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Ⅰ 哈佛女孩刘亦婷的“遗憾”人生：嫁老外放弃国籍，后来怎样

在我们身边，常常有别人家的孩子，听话、懂事、学习好，总是被老师家长挂在嘴边，为了我们能接受榜样的熏陶，学习榜样的力量。在上世纪90年代，有一个女孩，成了中国大多数父母眼中的“别人家的孩子”，她就是刘亦婷。

在中国的那个时代，能够出国留学是一件非常难得并且值得骄傲的事，刘亦婷就做到了。刘亦婷在出国之前表示，等自己学成之后一定会回报祖国的培养，为建设国家做出自己的贡献。然而此后她的人生并没有和所有人期望的那样圆满，她哈佛毕业之后没有归国，而且放弃了中国国籍嫁给了老外，如今沦为素人。

精心培养的人生

刘亦婷是成都外国语学校96级的学生，1999年，她被哈佛大学特招录取，并且获得全额奖学金。在去哈佛大学留学的学生中，刘亦婷不是最聪明，成绩最优秀的一位，但她可能是最有名气的一位。刘亦婷之所以这么出名，除了她本身成绩优异之外，还有一个原因是她的父母一直在宣传对她的培养教育。

曾经对刘亦婷的追捧，也似乎变成了一个笑话。家长对孩子应该如何教育，这是个很复杂的问题，但是绝不能急功近利，看到别人的成功就人人去模仿。每一个孩子都应该有权利追求自己的人生，而人生也有无数种可能，我们不应该世俗功利的紧盯一种。

Ⅱ 我想报考美国大学的商科，请问需要学一些什么ap课程

AP Calculus, AP Economics, AP Statistics, AP American/European/World History， AP Chem/Physics (可选）等。
一楼说的很对，弄清楚商科和商学院。好的商学院（研究生+）比如UPenn的Warton，Harvard, Stanford, UChicago的真的很难进。

