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私募基金排查是否非法集资

发布时间:2021-04-24 03:13:01

1. 私募基金与非法集资的五大区别

私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对回象的证券投资基金。答私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,进行证券投资。
非法集资是一种犯罪活动,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
一、是否公开募集
二、是否注册备案
三、是否真实项目
四、是否人数众多
五、是否承诺收益
遇到非法集资首先不能慌乱,当事人可以立即报案,当事人的权益受到侵害时,可以通过法律途径维护自己的合法权益,如有必要,可请刑事律师王!学/+强/@介入。

2. 私募基金的非法集资

根据公安部专项治理条例和人民最高法院司法解释,私募形式委托理财与非法集资区别标注如下:
1、资金募集方式是面向社会大众还是面向特定个体。如募集资金方式为面向社会大众,则圈定为非法集资范畴。
2、定向集资对象是否超过50人。如募集资金对象数量超过50人,则圈定为非法集资。
3、委托理财时,是否发生资金所有人(所有权)关系的转变。如果资金由委托人账户转移到受托人账户,则认定发生非法集资行为。
非法集资是一种犯罪活动,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

3. 私募基金没有备案涉嫌非法集资吗

  1. 私募基金备案,意思是指私募基金在行业协会的备案,只有备案了,才能开立相关证券账户。而备案,是在募集基金完毕之后去做的备案,不是先备案再去募集资金。

  2. 非法集资的构成其中一个要件是向不特定人(公众)筹集资金,并且是未经法定程序。

  3. 因此,两者有很大区别:

    A. 私募基金针对的是特定人募集基金,并非是不特定人(公众)

    B. 私募基金管理人依据的法律是《证券投资基金法》等法律法规来筹集资金,备案仅是之后一个程序

  4. 结论:

    两者不同范畴,没有备案与非法集资没有关系,如果私募筹资面向的是特定人,那肯定不涉嫌非法集资。

4. 私募直营店:如何辨别非法集资与私募基金

其实只要了解私募基金的特点就可以轻松分辨:
1、私下募集性质:在公众场合、讲座、短信、朋友圈等公开募集的,一般都是有点问题的
2、起投金额低于100万的,不用说,是假的,可能是非法私募
3、承诺保本保息,非法的
4、没有中基协备案,有问题的。

5. 如何正确区分非法集资与和私募基金

如何区分非法集资与私募基金,主要有以下几个方面:

一、真实的项目信息

非法集资可以透过项目信息、平台标等看出蛛丝马迹,通过P2P平台的标的发布,非法募集投资人的资金,形成不合规的违法犯罪行为,等到一定时机,彻底地卷跑投资人的资金,甚至投资人的信息被不法分子利用。

而私募基金的基金财产必须区别于基金管理人的财产。私募基金的发起一般是起于某项目,在募集协议书上都需要标明该资金用途。而且,真实项目还包括资金是否专项专用。最好能够委托第三方机构进行托管或者进行委托贷款。基金财产必须区别于基金管理人的财产。

二、是否公开募集

非法集资的手段一般通过P2P平台等互联网金融手段进行推广宣传从而公开向社会人士募集资金。而私募资金,只能私下向特定的对象募集资金,更不能通过短信、微信、博客等公众平台进行募集。
三、人数是否限制

通过P2P平台进行非法集资的诈骗,一般需要大量的资金,因此对人数没有限制,投资人越多,能够非法占有的资金就越多,人数反而是非法集资的最大武器。而私募基金对投资人的人数有所限制而且是严格的,一旦超过人数的限制,就有可能构成非法集资。

四、是否承诺收益

非法集资的P2P平台会以“高收益”噱头来引诱投资者,或者以风险备用金、抵押物等收益作为保障,欺骗投资者,而私募基金的私募基金管理人、私募基金销售机构却不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益,它只能强调“预期收益”。

无论是非法集资还是私募基金,质量好的P2P平台也偶发非法集资的风险,私募基金也容易发生非法集资的危险,对此,投资人还是要学习一些投资理财的基本概念。

6. 什么是确认私募基金是否构成非法集资的主要认定标准

  1. 是否有牌照,注册备案

  2. 是否公开募集,私募基金只能对特定对象募集基金

  3. 是否承诺收益,基金,证券等产品都是不能承诺收益,或者保底的

  4. 是否真实项目,投资项目是否真实存在,这个要注意

  5. 人数是否在规定内,私募基金是有人数限制的,一般不超过200人

7. 私募基金管理人未备案会被认为是非法集资么

您好 私募基金备案,意思是指私募基金在行业协会的备案,只有备案了,才能开立相关证券账户。而备案,是在募集基金完毕之后去做的备案,不是先备案再去募集资金。

  1. 非法集资的构成其中一个要件是向不特定人(公众)筹集资金,并且是未经法定程序。

  2. 因此,两者有很大区别:

    A. 私募基金针对的是特定人募集基金,并非是不特定人(公众)

    B. 私募基金管理人依据的法律是《证券投资基金法》等法律法规来筹集资金,备案仅是之后一个程序

  3. 结论:

    两者不同范畴,没有备案与非法集资没有关系,如果私募筹资面向的是特定人,那肯定不涉嫌非法集资。 希望可以帮到您 谢谢

8. 私募基金是非法集资吗

在证券基金业协会备案通过,
就不是非法集资。
否则就是。

9. 私募基金与非法集资五大区别!

私募基金,顾名思义只能私下向特定的对象募集,而不能像公募基金(需要具专备更苛刻的条件和审属批手续)向公众推广募集。因此,公募基金的一些方法,在私募基金上是严格禁止的。比如,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传,不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。实践中,理财讲座、投资研讨会等宣传形式无形当中把私募基金资金募集行为推向了犯罪的边缘,基金公司应谨慎对待。如果相关机构采取上述途径向社会公开宣传和推介,则有可能触犯了非法吸收公众存款的这一界限。
非法集资是一种犯罪活动,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

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