投资大案

『壹』 河南惊天集资大案主犯被判多少年

出来混，总是要还的。

靠非法集资买的香车宝马奢侈品，

也是要还的……

近日，一起金额超过433亿的集资案件，迎来一审判决。

据大河网报道，日前，河南省安阳市中级人民法院在汤阴县人民法院刑事审判庭对河南超越企业集团实际控制人杨清河集资诈骗、贷款诈骗一案公开宣判，杨清河一审被判无期徒刑，并处没收个人全部财产。

集资诈骗共计433亿元 涉及5万多人

5月22日下午3点30分，在汤阴县人民法院法庭内，随着一声清脆的法槌声音，被告人杨清河被带进了法庭。

据中新网消息，1967年8月出生的杨清河曾担任过河南省十一届人大常委、河南省工商联副主席、安阳市十二届人大常委、安阳市工商联主席、安阳市总商会会长等多个职务。

1988年至2014年，杨清河自己或指使他人先后成立了安阳市读去读来读书社、安阳市超越置业中介有限公司、安阳市殷商文化传播有限公司、河南省超越置业集团有限公司、超越实业有限公司等77家公司、团体，而杨清河是上述公司、团体的实际控制人。

经审理查明，1992年1月至2015年11月，杨清河未经国家金融管理部门批准，先后以借书押金、诚信理财、投资房地产、投资煤矿、购房认筹、原煤预定、超越人基金等形式，通过发布广告、召开见面会等方式进行宣传，以月息1分至3.6分的高利息、高回报为诱饵，面向安阳市及周边地区吸收群众资金。

截至案发，超越集团共吸收集资群众本金共计433亿元，涉及51354人。其中，投资于煤矿、房地产、金矿的资金为10.05亿元，其他大量的集资款用于偿本付息，社会捐赠，购买房产、车辆、金币、文物、工艺品、字画，办理高尔夫会员等方面支出。

第三，底层资产不清晰

任何一种金融产品，不管包装得多复杂，也一定有一个底层的实体资产，否则这个产品就是无源之水。底层资产不清楚，一定是基础薄弱，上层产品随时都会坍塌。

然而，不少网贷产品经常把诸多底层资产打包成为一款新的产品，使得投资人无法直接了解底层资产究竟是什么；

其底层资产也往往是信用贷、消费金融、车贷、房贷、应收装款转让等，其基础较为薄弱且资金回收周期可能较长。更有甚者，不少投资机构不愿意给客户提供全部的底层资产清单，认为没有必要。

而规范的金融产品，尽管其结构设计较为复杂，却有容易变现的底层资产作为保障。

第四，借新还旧、庞氏融资

很多投资陷阱往往初期回报还不错，但大部分骗局的背后是借新还旧、庞氏融资。

庞氏骗局意味着初期必须让资金先滚动起来，怎么办呢？

就要让初期投资者尝到甜头，让他们去宣传，去拉新人进来。等到进来的人越来越多的时候，再卷款跑路，这对集资方是最有利的。

综观这些投资骗局，往往具有不断发行、募集规模在短时间内暴增的特点。

说了这么多，其实道理很简单，天下永远没有免费的午餐，当你觉得一个投资产品可以躺着赚钱的时候，你的钱袋子可能已经被人打开了。

苏苏再次提醒

天上没有掉馅饼

如果你还对那些虚假宣传、

高额返佣、

借新还旧的平台抱有幻想，

那么下一个受害人可能就是你。

相关部门的责任缺失。

消息来自网易新闻。

『贰』 网络投资诈骗案件好破案吗

网络投资诈骗案件当然是不好破案的。
但是，如果不小心被骗，立即报案。
报案后，公安机关立案后就会展开侦查，抓获犯罪嫌疑人，给予其法律制裁。

『叁』 我遇到了重大诈骗案件融资了5个亿怎么办

遇到诈骗，应该在案发地带着证据报警。

警方会鉴别，会调查。

要是诈骗案，警方会积极破案。

案子要是破了，会为受害者挽回损失。

『肆』 股市被骗200万元算不算大案

问题没有描述具体的情况，如果是正常的交易就只能自己承担了，从金额上说要是因为上市公司虚假信息误导等原因造成的当然是属于挺大的了，只是需要有足够的真凭实据才能到有关部门立案。

『伍』 包坚信投资集资诈骗案件

湖南龙盈资源管理有限公司包坚信等人在未经有关部门批准的情况下，以龙盈公司或关联公司名义推出“龙盈”、“尚善”、“优品”、“七优品”等理财产品，以获得高额回报为诱饵，向不特定社会公众非法吸收巨额资金，其行为涉嫌非法吸收公众存款罪。长沙市公安机关马上立案，迅速展开侦查。

