如何看懂基金季度报告

① 如何解读基金二季报

抓住关键词,就能轻松攻下二季报...?

1.投资收益
从季报报“基金主要财务指标”中，投资者可了解到相关信息，包括该基金上半年净收益、每一份基金上半年的净收益、净值增长率等。对于封闭式基金和分红型基金，还可关注“可供分配基金收益”，已实现的收益越多，意味着将来的分红潜力越大。综合基金的收益情况，投资者还可了解整个基金业的盈利水平。

2. 相对业绩表现
季报中“份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表”中，基金净值增长率超越比较基准的幅度更能客观地反映基金的操作水准。

3. 基金经理报告
季报虽是对一季度投资的总结，但通常基金公司还会对后市进行展望、透露自己看好的行业，有价值的是中报中的市场观点一般是在8月中旬所写的，可供投资者做投资参考。

4. 基金规模
投资者可从季报中了解到上个季度基金份额规模的变动情况，和截至年中基金的规模，基金规模是选择基金的一项参考指标。此外，今年中报，基金公司将首度披露公司员工购买自己的基金情况。

5. 基金重仓股
基金季报中只披露基金的十大重仓股，而中报会公布所有股票投资明细，投资者对基金的股票配置可一览无余。

6. 额交易个股明细
基金中报会披露基金买入或卖出股票超过基金资产净值2%的所有股票名细，投资者可从中看出上半年基金的投资动向。

7. 基金持有人结构
从这个指标，投资者可看出机构和散户持有该基金的比例。现阶段开放式基金持有人结构散户化趋势明显。

② 天天看净值，不如学学怎么看基金报告

面对洋洋洒洒几十万字的基金报告时，可能有些基民就懵了。

这么多页的基金报告，怎么看，哪些才是重点呢？所以下面来和大家聊聊这个话题。

一般来讲，基金的定期报告，包括季报、半年报和年报。

这3类基金定期报告披露时间为：

季报：每个季度结束之日起十五个工作日内；

半年报：上半年结束之日起六十日内；

年报：每年结束之日起九十日内。

虽然这3类定期报告披露的时间及内容稍微有所不同，但是值得我们关注的内容主要有5点，分别是基金的历史业绩、基金经理简介、基金经理的观点、基金的持仓、基金持有人信息。

1.基金的历史业绩

通过基金持有人信息，我们可以看到都有哪些投资者持有这只基金。

如果一只基金的持有人有多家机构，那么这只基金的质地通常都不会太差。因为一般来讲，专业机构者都具有专业的投资能力，能够得到多家专业投资者认可的，往往都会太差。

不过，需要注意的是，机构投资者的占比不能太高。因为一旦这些机构投资者选择赎回手中的基金，那么基金可能会有清盘的风险。

好了，就分享到这里，希望对大家有所帮助。

③ 这基金投资季报/年报又要出来了,怎么看啊看不懂都

抓住关键词,就能轻松攻下基金报告.

1.投资收益

从季报报“基金主要财务指标”中，投资者可了解到相关信息，包括该基金上半年净收益、每一份基金上半年的净收益、净值增长率等。对于封闭式基金和分红型基金，还可关注“可供分配基金收益”，已实现的收益越多，意味着将来的分红潜力越大。综合基金的收益情况，投资者还可了解整个基金业的盈利水平。

2. 相对业绩表现

季报中“份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表”中，基金净值增长率超越比较基准的幅度更能客观地反映基金的操作水准。

3. 基金经理报告

季报虽是对一季度投资的总结，但通常基金公司还会对后市进行展望、透露自己看好的行业，有价值的是中报中的市场观点一般是在8月中旬所写的，可供投资者做投资参考。

4. 基金规模

投资者可从季报中了解到上个季度基金份额规模的变动情况，和截至年中基金的规模，基金规模是选择基金的一项参考指标。此外，今年中报，基金公司将首度披露公司员工购买自己的基金情况。