Ⅲ 哪个广州英国留学中介好

当你准备留学时，你会发现太多眼花缭乱的留学公司广告，各个都是宇宙无敌。这里教你几招如何快速拨开迷雾，找到适合自己的留学机构。

综上所述：

如果你是学霸自身条件不错，一定想要去名校留学，那就找第一种。

如果你只想去个差不多的学校，又懒得自己弄，那就在第三种里找个靠谱的公司，花费不多图个省事。

如果你只想去个差不多的学校，又赶上手头紧张，那就找个零中介，不要指望有太多服务，但是流程性的东西他们还是会的。

最坑爹的就是第二种，你会发现花了克拉钻戒的价格买了个金戒指。

Ⅳ 刘亦婷介绍及现状

刘亦婷是成都外国语学校高1996级（1999届）学生。她在高中的班主任是李晋蓉。于1999年被哈佛大学以全额奖学金特招录取，8月1日赴美国留学，2003年6月从哈佛大学本科毕业，她学的是应用数学与经济专业。刘亦婷根据她“先就业，再深造”的计划，于2003年10月应聘到美国波士顿咨询集团工作，同时也在准备读研究生。毕业后刘亦婷在成都外国语学校设有“刘亦婷课外活动奖”专门为奖励，激励在学校课外活动中表现突出的校友。
她的父母曾著《哈佛女孩刘亦婷》以及《刘亦婷的学习方法和培养细节》，颇受欢迎。在哈佛的中国本科生中，刘亦婷可能是名气最大的一位。几年前，有一本以她本人为主人公的书《哈佛女孩刘亦婷》曾经风靡中国，创下将近200万册的销售纪录，感动了不知多少中小学生和他们的父母。从国内直接考上世界最高学术殿堂哈佛大学的刘亦婷，普遍被人们看成是家庭早期素质教育的成功典型。如今的刘亦婷已经于去年夏天从哈佛本科毕业，被波士顿咨询公司录用，那是一家非常著名的国际咨询公司，它在中国也有很多的业务。 主修应用数学和经济 我见到刘亦婷的时候，她正读大四。比起哈佛的新生来，刘亦婷明显地表现出她的成熟，我对她的谈话不像是简单的采访和被采访，而更像是她和老师同学之间在讨论学术问题。 刘亦婷见到我的第一句话是，“其实我是一个非常简单的人，我的父母也是一样。我父母写书成功，并不是我的成功，我还是一个学生。” 左图：哈佛女孩刘亦婷
哈佛的本科生在二年级以后都会有一个主修专业。刘亦婷主修的是应用经济数学。她说，哈佛的应用数学本身就是一个系，包括了应用经济数学、应用物理数学和应用生物数学等等。在她的主修课程中，数学、经济学和计算机大约各占三分之一。
我所采访的哈佛中国本科生绝大多数都是学与经济有关的专业，家长们似乎也都很支持他们的孩子学经济。他们的这种考虑固然是与中国的人才需求和将来毕业后的就业机会分不开的，但是哈佛的文科教育非常好，我很想知道从小喜欢文科的刘亦婷为什么不多选一些文科的课程？ 刘亦婷坦率地承认，从国内念完高中的学生直接来到哈佛，英文还是比较困难的。“我是中学才开始学英文的。”她说，“到高中的时候，你可以把英文说得对，但是要说得好，说得自然，用美国人的习惯方式来表达，是很不容易的一件事情。” 刘亦婷所说的用美国人的习惯方式来表达，实际上不仅仅是掌握大量的英文词汇的问题，更重要的是熟悉美国的文化背景。如果你不熟悉美国学生喜欢的歌星、球星、影星以及大片和畅销书中使用的精彩语言，在人家聊得热火朝天的时候，你只有坐在一边瞪着眼睛旁听的份儿了。美国学者将这个阶段定义为“文化休克”。刘亦婷通过不断地不耻下问和虚心求教，早已经从一名听众变成了聊客，当她津津乐道地聊起她家乡的四川小吃时，美国同学反而要瞪起眼睛当听众了。 然而，英文写作仍然是中国学生最难过的一道关。刘亦婷告诉我：“我小时候语文课上写的记叙文比较花哨，比如喜欢把傍晚形容为夕阳最后藏到了树梢后面的时候，类似这样的描述我用英文就写不出来，即便写出来了美国人也看不懂，因为习惯上他们都不这样说，所以人家就很奇怪，你写的是什么意思呢？现在我用英文写的论文都没有问题，哈佛的老师看了也不会觉得别扭，但从文学的角度来看就差了。” 未找到喜欢做的事情 我问过刘亦婷，在哈佛学了4年，究竟她最喜欢做什么事情？她似乎很难回答这个问题，“我觉得这个问题很难说，每个人喜欢的东西很多，你怎么知道你真正喜欢的哪个东西？你怎么知道你以后是不是不喜欢了呢？比如说，我有一段时间喜欢做陶器，但是过了那阵子又不喜欢了。兴趣也会由于外界的因素而变化，一样东西如果我老是做不好，慢慢地就不会喜欢了。所以，我觉得人应该寻找自己最擅长的事情做。每一个人肯定有一样东西比别人都做得好，三百六十五行，行行出状元。你只要是那一行的状元，不管是哪一行都叫做成功，而且由于你做得好，别人给了你信心以后，你反而更愿意做这件事情了。可惜，如果你现在问我最喜欢和最擅长的事情是什么？我不知道，因为我现在还没有找到。” 为了锻炼自己的领导能力，刘亦婷在大二和大三连续两年担任了“亚洲与国际关系研讨会”的主席。这个研讨会是在国际上很有影响的大学生活动，每年都要召开一次年会，有几百名来自世界各国的大学生参加。每次年会召开的前半年，刘亦婷就要开始各项筹备工作，包括起草会议文件、制定计划、安排场地、邀请嘉宾、与世界各地的学生组织联系等等，甚至连预订折扣机票这样的杂事也要她亲自去跑。最令她头疼的是十几万美元的会议赞助费，她必须一家一家去落实，占用了她的大量学习时间。然而就在这个从始至终的完整过程中，刘亦婷的组织和领导能力得到了大大的提高。 刘亦婷是一个被无数同龄人所羡慕的哈佛女孩，然而在她的毕业典礼上，刘亦婷比其他的哈佛男孩女孩们考虑更多的，可能是如何来回报社会。愿她永远保持着一分普通人的简单。
现状：1。结婚了，婚礼在纽约州。 2。现在在某哈佛教授的对冲基金工作，基金是新建的，不大，但是她的职位很好听，刚升到director of China investment还是什么的，说出去也是董事级的了，之前是Vice President，副总裁。之前在百事可乐的策略部。 3。申请哈佛商学院没入，一气之下宣布不读商学院了。所以也应该不会再读研了。

Ⅳ 哈佛学派代表人物都有谁

举例几个，不全
经济学，
Ken Rogoff, 国际经济学大家，需要提到的还有他的coauthor，现在在kennedy school的Carmen Reinhart
Drew Fudenberg, 对策论，和今年诺奖获得者tirole写过博弈论教材
John Campbell，金融，大师，有以他做的对冲基金为主题的电影
Rober Barro, 诺奖，现在在研究经济学中的玄学－防范大型自然灾害受益几何？

Ⅵ 狼性教育的实质是什么

18年前，成都外国语学校一个名叫刘亦婷的小姑娘以全额奖学金被哈佛大学录取了，这件事在当时引起了人们广泛的关注和热议。不过，真正让刘亦婷走上“神坛”的，是她的母亲和继父创作的这本书——《哈佛女孩刘亦婷》。这本书曾经红遍大江南北，被无数家长老师奉为宝典。

在主打“素质培养纪实”的《哈佛女孩刘亦婷》中，刘亦婷的母亲刘卫华曾用大量笔墨描绘了让女儿学会坚持和忍耐的“捏冰”情节——年幼的刘亦婷和继父打赌，用手捏住一块冰坚持一刻钟，直到她感到“有小针在手心上跳舞”。

这个刘卫华描绘为锻炼意志力的“捏冰考验”，曾被许多家长视作素质教育的典范，这也是“狼性”教育的一种凸显，但用现在的眼光来看，似乎有些“残忍”。

当然，从母亲的角度来说，这样的锻炼和考验是希望能够磨练女儿吃苦耐劳的品质，出发点应该是好的，虽然谈不上“虐童”这么夸张，但在方式方法上确实有一些欠妥的地方。

不过，当《哈佛女孩刘亦婷》风靡全中国，不少家长都带着孩子挑战了一把“捏冰”，还有孩子将自己亲身经历的“捏冰考验”写成了作文。家长们仿佛认为，如果自己的孩子从小就经受住了“捏冰考验”，将来长大后也就能像刘亦婷一样考上哈佛了……

但在此之后，刘亦婷消失在人们的视野中。我们很难从国内媒体的报道中看到刘亦婷成年后的踪迹，当我们翻看刘亦婷的LinkedIn账号，才能够找到这位曾经的“哈佛女孩”毕业后的人生轨迹——她做过三段短期的实习，分别是在波士顿咨询、百事和一家对冲基金公司。