『陆』 给几个犯罪案件的事例

千岛湖事件是一件来自台湾的一群游客及淳安的千岛湖风景区导游船工共32人在湖区旅游时遭遇抢劫并遇害的犯罪案件。因为当时中国大陆地方政府和公安机关封锁新闻，以及中国警方的办案手法粗糙，以及期间各方媒体各种带有负面色彩的报导和猜测，导致台湾民众的不满。 1994年3月31日，浙江省杭州市淳安县千岛湖运营的游轮“海瑞号”遇到3名歹徒登船抢劫并被纵火烧船。船上24名台湾游客、6名大陆船员和2名大陆导游共32人不幸遇难。 4月1日上午，本来应该在3月31日晚间返航的海瑞号游轮被发现正在燃烧。当地人一度误认为是火灾并马上报警。开始警方在船上并没有发现游客或船员，淳安县政府组织警察、驻军和民众在千岛湖湖区进行搜索，但没有发现失踪人员。直到大火扑灭后，警方在船仓低舱中发现32具尸体。然而，在之后案件侦办的过程中，当地公安机关没有及时地对外界公布案情进程。这使得外界认为，当地政府采取了封锁消息、控制新闻报道的方式对此事件进行隐瞒。 4月2日，杭州市公安局安排法医对所有尸体进行检查。 4月4日，台湾遇难者家属50余人抵达淳安县。中国大陆的海峡两岸关系协会在多个城市开设接待处接待遇难者家属；同时，台湾的海峡交流基金会出面，要求能够派员协助罹难者家属前出事现场处理善后，据说被海协会拒绝（存疑）。 4月6日，浙江省公安厅加入调查。 4月6日，浙江省政府延请杭州灵隐寺住持继云法师做超度法事，之后在与遇难者家属进行协商后，遇难者遗体在桐庐县火化。当地遇难者骨灰由其本地家属安葬；台湾的遇难者的骨灰则由家属带回台湾。台湾的长风旅行社总经理林维杨全程协助处理。 当地政府起初将此次事件误判为一次游船火灾的意外事件，这种说法引起了罹难家属和台湾各界的强烈质疑和抗议。海外的媒体也进行了各种各样的报导和猜测。4月9日，时任中华民国总统、带有反中共色彩的中国国民党主席的李登辉批评中国共产党像「土匪」一样，并据其所谓的情报报告声称该案件是中国军人“行抢纵火”。尘埃落定之后，有人将浙江省政府对该事件的不公开操作理解为在未抓获犯罪嫌疑人之前公布案情不利于破获案件，但是，也有人认为，这种操作实质上是黑箱操作，这使得海外反中共势力得以趁机抹黑大陆政府，损害大陆政府的形象。另外，中国警方对出事的海瑞号单方面的清理，可能导致现场遭致破坏而无法得到更进一步的犯罪线索。 4月12日，大陆的海协会常务副会长唐树备在北京会见了台湾的海基会副秘书长石齐平，介绍了大陆方面从中央到地方对案件的高度重视以及全力做好事件处理工作的情况。但是，台湾方面仍然认为当地政府处理此事时首先封锁消息然后固执己见，因而反应相当强烈。台湾的陆委会于12日宣布“即日起暂时停止两岸文教交流活动”，“自5月1日起停止民众赴大陆旅游”。台湾的经济部停止审批赴中国大陆的投资案、教育部停止台湾和中国大陆之间的文教交流、旅行业也停止出团到中国大陆去旅游，可以说，海峡两岸之间正常的交流活动几乎全告中断。 4月15日，三名犯罪嫌疑人被传讯。 4月17日，浙江省公安机关宣布破案，公布是「特大抢劫纵火杀人案」，逮捕了三名嫌犯。台湾有人认为应该有军人涉案，21日中国大陆方面宣布的嫌犯之一是退伍军人，作案时身着无衔军装（文革时期直至九十年中期，没有军衔的军装和军装样式的服装在普通中国大陆居民中很流行），另一嫌犯的哥哥是武警，涉嫌包庇嫌犯(张赞合 1996，364-5)。 4月18日，当时的国务院总理李鹏发表谈话，对案件进行了说明。 5月8日，海基会组团前往现场了解案情。 6月3日，杭州市检察厅提起公诉。 6月10日，杭州市法院终审。在审理期间，海协会多次邀请海基会派员参加公审，终审前的8日仍然再次联络海基会人员，但10日台湾遇难者家属也都没有出庭。 6月12日，宣布判决结果，三名犯罪嫌疑人吴黎宏、胡志瀚、余爱军均以抢劫罪、故意杀人罪罪名被判处死刑，剥夺政治权利终身。 6月19日，三名罪犯被执行死刑(张赞合 1996，365)。 但是，针对台湾海基会与陆委员提出有关千岛湖事件的诸多疑点，中国大陆则始终回避进一步澄清。对此，陆委会在6月15日发表声明，认为中国的处理方式将使千岛湖案成为悬案。从整体而言，由于中国大陆官方对案情的隐瞒，导致了同时产生的各种猜测和流言，使本来的一宗刑事案件，最后演化成台湾民众对中国大陆的不满，进而成为一件严重影响两岸关系的政治事件。 [编辑]影响和评价 整体而言，千岛湖事件对当时的两岸关系造成相当大的冲击。千岛湖事件是台湾统独民意转变的一个重要事件，支持统一的人数在此事件之后减少了近两成，而支持台湾独立的则上升了一成，有半数民众赞成保持现状。根据联合报1994年4月中的民调结果，显示千岛湖事件发生以后，台湾赞成与非常赞成台湾独立的民众大幅上升至42%。此一民调结果显示千岛湖事件之后，台湾民众对中国大陆的疑惑与不满，双方的交流一时之间也有冷却的现象。 有人对中国政府在处理千岛湖事件时表现出意欲遮拦的行为表示不满，认为这将导致台湾民众对中国失望，导致两岸关系的紧张和倒退。也有人认为，当时大陆政府采取的不透明处理措施，是谣言得以流传大陆政府形象被抹黑的重要诱因。