5. 基金重仓股

基金季报中只披露基金的十大重仓股，而中报会公布所有股票投资明细，投资者对基金的股票配置可一览无余。

6. 额交易个股明细

基金中报会披露基金买入或卖出股票超过基金资产净值2%的所有股票名细，投资者可从中看出上半年基金的投资动向。

7. 基金持有人结构

从这个指标，投资者可看出机构和散户持有该基金的比例。现阶段开放式基金持有人结构散户化趋势明显。

④ 是找基金的季度报告吗我看季度报告里面好像只有基金净值及基金份额，并没有基金入市资金量呢~

看基金投资组合的资产配置情况，可以看到基金资产在股票、债券、权证、现金等的持有情况，就知道基金还有多少资金入市。

⑤ 专家指点基金季报怎么看：关注行业配置和重仓股变化

对普通投资者来说，基金季报中基金经理的策略说明或管理人报告是具有可读性的。了解基金经理对过去一个季度行情的总结，对基金运做的分析，以及对下一个阶段的展望，可以从中看出基金经理的投资思路、投资方式等，对判断基金未来的行为模式和业绩表现都有所帮助。对管理人报告还可以结合过去几个季度季报中的投资展望来看基金经理对市场发展的前瞻性。现在把08年一季报和二季报结合起来看，可以看到基金经理是步步被动，还是理性调整。同时，结合基金实际运作情况的分析也可以判断基金经理是否言行一致，投资策略的选择与实际的操作是否保持一致性。 关注基金仓位水平 仓位控制、持股结构调整等方面是基金规避市场风险的主要策略手段。一个季度的仓位水平作为一个时点的数据，并不是简单的判断越低就好，而是要关注基金策略实施的正确性，换句话来讲就是要结合基金仓位调整的策略以及市场的走势情况来判断基金对调整时点、时机的选择是否正确。这个过程除了要结合基金季报中策略说明外，还要结合基金仓位动态变化情况加以判断。 关注基金行业配置和重仓股变化：方向不应过偏 对于基金持仓结构的调整方面需要关注季报中基金行业配置，以及重仓股的变动。在基本面变化趋势已经形成，并且在可见的未来不会有根本性改变的情况下，行业配置的合理方向是很容易了解的。投资者需要观察几个季度以来基金行业配置变化的情况，如果基金能采取恰当的行业配置结构，说明基金的投资有较好的前瞻性。而这种行业配置上的变动也就会直接体现在基金的重仓股中，对于比较有经验的基金投资者来说，基金重仓股是值得仔细去看的。

⑥ 基金季度报告看不明白。懂的朋友帮下忙。

通俗点说,
第一个数,是三个月涨了多少,可以和其他基金的这个数比一下,就知道您这只做的版好不好了;
第二个数,是基权金自己设计的一个比较标准,如果第一个数比这个还少,这基金做的就不算太好了,或者说连大行情都没做过.
第三\四个数是一种风险指标,普通投资者不一定要关心.
第五\六个数是前面数相减的差,也无所谓.
主要是看第一\二个数!

⑦ 如何看基金季报

各家基金公司2008年第三季度报告日前公布完毕。如果你决定开始介入基金投资或正持有基金，那就不妨认真阅读一下基金季度报告吧。
一看投资组合。基金季报披露的是占基金净值前十名的重仓股明细和按行业分类的股票投资组合(债券和货币基金除外)。这是考察基金投资风格和选股思路的重要依据，从重仓个股的行业和特征可在一定程度上看出基金经理的投资偏好。如某只基金前十大重仓股大半是大盘蓝筹股且变化很小，那可以基本判定这只基金的投资风格趋于稳健。另外，还可通过持股集中度来看基金投资的分散度。
二看投资策略。在基金对于市场展望的阐述中，投资者可以清晰地了解该基金的投资思路，以及对市场的分析和行业的配置策略等，作为自己投资的参考。
三看基金的份额变化情况。基金规模过大或者规模过小，对基金的投资组合流动性、投资风格、投资难度等都会存在不利影响，值得引起投资者注意。同时基金份额变化如果过于剧烈，意味着出现了大规模的申购与赎回。
四看基金净值表现。净值增长率和累计净值增长率是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将其与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，从而大致判断基金的运作绩效。
作为一只基金的季度“成绩单”，可用来与其他基金进行初步横向比较。但投资者也应认识到，过往的业绩并不能代表其未来的收益，更不能简单的以一个季度的业绩论英雄。