随后自己出来打拼，在美国开了一家“睿识资本”，失败后又合伙开了“慧恩资本”，四年后再次倒闭，她现在的身份则是“秦岭资本”的合伙人。

“狼性”教育

为适应社会发展？

2

在竞争日趋激烈的今天，对孩子适度进行一些“狼性”教育，已成为众多家长的必修课。如今，不少家庭都是独生子女，一个孩子往往伴随着五六个家长的幸福包围，不加节制的宠爱和唯恐受伤的心态，使得不少家庭养成了孩子或娇纵惯养、或胆小怕事，缺乏耐力、身体娇弱、集体协作意识淡薄。

有报道称，中国孩子的身体素质，意志品质，吃苦耐劳精神和集体合作意识等，都远远落后于日本孩子，这也导致很多父母开始用“狼性教育”的方法去教导孩子。

Ⅶ 曾经的哈佛女孩刘亦婷，如今怎么样了

曾经一本《哈佛女孩刘亦婷》的书成为无数家长的育儿宝典，书中主人公哈佛女孩刘亦婷现状却并没有达到理想的高度。哈佛女孩刘亦婷现状和很多从哈佛毕业的人一样，嫁了个白人律师老公，但却没有兑现回来报效祖国的诺言，令人十分唏嘘。

一、哈佛女孩刘亦婷成功背后

哈佛女孩刘亦婷是成都外国语学校高1996级(1999届)学生，于1999年被哈佛大学以全额奖学金特招录取，8月1日赴美国留学。刘亦婷本身在学习成绩、竞赛和艺术特长等方面并非十分突出，在申请哈佛时也没有SAT成绩，托福成绩仅仅是刚好达到录取标准线。

她能够进入哈佛，是因为得到了重磅推荐人的信任，在其大力扶持下，刘亦婷最终才得以入读哈佛。刘亦婷的这位重磅推荐人，名叫拉瑞，是一位致力于中美文化交流的政府议员。哈佛女孩刘亦婷曾参加过一个赴美夏令营，有幸住在了拉瑞家中。拉瑞对刘亦婷的言行举止非常欣赏，并主动提出可以做她申请美国学校时的推荐人。

由于拉瑞是美国政府的议员，他的亲笔推荐信分量可想而知，哈佛校方自然要重点考虑，这就极大提高了刘亦婷被成功录取的几率。刘亦婷申请哈佛那一年，所在的成都外国语学校被德瑞教育集团收购了大量股份，从公立高中转向了私立学校。德瑞集团为了打响品牌，需要在短时间内树立学霸典型。

有意向冲击哈佛的刘亦婷自然受到他们的青睐，德瑞方面投入了大量资源，全力支持刘亦婷申请哈佛，在外界和家人的齐心努力下，刘亦婷最终才得以圆梦哈佛。后来的事情证明，哈佛女孩刘亦婷确实为成都外国语学校带来了理想的宣传效果。对于这个质疑，各方面都没有出来回应过。

二、哈佛女孩刘亦婷现状

现在很难从国内报道中看到成年后的哈佛女孩刘亦婷现状，2003年6月从哈佛大学本科毕业，她学的是应用数学与经济专业。刘亦婷根据她“先就业，再深造”的计划，她做过三段短期的实习，分别是在波士顿咨询、百事可乐和一家对冲基金公司，同时也在准备读研究生。

刘亦婷申请哈佛商学院被拒后就自己开了一家公司，睿识资本，后来没开下去。现在跟人合伙又开了一家慧恩资本，这家公司说好听的是给中国资本提供在美投资途径，像房地产之类，换句话说就是给有钱人洗钱的皮包公司。四年后再次倒闭，哈佛女孩刘亦婷现状是“秦岭资本”的合伙人。

在婚姻生活方面，刘亦婷嫁给了哈佛校友科特桑布鲁，她老公本科是心理学，毕业后在哈佛读了法学博士。现在是Seward & Kissel LLP，一家律所婚姻家庭法的合作伙伴，专门给有钱人打离婚官司的，哈佛女孩刘亦婷现状是一位过着典型中产阶级生活的律师太太。

用现在的眼光来看，刘亦婷的成就与诸多中国留学生相比，并不算是遥不可及的神话。她恰好赶上了21世纪初的留美热潮，而《哈佛女孩刘亦婷》中的育儿经，又让家长们相信普通人也可以通过日常的家庭教育让孩子进入名校，这也正是“哈佛女孩”刘亦婷被过度神化和追捧的原因。

Ⅷ James Simons 是谁

詹姆斯.西蒙斯的大奖章基金，从1988年开始，平均年净回报率高达34%，同期的标准普尔指数仅是9.6%。15年来资产从未减少过。2005年，西蒙斯成为全球收入最高的对冲基金经理，净赚15亿美元，几乎是索罗斯的两倍。从1989到2006年的平均年收益率高达38.5%，净回报率已超过股神巴菲特（他以连续32年保持战胜市场的纪录，过去20年平均年回报达到20%），即使在2007年次债危机爆发当年，该基金回报都高达85%，西蒙斯也因此被誉为"最赚钱基金经理"，"最聪明亿万富翁"。

在进入华尔街之前，西蒙斯是个优秀的数学家，24岁就出任哈佛大学数学系教授。西蒙斯的文艺复兴科技公司(Renaissance Technologies Corp.)花费超过15年时间，研发计算机模型，大量筛选数十亿计单个数据资料，从中挑选出中意的证券买进、卖出。

