『壹』 分级基金b买折价的好还是溢价的好
分级基金b当然买折价的好
不过分级基金b一般都是溢价的，很少出现折价
分级基金b高溢价就意味着高风险
分级基金b低溢价则是不错的时机
『贰』 分级基金额b溢价越低越安全吗
理论上来讲是这样的。但要有一个前提，就是跟踪的指数或者行业概念基本相同。
分级基金B份额就是一个杠杆产品，溢价就是对杠杆收益的预估，而净值才是其真正的价值。因而，溢价越高，说明投资者普遍对分级B份额未来有较好的预期，同时，也就意味着市场对其高估的可能性较大，相对处于不安全的情况。
但是，在某些情况下，一些分级基金由于是跟踪的热点行业，所以相对溢价也会较高，这种情况就是正常的，热点行业看涨预期强烈，自然匹配相对高的溢价。因此，我们在比较的时候，还是要看一下分级基金跟踪的行业或者概念，如果是同一行业或概念，溢价低的，肯定是相对安全的。
『叁』 分级b溢价率是负数是否可以忽略下折风险
是了，就这么结果，你说咋办。72
『肆』 分级基金净值归一后，分级B的溢价部分是不是就是亏损
B在二级市场上是溢价交易的，交易价格比实际净值要高很多
A是折价交易的交易价格，比实际净值要低一点。
上折是会瞬间导致投资者亏损20-50%，一点没错
分级基金折算是按照基金净值进行折算，不是按照市值折算。所以，在折算前持有B类份额的，会发现股票市值减少，原因在于分级B类份额通常是场内溢价，价格高于净值。因此，需要靠复牌后B的涨停板来恢复溢价，从而恢复所持股票市值。但是，若在场内高溢价买入B的客户，折算后需要B持续上涨来恢复。因此可以通过分拆母基金这一部分损失找回来，
A类则正好相反，如果你在折算前买的A类，应该是0.8-0.9元左右的，恢复交易后一般是下跌甚至跌停。如果A不跌停恢复折价，那不成了空手套白狼的无风险套利了吗
『伍』 分级b 类基金上折后，溢价怎么办
根据展恒基金网，折算前单一持有分级b类基金的，上折后，折算后将同时持有证券B和母基金份额；证券B的份额增加，对母基金可以有两种操作方法：
方法一：赎回。母基金很多是场外交易的基金，可选择场内赎回。赎回后，资金到账时间为T+4。
方法二：分拆。若对后市看好，想要继续持有，可以将母基金分拆。当日执行拆分，次日就可以拿到拆分后的证券A和证券B。
溢价相当于交易价格高于基金净值，说明此基金“供不应求”。由于赎回只能按照基金净值卖出，因此溢价时把基金拿到二级市场卖掉比赎回更划算。当然如果对基金后市行情看好，可以继续持有。
『陆』 分级基金b溢价越低越安全吗
分级B 具有杠杆性，怎么说也不可能安全性低。交易价格 溢价 是很正常的。溢价率低未必说明就适合介入。要看跟踪的标的指数表现，基金仓位等好几个因素决定哦
『柒』 什么是分级基金，分级基金投资技巧，分级基金的风险性
分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值XA份额占比%+B类子基净值XB份额占比%。如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。分级模式主要有融资分级模式、多空分级模式。债券型分级基金为融资分级。
分级基金可以分为两大类，即股票分级基金和债券分级基金。股票分级基金主要投资于股票，又可分为主动管理的和指数型的。债券分级基金，又可分为一级和二级债券分级基金。一级债券基金不能在二级市场直接买入股票，但可以打新股，二级债券分级基金可以在二级市场买入不多于20%的股票，因此一级债券分级基金风险低于二级债券分级基金。
股票分级基金一般分成三个份额，即母基金份额，优先类份额，进取类份额。其中母基金份额和一般的股票基金并没有太大的区别，不过可以按比例转换为优先类份额和进取份额。优先份额一般净值收益率是确定的，比如一年定期存款利率+3.5%。站在进取类份额投资者的角度看，实际上就是向优先类份额借入资金，再去购买股票，支付的代价是要向优先类份额支付一定的利率。这里非常关键的地方有两点，其一是优先类份额的基准收益率，这代表了进取类份额借入资金的成本。如果基准收益率较高，则有利于优先份额的投资者，不利于进取份额的投资者。其二是优先份额与进取份额之间的比例，这代表了进取类份额向优先类份额的融资比例。
一般来说，优先份额比上进取份额的比例越低，越有利于进取份额，因为进取份额可以借入更多的资金。不过同时进取份额的风险也上升，因为此时杠杆倍数增加了。进取份额适合更愿意承担风险的投资者，如同借入资金炒股，收益可能更高，但风险也上升了。
债券分级一般就分成两个份额，即优先类份额和进取类份额。比如大成景丰基金，按照7∶3 的比例确认为A类份额和B类份额，A类份额约定目标收益率为3年期银行定期存款利率+0.7%。A类份额是优先份额，B类份额是进取类份额。
杠杆交易风险
为什么很多分级基金B上涨得很快呢，其原因就是在于杠杆。而且，分级基金的杠杆是随时在发生变化的，并不是很多投资者理解的2倍杠杆，分级基金在最初成立之时是2倍杠杆，而后随着B类净值的波动，杠杆会随时发生变化，杠杆计算公式如下：
分级基金B的杠杆=（分级基金A场外净值+分级基金B场外净值）/分级基金B场外净值