『柒』 中国第一非法集资大案

从2003年到来2006年7月，一个绰号自“小姑娘”的美容院女老板杜益敏在丽水可谓“春风得意”，凭借给出的高额利息，数百上千人抢着“借钱”给她，几年下来非法集资高达7亿元。“小姑娘”一案丽水市中级人民法院作出一审判决，被告人杜益敏犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

『捌』 3000传销层级大案200万人卷入，该传销机构的创始人是谁被捕了吗

2018年5月，Plus Token对外宣称由前谷歌工作人员和某跨国公司员工联手打造而成的球第一款区块链生态应用，是一个集多币种跨链钱包、去中心化交易平台、全球支付、智能套利、算力挖矿、区块链产业链于一体的生态系统，是虚拟币增值服务的虚拟币钱包。以每月 百分之六十的收益率为宣传，通过微信群、炒币论坛等传播渠道，通过拉人头，用分红和奖励诱使会员们大量发展下线，在短短一年内，便席卷了全球一百多个国家和地区，参与的人数竟然超过了 两百多万人，传销层级更是多达叁仟余层，涉案金额高达五十亿元人民币。据传被Plus Token包装出来的联合创始人竟然是一名外籍留学生，那么Plus Token的幕后实际操盘者是谁呢？他现在怎么样了？

『玖』 8亿理财大案审10年终于判决了吗

商人庄大川与原中国银河证券厦门虎园路营业部总经理黄乐勤相互勾结，以“委托购买国债”的方式，骗取辽宁省葫芦岛市商业银行和铁岭市城市信用社8亿元资金，后转出用于炒股、炒期货等，造成4.5亿元巨额损失。

这桩诈骗案在一审、二审以及再审一审和二审，历时10年之后，辽宁省高级人民法院于5月26日对此案做出再审终审判决，以诈骗罪庄大川无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币8亿元；以诈骗罪判处黄乐勤有期徒刑7年6个月，并处罚金人民币500万元。