与巴菲特的"价值投资"不同，西蒙斯依靠数学模型和电脑管理着自己旗下的巨额基金，用数学模型捕捉市场机会，由电脑作出交易决策。他称自己为"模型先生"，认为模型较之个人投资可以有效地降低风险。定量投资者利用搜集分析大量的数据，在全市场360度寻找投资机会，利用电脑来筛选投资机会，将投资思想或理念通过具体指标、参数的设计体现在模型中，并据此对市场进行不带任何主观情绪的跟踪分析，借助于计算机强大的数据处理能力来选择投资，以保证在控制风险的前提下实现收益最大化。

定量基金经理借助系统强大的信息处理能力具有更大的投资宽度，能够最小化人的情绪对组合的影响。

巴菲特为代表的这一类投资人可以被视为定性投资。定性投资者认为现实世界是极为复杂的，经验与思考才是财富制胜之道。因此其成功的关键，不是顶级的科技，而是对市场的理解、洞悉和不随波逐流的勇气，即以"人"的因素造就财富的增值。定性投资者以深入的基本面分析研究为核心基础，辅以对上市公司的调研，和管理层的交流，及各类研究报告。其组合决策过程是基金经理在综合了所有信息后，依赖主观判断及直觉来精选个股，构建组合，以产生超额收益。

2005年，西蒙斯成为全球收入最高的对冲基金经理，净赚15亿美元，差不多是索罗斯的两倍；从1988年开始，他所掌管的大奖章基金年均回报率高达34％，15年来资产从未减少过。

西蒙斯几乎从不雇用华尔街的分析师，他的文艺复兴科技公司里坐满了数学和自然科学的博士。用数学模型捕捉市场机会，由电脑作出交易决策，是这位超级投资者成功的秘诀。

“人们一直都在问我，你赚钱的秘密是什么？”几乎每次接受记者采访时，詹姆斯.西蒙斯(James Simons)总会说到这句话，他似乎已经习惯了那些渴望的眼神。事实上，在对冲基金的世界里，那应该是每个人都想要了解的秘密。

68岁的西蒙斯满头银发，喜欢穿颜色雅致的衬衫，光脚随意地蹬一双loafers牌休闲鞋。虽然已经成为《机构投资者》杂志年度最赚钱的基金经理，但还是有很多人不知道他到底是谁。西蒙斯曾经和华裔科学家陈省身共同创立了著名的Chern-Simons定律，也曾经获得过全美数学界的最高荣誉。在充满了传奇色彩的华尔街，西蒙斯和他的文艺复兴科技公司（Renaissance Technologies Corp.）是一个彻底的异类。

作风低调的西蒙斯很少接受采访，不过自从他放弃了在数学界如日中天的事业转而开办投资管理公司后，二十多年间，西蒙斯已经创造了很多难以企及的记录，无论从总利润还是净利润计算，他都是这个地球上最伟大的对冲基金经理之一。

以下是一些和西蒙斯有关的数字：1988年以来，西蒙斯掌管的的大奖章（Medallion）对冲基金年均回报率高达34%，这个数字较索罗斯等投资大师同期的年均回报率要高出10个百分点，较同期标准普尔500指数的年均回报率则高出20多个百分点；从2002年底至2005年底，规模为50亿美元的大奖章基金已经为投资者支付了60多亿美元的回报。

这个回报率是在扣除了5％的资产管理费和44％的投资收益分成以后得出的，并且已经经过了审计。值得一提的是，西蒙斯收取的这两项费用应该是对冲基金界最高的，相当于平均收费标准的两倍以上。高额回报和高额收费使西蒙斯很快成为超级富豪，在《福布斯》杂志2006年9月发布的“400位最富有的美国人”排行榜中，西蒙斯以40亿美元的身家跻身第64位。

模型先生
针对不同市场设计数量化的投资管理模型，并以电脑运算为主导，在全球各种市场上进行短线交易是西蒙斯的成功秘诀。不过西蒙斯对交易细节一直守口如瓶，除了公司的200多名员工之外，没有人能够得到他们操作的任何线索。

对于数量分析型对冲基金而言，交易行为更多是基于电脑对价格走势的分析，而非人的主观判断。文艺复兴公司主要由3个部分组成，即电脑和系统专家，研究人员以及交易人员。西蒙斯亲自设计了最初的数学模型，他同时雇用了超过70位拥有数学、物理学或统计学博士头衔的人。西蒙斯每周都要和研究团队见一次面，和他们共同探讨交易细节以及如何使交易策略更加完善。

作为一位数学家，西蒙斯知道靠幸运成功只有二分之一的概率，要战胜市场必须以周密而准确的计算为基础。大奖章基金的数学模型主要通过对历史数据的统计，找出金融产品价格、宏观经济、市场指标、技术指标等各种指标间变化的数学关系，发现市场目前存在的微小获利机会，并通过杠杆比率进行快速而大规模的交易获利。目前市场上也有一些基金采取了相同的策略，不过和西蒙斯的成就相比，他们往往显得黯然失色。

文艺复兴科技公司的旗舰产品——大奖章基金成立于1988年3月，到1993年，基金规模达到2.7亿美元时开始停止接受新资金。现在大奖章基金的投资组合包含了全球上千种股市以及其他市场的投资标的，模型对国债、期货、货币、股票等主要投资标的的价格进行不间断的监控，并作出买入或卖出的指令。

当指令下达后，20名交易员会通过数千次快速的日内短线交易来捕捉稍纵即逝的机会，交易量之大甚至有时能占到整个纳斯达克市场交易量的10%。不过，当市场处于极端波动等特殊时刻，交易会切换到手工状态。

