什么是基金认购净值

① 在基金的认购期净值的变化有什么影响

1. 基金的认购期来，您买的源基金净值都是1元。

2. 该基金的价值申购期是11月27日至12月24日，采用末日比例配售法分配份额，所以要等到集中申购期结束才能知道你的份额。

3. 按照T+2的规则，大概到12月26日左右，你就可以知道你的份额了，别着急！

4. 认购的净值都是1元。等集中申购期结束了，就会进入不超过三个月的封闭期。那时就不能申购和赎回基金了。直到封闭期结束。

② 什么叫基金的净值怎么看净值才知道该基金是赢还是亏

基金起步为1000元。你拿钱买到的是基金份额，例如1000元，申购费为1,5%，买到的基金份额为985,221份基金份额。赎回基金时赎回的是基金份额，到账户折算成钱给你。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。】
投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值×基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。
如何知道基金的盈亏：拿当天的基金净值乘以你的基金份额=资金总额。拿资金总额减去你的投资钱数，如果是正值，就是盈利的钱数，如果是负值，就是亏损的钱数。
投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。
其中的计算公式为：
赎回总额=赎回份额×赎回当日的基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率（一般为0,5%）
赎回金额=赎回总额—赎回费用
例如投资者申请赎回10000份基金份额，并且在申购采用前端收费模式，当日的基金净值为1,20元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：
赎回总额=10000×1,20元=12000（元）
赎回费用=12000×0,5%=60(元）
赎回金额=12000—60=11940(元)
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，
如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

在网上银行查看基金盈亏：在最后盈亏一栏里，如果是负值就是亏损数，如果是正值就是盈利数。

③ 认购基金以什么时间净值为准是交易时的净值,还是当日时的净值

如果T日申购/赎回基金，则按T日的基金单位资产净值计算。但是由于每个工作日的基金单位资产净值都是在当天股市收市后统计得出的，并在下一个工作日公告。所以申购和赎回基金都是按照“未知价”原则来交易。

④ 什么是基金认购

在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。基金认购与基金申内购的不同的方面容：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购时按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。开放基金的赎回是指基金份额是有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。

⑤ 购买基本必知：基金净值是什么

一、什么是基金净值?

基金净值是指每个基金单位所代表的价值，其计算公式为：基金净值=(总资产-总负债)÷基金份额总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金资产的估值是计算基金净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对基金净值重新计算。开放式基金在每个交易日都会公告单位净值，净值是其计价基础，申购和赎回价格都取决于当日的单位净值。

二、基金净值与股价

基金净值与股价都代表单位份额的价格，计算方法是一样的，即总资产=份额数×单位净值，但股价受供求关系影响，一只基金的吸引力与它的单位净值没有关系。

由于上市公司总股数是一定的，如果出现大量的买盘，则股价就会上涨;反之，出现大量卖盘时，股价就会下跌。影响投资者买入或卖出股票的因素有很多，如财务报表显示强劲或微弱的盈利。基金的单位净值不受投资者购买或赎回的直接影响。当有资金注入时，基金总份额增加;当投资者赎回时，基金公司付给投资者现金，不管是动用手头的现金还是卖出股票获得现金，都只会造成基金总份额的减少，并不影响基金的单位净值。基金单位净值的变动主要取决于投资组合的证券价格变动。

⑥ 基金的申购金额是什么意思还有什么是净值

申购抄金额就是你打算购买基金所付出的总金额，净值是每份基金价值多少，同时反映基金一段时间的涨跌状况，比如一只新基金发行总额20亿，分成20亿份，每份净值在上市之初为1元，你在刚发行时购买，如果经过一段时间净值变为1.2元，你的投资收益为20%，相反净值为0.8元，你就亏了20%，当然有时基金分红看起来净值下降了，但你的总收益并没有下降，这是特别情况。

⑦ 一般基金申购的净值是什么时候的净值

1、基金申购是的买入时的净值是：在交易日的15:00之前申购的基金，该买入的基金净值为当天的净值；在15:00之后申购的基金，买入基金净值为第二个交易日的净值。遇节假日基金申购时间顺延。
2、基金净值即是基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金净值=总资产/基金份额
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

⑧ 买基金的净值到底是怎么定的

1、基金申购是以当天的净值为准。你5月4日下午4点申购的基金，算作5月5日的申购。因为交易时间只到下午三点，所以你三点后申购的就顺延一天。
2、基金的净值要当天晚上才会公布。所以你在白天查到的净值都是前一天的净值。你5号查到的0.900的净值其实是4号的，而6号白天查到的0.915才是5号的净值。
3、赎回净值与申购的规则相同，均以当天净值为准，但要到晚上才会公布，当天白天查到的仍是前一天的净值。
明白了吗？

⑨ 基金购买净值按什么时候算

1、交易日购买：来基金的交易时间源是周一至周五，上午9点-11点30，下午1点-3点，周六、周日和国家法定节假日不能交易。

2、下午3点前后购买：下午3点前成交，会按照当天收盘的净值计算，不管是高点买的或低点买的。3点以后购买，按照T+1日的净值计算。实际上你买基金时，是不知道以什么价格成交的，需要等基金公司公布当天的净值。