从如上公式我们可以看出，当B端净值上涨的时候，杠杆就变小了，而当B端净值下跌的时候，杠杆就变大了，其杠杆区间一般介于[1.5，5]之间。
所以，投资者投资分级基金时，最需要先关注的就是其杠杆交易风险，在市场上涨的时候，会有惊人的超额收益，然而，当市场下跌的时候，其杠杆也会放大风险！
溢价套利风险
于普通投资者而言，分级基金投资主要的风险是溢价交易风险，当很多投资者不了解分级基金的计价规则时，可能会大幅抬高分级基金B端的场内价格，从而导致了套利机会的出现，一般而言，套利需要T+3个工作日才能实现，而现在一些券商有提供“盲拆”的功能，T+2个工作日即可实现从场外申购母基金转移到场内拆分卖出套利。
所以，当分级基金连续涨停而其所在行业并没有大幅上涨的情况下，投资者需要非常注意分级基金是否出现了无风险套利机会了，这个时候再跟进投资往往很容易被套利！
那么如何来计算所投资分级基金B的溢价率，目前市场上都有计算分级基金B的溢价率，然而他们的计算基本都不具备参考价值，因为这些溢价率没有考虑到分级基金A的折价情况。要计算分级基金B的有效溢价率（即有套利空间的溢价率），需要参考4个价格即分级基金A和B场内场外的价格，计算公式如下：
B的有效溢价率=[B的场内价格-B的场外净值-（A的场外净值-A的场内价格）]/B的场内价格
当B的有效溢价率低于20%的时候，从理论上，投资风险相对比较低，如果超过20%，那么短期内就不要介入，B的套利的风险非常高。所以，某只分级基金连续上涨而其基金净值并没有大幅上涨的情况之下，投资者就需要非常谨慎了，如果出现了比较的套利空间，这个时候如果再介入分级基金，就存在着被套利的风险。
基金下折风险
基金下折也是不定期折算的一种形式，与上折正好相反，下折是当B份额的净值下跌到某个价格时（比如0.25元），为了保护A份额持有人利益，基金公司按照合同约定对分级基金进行向下折算，折算完成后，A份额和B份额的净值重新回归初始净值1，A份额持有人将获得母基份额，B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。
基金下折会存在什么风险呢？
场内分级基金B往往是有溢价的，其中主要溢价就是来分级基金A的折价，而当分级基金B临近下折线，资金的避险情绪会不断增加，这个时候，分级基金A往往更受青睐，从而会导致分级基金B的溢价率大幅下降，很多投资者如果不明白其中道理，觉得分级基金B便宜了就大举建仓，下折之后往往亏损更多。
『捌』 b类分级基金下折风险是什么意思
如果是买的母基金，下折上折都不会亏钱
而是跌多了涨多了，到了门槛，回触发下折答上折
分级基金下折时赔钱是因为在股票市场单独买的B类，因为高溢价交易，
价格大幅高于净值，而分级基金折算是按净值折算的，不是购买价格
这样下折后导致大幅亏损
『玖』 分级基金B净值在接近下折时会有一个溢价，能具体解释下么最好举个例子详细说下
分级基金下折条款是国内分级基金的主要条款，跟配对转换条款一样，是共同塑造分级基金中国特色的重要机制。设置下折条款的主要目的一是对A份额提供收益保证，避免出现违约，二是在极端杠杆情况下，避免B端投资者出现血本无归的情形。
在标的指数大幅下跌的情况下，B份额由于杠杆效应，会对标的指数或母基金的跌幅大幅度放大，要承担整个基金的亏损。可以想象，如果任由B净值下跌而不进行干预，B净值早晚要跌到0或者接近为0，这样，不但B端投资者会血本无归，对A的约定收益也就无从谈起，A就会成为一只违约的债券。
下折条款就是为了避免这种情况的发生而设置的。它规定了当B端净值跌至一个数额时，如0.25元，把B端净值调整为1，然后份额缩减。这样减小B端的杠杆水平，也使得B能够继续为A提取约定收益，使得A不会出违约。因为按照基金合同的规定，AB保持固定的比例，A也要按照同样比例进行份额缩减，但缩减方式当然不是凭空消失或“没收”，而是将多出来的份额折算成母基金份额。上述折算过程称为向下不定期折算，简称下折，也称低折。
上述那个导致B下折的净值数额称为“下折阈值”。例如下折阈值是0.25元，当某个交易日收盘B份额净值跌至或跌破0.25元，则正式进入下折进程。B份额的净值调整为1，其份额则缩减四分之三，由四份缩成一份；相应的，A份额份额也只保留一份，多出来的三份则折算成母基金。一般的下折方式是将三类份额全部调整为1，不过也有其他折算方式，但本质没有不同。
目前绝大部分股票型分级基金的下折阈值是0.25元，一只分级B，从触发下折，到折算完成，要经历4天的时间周期。如何确定某只分级是否触发下折？这要根据收盘后净值确定。若某只基金收盘后，单位净值低于0.25元，基金公司便确认下折。
接下来的第二天，即T+1日，该日称为折算基准日，具体折算比例按照这天的单位净值进行。同时，该日开盘要停牌一小时。比较悲催的是，无论该日涨跌，即使B净值重新回到下折阈值以上，下折也不能停止。由于这天还能继续交易，目前行情揭示方面又没有任何标记，使得不少“不明真相的群众”误打误撞买上这种“末日B”，一天就有可能亏损40%以上。
该日AB份额虽然可以继续交易，但不能配对转换、不能申购和赎回。 第三天，即T+2日，停牌。