和流行的“买入并长期持有”的投资理念截然相反，西蒙斯认为市场的异常状态通常都是微小而且短暂的，“我们随时都在买入卖出卖出和买入，我们依靠活跃赚钱”，西蒙斯说。

西蒙斯透露，公司对交易品种的选择有三个标准：即公开交易品种、流动性高，同时符合模型设置的某些要求。他表示，“我是模型先生，不想进行基本面分析，模型的优势之一是可以降低风险。而依靠个人判断选股，你可能一夜暴富，也可能在第二天又输得精光。”

西蒙斯的所作所为似乎正在超越有效市场假说：有效市场假说认为市场价格波动是随机的，交易者不可能持续从市场中获利。而西蒙斯则强调，“有些交易模式并非随机，而是有迹可循、具有预测效果的。”如同巴菲特曾经指出“市场在多数情况下是有效的，但不是绝对的”一样，西蒙斯也认为，虽然整体而言，市场是有效的，但仍存在短暂的或局部的市场无效性，可以提供交易机会。

在接受《纽约时报》采访时，西蒙斯提到了他曾经观察过的一个核子加速器试验，“当两个高速运行的原子剧烈碰撞后，会迸射出数量巨大的粒子。”他说，“科学家的工作就是分析碰撞所带来的变化。”

“我注视着电脑屏幕上粒子碰撞后形成的轨迹图，它们看似杂乱无章，实际上却存在着内在的规律，”西蒙斯说，“这让我自然而然地联想到了证券市场，那些很小的交易，哪怕是只有100股的交易，都会对这个庞大的市场产生影响，而每天都会有成千上万这样的交易发生。”西蒙斯认为，自己所做的，就是分析当交易这只蝴蝶的翅膀轻颤之后，市场会作出怎样复杂的反应。

“这个课题对于世界而言也许并不重要，不过研究市场运转的动力非常有趣。这是一个非常严肃的问题。”西蒙斯笑起来的时候简直就像一个顽童，而他的故事，听起来更像是一位精通数学的书生，通过复杂的赔率和概率计算，最终打败了赌场的神话。这位前美国国防部代码破译员和数学家似乎相信，对于如何走在曲线前面，应该存在一个简单的公式，而发现这个公式则无异于拿到了通往财富之门的入场券。

黑箱操作
对冲基金行业一直拥有 “黑箱作业”式的投资模式，可以不必向投资者披露其交易细节。而在一流的对冲基金投资人之中，西蒙斯先生的那只箱子据说是“最黑的”。

就连优秀的数量型对冲基金经理也无法弄清西蒙斯的模型究竟动用了哪些指标，“我们信任他，相信他能够在股市的惊涛骇浪中游刃有余，因此也就不再去想电脑都会干些什么之类的问题”，一位大奖章基金的长期投资者说。当这位投资者开始描述西蒙斯的投资方法时，他坦承，自己完全是猜测的。

不过，每当有人暗示西蒙斯的基金缺乏透明度时，他总是会无可奈何地耸耸肩，“其实所有人都有一个黑箱，我们把他称为大脑。” 西蒙斯指出，公司的投资方法其实并不神秘，很多时候都是可以通过特定的方式来解决的。当然，他不得不补充说，“对我们来说，这其实不太神秘。”

在纽约，有一句名言是：你必须非主流才能入流（You have to be out to be in），西蒙斯的经历似乎刚好是这句话的注解。在华尔街，他的所做所为总是让人感到好奇。

西蒙斯的文艺复兴科技公司总部位于纽约长岛，那座木头和玻璃结构的一层建筑从外表看上去更像是一个普通的脑库，或者是数学研究所。和很多基金公司不同的是，文艺复兴公司的心脏地带并不是夜以继日不停交易的交易室，而是一间有100个座位的礼堂。每隔半个月，公司员工都会在那里听一场科学演讲。“有趣而且实用的统计学演讲，对你的思想一定会有所启发。”一位喜欢这种学习方式的员工说。

令人惊讶的还不止这些。西蒙斯一点也不喜欢华尔街的投资家们，事实上，如果你想去文艺复兴科技公司工作的话，华尔街经验反而是个瑕疵。在公司的200多名员工中，将近二分之一都是数学、物理学、统计学等领域顶尖的科学家，所有雇员中只有两位是金融学博士，而且公司从不雇用商学院毕业生，也不雇用华尔街人士，这在美国的投资公司中堪称绝无仅有。

“我们不雇用数理逻辑不好的学生”，曾经在哈佛大学任教的西蒙斯说。“好的数学家需要直觉，对很多事情的发展总是有很强的好奇心，这对于战胜市场非常重要。”文艺复兴科技公司拥有一流的科学家，其中包括贝尔试验室的著名科学家Peter Weinberger和弗吉尼亚大学教授Robert Lourie。他还从IBM公司招募了部分熟悉语音识别系统的员工。“交易员和语音识别的工作人员有相似之处，他们总是在猜测下一刻会发生什么。”

人员流动几乎是不存在的。每6个月，公司员工会根据业绩收到相应的现金红利。据说半年内的业绩基准是12%，很多时候这个指标可以轻松达到，不少员工还拥有公司的股权。西蒙斯很重视公司的气氛，据说他经常会和员工及其家属们分享周末，早在2000年，他们就曾一起飞去百慕大度假。与此同时，每一位员工都发誓要保守公司秘密。

近年来，西蒙斯接受最多的质疑都与美国长期资本管理公司(LTCM)有关。LTCM在上世纪90年代中期曾经辉煌一时，公司拥有两位诺贝尔经济学奖得主，他们利用计算机处理大量历史数据，通过精密计算得到两个不同金融工具间的正常历史价格差，然后结合市场信息分析它们之间的最新价格差。如果两者出现偏差，电脑立即发出指令大举入市；经过市场一段时间调节，放大的偏差会自动恢复到正常轨迹上，此时电脑指令平仓离场，获取偏差的差值。