重案组37号获悉，在此期间，被告人黄乐勤已经服刑完毕。判决后，黄乐勤的辩护律师表示，将对该案继续提出申诉。

『拾』 历史上票据大案都有哪些

农行逾39亿票据被偷天换日，震惊了监管层，但让市场人士更担心的是，这些被盗取的票据是否重新贴现抑或被打包成互联网金融产品卖给了普通投资者，套现进入了股票市场。
“太阳底下无新事，类似手法早已有之。”对于农行案件，上海一监管层人士感叹。更大的隐忧是，与此前票据诈骗资金大多用于放贷不同，此次套取的资金是否流入股市成为监管最大隐忧：如果票据贴现资金高杠杆流入股市，可能真的血本无归，而流入股市的规模到底有多大，又基本无从统计。
中国农业银行1月22日晚间发布公告，近日，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。此前的报道提及，这些票据被换成报纸存在了银行保险箱里。
根据中国人民银行金融统计数据，截止2015年12月底，金融机构的票据融资规模是45838.17亿元，占各项贷款的5%左右，较2014年底的29232.99亿元，增加了16600多亿元。
而杭州一票据中介人士则认为，真实的民间票据交易规模可能是央行数据的10倍以上，银行票据在票据中介手中可能层层快速倒手，传统的票据中介可能是赚票据贴现的差价，非法的做法则是套取资金放放高利贷抑或进入股市。
正规中介也希望市场良性循环
所谓票据业务，目前使用较多的是银行承兑汇票，实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物，但资金不够，就可通过到银行存保证金的方式，要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中，B企业可能不希望到6个月后才拿到钱，就可到银行或者第三方机构贴现，提前拿到钱。由此衍生开，票据可能多次转手，变成一种融资工具。
而票据中介，则是在银行之间从事期限错配、贴现等业务公司的俗称。
对于目前风险事件爆发，所有银行骤然收紧票据业务，让正规中介日子也不好过。
上述杭州中介就提到，农行这样的风险事件越早爆发越好，有助于加大违法成本，使得市场良性循环。正规的做法可以用自有资金收票或买断，大一点的中介可以做资金错配，跟银行配合，风险大，收益也大。小的中介就从企业收票，卖给银行或者同行，当天进出赚差价。
但是更令人担心的是票据资金进入股市。
据中信建投证银行业分析师券杨荣分析，通过票据贴现余额与上证指数的对比，两者间有强烈的正相关性，如2010年-2011年票据下滑幅度相对较大，是由于限贷令对贷款总额的限制。
杨荣表示，由于票据融资期限较短，投资资产流动性通常较强。一旦预计监管收紧，这些资产就可能会提前出售。在此情景下，相关违规资金就可能及早平仓脱身或提前卖出相关资产，以收回现金，确保票据融资资金链不断。因此，股市、债市可能面临短期资金外流。
对此，另一票据中介告诉澎湃新闻，2015年确有不少票据融资资金作为场外配资资金进入股市，杠杆最高者甚至达到1:15，配股指的杠杆甚至可能更高(比如10倍资金杠杆，加上期货本身的几倍杠杆)。股市内现在尚有后一批进入市场的资金。
也就是说，如果银行全面收紧了票据融资，可能会给股市带来蝴蝶效应。
历史上票据大案并不少
农行此次涉案规模达39.15亿元，被媒体称之为最大案件之一，但据公开资料，就在前几年大案并不少。
比如：2010年齐鲁银行票据诈骗案涉案金额101亿元，牵涉多家银行及多个国企高管，全案共形成1883本案卷，为司法史上罕见。并导致齐鲁银行董事长、行长、监事长三把手同时被罢免，这在中国银行业史上都不多见。
齐鲁银行金融诈骗案“曝出是在2010年12月6日，当时齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持”存款证实书系伪造引发的案件。
本案的主角刘济源涉嫌贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪，涉案金额101亿元，其中涉嫌诈骗银行100亿元，涉嫌诈骗企业1.3亿元。
“案件的基本原理是：该业务经理与刘济源勾结开具了有瑕疵的存单，将该存单抵押贷款，贷款获得的现金再去存款，循环往复，以此做大存贷款规模。”知情人士介绍，而初始入库的存单可能真实，后经出库再入库的存单就有很大水分。这种手法可以方便银行制造业绩，大规模且长期的操作，必然有银行高层的默许。
最终，刘济源的资金链陷入紧张，成为拆东墙补西墙的资本游戏。在定期存款到期、后续资金未跟上时，刘济源不得不四处协调展期，勉力维持。2010年12月6日，齐鲁银行在受理业务过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造之后报警，这个骗局终于败露。
该案涉案方法同北农行十分类似。
如果你以为101亿已经是天文数字，更有2012年900亿的萧山“5·14” 票据大案，金额冲破天际，该案是民间票据业务风险的一次引爆，被称为地下“票据经纪”行业的一次洗牌。
一家名为润银投资管理有限公司的萧山企业，它仅仅靠着“一票”生意，非法大肆倒买倒卖“承兑汇票”，赚得盆满钵满。根据警方初步核查，这些窝点总计非法经营额达900余亿元，为近年来发现的涉案金额最大的非法票据贴现案。
这种所谓的票据中介公司，非法从事没有真实贸易的融资性票据流转业务。他们将各种渠道低价收购的票据安到一个“有名无实”的空壳企业头上，伪造贸易合同，开具虚假发票，制造出相互贸易的假象，以迎合银行合规审查，再从该企业账上周转获得贴现资金，牟取差价，形成事实性的支付结算中介。