LTCM始终遵循“市场中性”原则，即不从事任何单方面交易，仅以寻找市场或商品间效率落差而形成的套利空间为主，通过对冲机制规避风险，使市场风险最小。但由于其模型假设前提和计算结果都是在历史统计数据基础上得出的，一旦出现与计算结果相反的走势，则对冲就变成了一种高风险的交易策略。

而在极大的杠杆借贷下，这种风险被进一步放大。最辉煌时，LTCM利用从投资者筹得的22亿美元资本作抵押，买入价值1250亿美元证券，然后再以证券作为抵押，进行总值12500亿美元的其他金融交易，杠杆比率高达568倍。短短4年中，LTCM曾经获得了285%的收益率，然而，在过度操纵之下，又在仅两个月之内又输掉了45亿美元，走向了万劫不复之地。

“我们的方式和LTCM完全不同”，西蒙斯强调，文艺复兴科技公司没有、也不需要那么高的杠杆比例，公司在操作时从来没有任何先入为主的概念，而是只寻找那些可以复制的微小的获利瞬间，“我们绝不以‘市场恢复正常’作为赌注投入资金，有一天市场终于会正常的，但谁知道是哪一天。”

西蒙斯的拥护者们也多半对黑箱操作的风险不以为然，他们说，“长期资本公司只有两位诺贝尔奖金获得者充当门面，主要的还是华尔街人士，他们的赌性决定了终究会出错”，另一位著名的数量型基金管理人也表示，“难以相信在西蒙斯的方法中会没有一些安全措施。” 他指出，西蒙斯的方法和LTCM最重要的区别是不涉及对冲，而多是进行短线方向性预测，依靠同时交易很多品种、在短期作出大量的交易来获利。具体到每一个交易的亏损，由于会在很短的时间内平仓，因此损失不会很大；而数千次交易之后，只要盈利交易多余亏损交易，总体交易结果就是盈利的。

数学大师
西蒙斯很少在金融论坛上发表演讲，他喜欢的是数学会议，他在一个几何学研讨会上庆祝自己的60岁生日，为数学界和患有孤独症的儿童捐钱，在发表演讲时，更常常强调是数学使他走上了投资的成功之路。有人说，和华尔街的时尚毫不沾边或许也是他并不瞩目的原因之一。

西蒙斯在数学方面有着天生的敏感和直觉，这个制鞋厂老板的儿子3岁就立志成为数学家。高中毕业后，他顺利地进入了麻省理工学院，大学毕业仅三年，就拿到了加州大学伯克利分校的博士学位，24岁就出任哈佛大学数学系教授。

不过，尽管已经是国际数学界的后起之秀，他还是很快就厌倦了学术生涯。1964年，天生喜欢冒险的西蒙斯进入美国国防部下属的一个非盈利组织——国防逻辑分析协会进行代码破解工作。后来由于反对越战，他又重回学术界，成为纽约州立石溪大学(Stony Brook University)的数学系主任，在那里做了8年的纯数学研究。

西蒙斯很早以前就曾和投资结缘，1961年，他和麻省理工学院的同学投资于哥伦比亚地砖和管线公司；在伯克利时也曾投资一家婚礼礼品的公司，但结果都不太理想，当时他觉得股市令人烦恼的，“我还曾经找到美林公司的经纪人，试图做些大豆交易”，西蒙斯说。

直到上世纪70年代早期，西蒙斯才开始真正对投资着迷。那时他还在石溪大学任教，他身边的一位数学家参与了一家瓷砖公司出售的交易，“8个月的时间里赚了我10倍的钱。”

70年代末，当他离开石溪大学创立私人投资基金时，最初也采用基本面分析的方式，“我没有想到用科学的方法进行投资，”西蒙斯说，那一段时间他主要投资于外汇市场，“随着经验的不断增加我想到也许可以用一些方法来制作模型，预见货币市场的走势变动。”

80年代后期，西蒙斯和普林斯顿大学的数学家勒费尔(Henry Larufer)重新开发了交易策略，并从基本面分析转向数量分析。从此，西蒙斯彻底转型为“模型先生”，并为大奖章基金接近500位投资人创造出了令人惊叹的业绩。

2005年，西蒙斯宣布要成立一只规模可能高达1000亿美元的新基金，在华尔街轰动一时，要知道，这个数字几乎相当于全球对冲基金管理资产总额的十分之一。谈到新基金时，西蒙斯更加谨慎，他表示，和大奖章基金主要针对富有阶层不同，新基金的最低投资额为2000万美元，主要面向机构投资者，将通过下调收费来吸引投资；此外，新基金将偏重于投资美国股市，持有头寸超过一年——相对于大奖章的快速交易而言，新基金似乎开始坚持“买入并持有”的理念。

“对大奖章非常有效的模型和方法并不一定适用于新基金”，看来西蒙斯相信，对于一个金额高达千亿的对冲基金来说，如果还采用类似于大奖章的操作方法的话，一定是非常冒险的。

尽管新基金有着良好的血统，不过不少投资者仍然怀疑它究竟能有多大的作为，一个起码的事实是，相对于一些流动性差的小型市场而言，高达1000亿美元的基金规模可能显得太大，这将增加它们在退出时的困难。

尽管怀疑的声音很多，到2006年2月中旬，西蒙斯还是筹集到了40亿美金，并表示将吸收更多的资金。公司同时向投资者承诺，一旦在任何时点基金运作出现疲弱的迹象，就将停止吸收新资金，届时新基金将不再继续增加到千亿美金的上限。

截至2006年8月，这只名为文艺复兴法人股票基金（Renaissance Institutional Equities Fund）的新基金，在同期标普500指数涨幅为4%的情况下录得了13％的增长。

西蒙斯目前的资产净值约为25亿美元。Renaissance旗下的核心业务——规模为50亿美元的Medallion对冲基金自1988年成立以来，年均回报率高达34%，堪称在此期间表现最佳的对冲基金。这个回报率已经扣除了5%的资产管理费以及44%的投资收益分成等费用因素，并且经过审计。Medallion收取的这两项费用是对冲基金平均收费水平的两倍以上。

如果管理的资产过于庞大，对冲基金要想实现高于业内平均水平的回报率就越来越难了，对吧？把这点告诉詹姆斯.西蒙斯(James Simons)。

西蒙斯既是世界级的数学大师，又是Renaissance Technologies Corp的老板。眼下，他准备设立一只规模可能高达1，000亿美元的基金的消息在业内闹得沸沸扬扬，要知道，这可是整个对冲基金行业资产管理总额的十分之一左右。从早期的推广资料来看，这只基金的最低投资额为2，000万美元，面向机构投资者发售。

据估计，西蒙斯目前的资产净值约为25亿美元。Renaissance旗下的核心业务——规模为50亿美元的Medallion对冲基金自1988年成立以来，年均回报率高达34%，堪称在此期间表现最佳的对冲基金。这个回报率已经扣除了5%的资产管理费以及44%的投资收益分成等费用因素，并且经过审计。Medallion收取的这两项费用是对冲基金平均收费水平的两倍以上。

今年目前为止，Medallion的资产升值了约12%，而大盘却在走低。在各种市场上，以电脑运算为主导进行短线交易是西蒙斯的成功秘诀。Medallion不愿透露运作策略的细节，甚至对自己的投资者也是这样。也有其他的基金采取了相同的策略，却远没有Medallion这样成功。

新基金将采取截然不同的运作策略：偏重于投资美国股市，持有头寸超过一年。

Medallion已经有12年没有吸收新的资金了。现年67岁的西蒙斯一直在向现有投资者提供回报。他也相信，基金如果规模太大收益率就会下滑。实际上，Renaissance据估计会在年底时向外部投资者返还资金余额，这样西蒙斯和他的雇员就会成为Medallion唯一的投资者。到时候，基金的规模与现在将大体相仿。与少数投资者打交道有助于不善抛头露面的西蒙斯避开媒体的追踪。

西蒙斯拒绝置评。Renaissance发言人也不愿对称为Renaissance InstitutionalEquities Fund发表评论。

西蒙斯的最新举动看起来与Renaissance不愿让资产超过一定范围的做法格格不入。确实，许多基金经理都发现资产增加将束缚业绩的增长。对新基金有大致了解的投资者表示，这只基金将不同于Medallion现有的对冲基金，新基金希望通过设定较为温和的目标回报率来吸收更多资金。

这只新基金是表明对冲基金争取退休金计划等机构投资者客户、抢占共同基金等传统理财公司地盘的最新迹象。这只基金将使用六十几位数学家和物理学博士共同开发的模型。这只基金把自己的回报率定为强于标准普尔500指数，并力争实现较为稳定的业绩。

投资者表示，尽管西蒙斯在华尔街并非尽人皆知，但他以往的成就让投资者对这只基金产生了浓厚的兴趣。《美国海外基金目录》(U.S. Offshore Funds Directory)的作者本海姆(Antoine Bernheim)说，Renaissance自1998年以来34%的年均回报率在对冲基金业内傲视群雄。就算索罗斯(George Soros)的量子基金(Quantum Fund)，同期年均回报率也只有22%，而标准普尔500指数同期的年均涨幅才只有9.6%。

过去两年来，Medallion的月资产从未减少过。一位投资者透露，过去几年来Medallion向投资者提供了丰厚的回报，但投资者却不能把这些巨额回报用于追加对Medallion的投资。不过，这也有可能会刺激投资者对新基金的兴趣。

Medallion在宣传资料上是这样写的：虽然以往的优异表现不能保证新基金也一定获得成功，但新基金也会采用Medallion科学的运作策略，并以Medallion的技术为基石。

本海姆指出，西蒙斯创造的回报率比布鲁斯.科夫勒(Bruce Kovner)、索罗斯、保罗.特德.琼斯(Paul Tudor Jones)、路易斯.培根(Louis Bacon)、马克.金登（Mark Kingdon)等传奇投资大师高出10个百分点，在对冲基金业内他堪称出类拔萃。

西蒙斯将通过下调收费（如把资产管理费的费率定在2%左右）来吸引投资。但与此同时，他可能要更多披露资金运作上的细节。这是因为退休金计划及他们的顾问往往要求受雇的理财公司全面披露投资策略的简要情况。

Renaissance的投资者、Protege Partners LLC的总裁兼首席投资长杰弗瑞.塔伦特(Jeffrey Tarrant)表示，Renaissance现在基本上是暗箱操作，它的工作人员发誓要保守秘密，采取的是自营交易的运作策略。

西蒙斯的第一个职业是数学教授，在麻省理工(Massachusetts Institute of Technology)和哈佛大学(Harvard University)任教。他曾和他人发现了称之为Chern-Simons的几何定律，这条定律成为理论物理学的重要工具。

普林斯顿高等学术研究所(Institute for advanced study)的物理学教授爱德华.威滕(Edward Witten)教授表示，了不起的是这位成就卓越的数学教授能闯出另一片天地。

西蒙斯在越战期间违反了军纪，之后就投身于理财行业。他聘请了一些应用数学、量子物理和语言学方面的专家。可以说，他公司的背景几乎和华尔街一点都不沾边。

Ⅸ 本人13年四川大学轻化工程毕业，在相关行业工作10个月后辞职想通过出国转行到喜欢的金融行业，希望帮帮忙

相关的所有信息你都可以去Chasedream论坛上面得到。这个也是最常用的商科留学论坛，基本商科（无论master ba，还是mba甚至phd）大部分人都在上面。绩点低是个问题，但是可以用相关金融方面的实习、活动等来弥补。貌似有个央财金融本科的人绩点才2.5，但是也申请到了MIT的Mfin，靠的就是非常牛逼的投行一年的工作经验。由于完全不知道你GMAT,托福，交换经历，实习等方面信息，很难说前100到底可不可能。。但是个人觉得前100其实很容易，即便说lz的绩点坑了，还是有很多其他的方法来补救。。。MSF和其他理工科硕士不一样。其他理工科硕士非常看重成绩、研究经历等等。而MSF更加看重实习经历、leadership，communicational skills等等这种软实力，所以没有什么所谓的“最低要求”。当然 如果要申请MFE那的确要数学和编程比较好才行。

金融将就业时候非常看重综合排名以及地理位置。你去山卡拉读个牛逼学校的金融硕士，工作可能还没有纽约一间二流学校的管理学硕士好找工作。所以怎么挑选必须要楼主你自己慎重选择。我个人觉得纽约绝对是首选，其次是boston，但是因为boston牛校太多（MIT,harvard都在那里）所以如果不是好学校非常难混！然后是芝加哥（有一些对冲基金），加州的某些城市（基金公司）这几个地方。德州走的是能源金融以及公司金融，不太了解行情。

关于项目怎么看，其实很简单，美国前50开设MSF的学校貌似只有10间的样子，前100名也只有30来间不到的样子。而且其中有的还非常喜欢有工作经验的人（工作经验非常有用）。MFE则相对来说开设的学校稍微多一点，但是更加侧重绩点、数学以及编程能力，估计lz申请够呛。所以这2,30来间学校lz应该可以很快地研究完，金融硕士本来选择面就很窄了呵呵。另外金融硕士在美国就业非常烂！呵呵比如JHU，前16的学校，他们的金融硕士写心得的时候都是些如何回国找工作，而不是在美国找工作，因为在美国能留下来的中国学生每一届也就只有1,2个把哈哈。

关于成绩要求，lz完全可以忽略。因为GPA这个东西其实对于MSF来说没有那么重要。其次，如果你的GMAT，托福仅仅是达到了最低要求，那么你也完全没有必要申请了，那完全是浪费钱。比如某校GMAT最低要求600分，但是录取的中国人的GMAT均分是720分，那么你考个670有意义么？如果你是美国人，那么600多还真有可能被接受，中国人就算了吧。

申请fall enrollment一般9-10月开始，12月是高峰，1月过后开始冷下来。一切看你自己的安排了。

我建议你最好去实习，或者全职去金融机构上班，银行啊什么的，这样对于申请帮助比较大。。。别浪费时间了。在家专门全职英语相当得不偿失。要么你就在家准备一个月 考完了马上去上半去。。

另外中山大学管理学院最近和新加坡管理大学以及英国一个什么商学院联合搞了两个金融硕士项目，就是两边各读一段时间的那种，然后两边都有毕业证。。这个目前门槛应该不高，而且学费也还ok，说不定还能再新加坡工作（虽然机会渺茫，太难了）。。。lz可以关注一下

Ⅹ 美国留学生金融学专业学什么

美国的金融硕士，大致可以分为以下方向：
金融学(含纯金融、金融管理和MBA项目)
金融工程(含计算机金融)
数理金融(金融数学、数理金融)
金融学的设置主要为培养金融专业人才，课程一般开设在商学院下，其目的在于培养学生全面的金融理念，教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。
金融工程方向的项目更偏数理，大多数不开设在商学院下，可能在数学学院或者统计学院。选择这个专业的学生一般要具备一定的编程能力和数学能力。这类项目在就业方面比普通金融学有一定优势，由于属于STEM，会有24个月多的OPT可以用来找工作，非STEM专业只有12个月的时间。
数理金融方向的项目除了金融理论的相关知识外，还有一些数理方面和计算机方面的课程，例如金融模块(FinanceModeling)、数理分析(NumericalAnalysis)等课程，大部分课程对于微积分的要求和计算机编程的要求会比较严格。
一般金融学专业的主修课程有：
AccountingConcept&FinancialReporting会计原理与财务报告
MicroeconomicsforManagement微观经济学管理
CorporateFinance企业融资
QuantitativeMethodsinFinance金融定量办法
FinancialAnalysis&Valuation财务分析与估值
CorporateFinancialPolicy&CorporateGovernance公司财务政策与公司治理
InvestmentAnalysis&PortfolioManagement投资分析与投资组合管理
Money&CapitalMarket货币资本市场
Forecasting&RiskAnalysis预测与风险分析
选修课课程有：
风险投资与私人股本
EntrepreneurialFinance:创业金融
金融在固定收益证券的应用
HedgeFunds对冲基金
TradingandExchanges交易与交流
BusinessLawandEthics商业法与道德
ManagementofFinancialRisk财务风险管理
MergersandAcquisitions合并与收购
TheoryofInternationalTrade国际贸易理论
EconomicsofUrbanLandUse:FeasibilityStudies城市土地利用经济学