⑧ 新手怎么看懂基金

一、投资有风险，给钱需谨慎

新手买基金首要确认自己的风险承受能力在哪里，方便后续在选择买何种基金定下基调。鞋合不合脚只有自己的脚知道，所以买基金就要买适合自己的。不要贪图高收益而忽略了其伴随的高风险。

基金的风险与收益如上图所示，二者是相对应的，正所谓“高风险、高收益，低风险、低收益”。由此可看出股票基金风险最高且收益最大，货币基金风险最小几乎是保本收益，如余额宝以及微信的零钱通，收益与银行一年期存款相当。

新手大多偏向于保守型或稳健型，因此最好挑选与自己风险承受能力相匹配的基金进行购买。

保守型投资者较为适合投资货币基金，稳健型投资者可选择债券基金。债券基金的风险要略高于货币基金，但通常下跌幅度也较小。

通常新手是不建议购买股票型基金或混合型基金的，虽然收益比较高，但风险也高。可以先小份额多买几只练练手，熟悉一下不同基金的特点，根据最终收益总结哪些基金值得下次买进。届时便可运用基金定投的方式持续投资，摊薄投资风险。

二、五个筛选指标教你选

1 看业绩 - 基金排行

首先是看业绩，可以通过基金排行，筛选出近三年、近一年、近半年等阶段，业绩表现排名前列的基金。重点看“基金档案”里的五项指标，首先看阶段涨幅、季/年度涨幅。然后选择成立时间够长，经历过牛市、熊市、震荡市的考验，各种市场表现都比较优秀的基金。

2看基金经理 - 投资业绩

有句话说“选基金就是选基金经理”，我们除了看业绩表现外，还要看业绩是由现任还是前任基金经理贡献的。有些基金在优秀的基金经理管理下，可能长期表现优异，但换人后，成绩或许会下降甚至一蹶不振。所以，选基必须看基金经理。

如果换人的话，要考察新经理的过往业绩和风格如何，再决定是否继续持有。

3看股票行业配置

选基还要考察基金所持有的股票和行业配置。可以从持仓明细，行业配置里看。如果你看好某一行业或者某类股票，可以选择主要投资这些行业或股票的基金。

比如你很看好白酒行业的话，可以投资白酒指数基金。如果你了解的更深入，看好白酒行业中的茅台的话，那就买目前重仓茅台股票的基金。

4看定期报告

另外，建议大家投资基金之前，都看看这支基金基金公告里的“定期报告”。也就是基金的年报、季报、半年报。重点可以研究其中“报告期内基金投资策略和运作分析”这一项。

5看机构认可度

还有一个重要的参考是机构认可度，机构投资者作为专业的投资者，其对基金的认可度一定程度上反映了该基金的优异度。通过分析机构对一只基金长期的持仓比例变化，能够看出该基金是否得到了专业机构投资者的认可。

这一项可以在规模份额——持有人结构里看到。

三、选基三步骤

1市场分析

在我们准备投身基金大业之前，首先应该看看当下所处的市场环境，做到什么环境买什么基。

如果在股市走熊的时候，去买股票基金和指数基金显然是不合适的，这时应当持有债券基金。

要是在牛市初中期，买股票基金和指数基金才是正道，如果那时再去买货币基金和债券基金，就太不划算了。

复苏周期，股票为王。配置点周期成长型股票基金，行业上可以选择金融地产、高科技、新兴行业等。

经济过热周期，商品为王。大宗商品会很火，这个时候我们配置点周期价值型股票基金，比如说有色、钢铁、煤炭等大宗商品行业。

经济滞涨时，现金为王。买货币基金或者适当配置点防御型性资产，例如医药、消费、公用事业等行业型基金。

经济衰退时，债券为王。我们可以投资债券型基金，或者适当配置点消费（食品、白酒等）防御增长型行业基金。

当然，国情不同，市场体制不同，美林时钟模型在我国市场上不能死板套用，需要根据自身市场环境和经济周期进行综合判断。

2 历史业绩

基金的历史业绩在很大程度上预示了基金未来业绩的持续性和稳定性，可以为我们下一步的决策作出参考。

我们不仅要看基金近一年的收益状况，还应该关注基金几年来的平均收益水平，在选择基金上，建议大家尽量选老一点的基金，三年以上业绩稳定，那样的基金大概率就是一只比较优秀的基金。

看历史业绩有以下几个要点：

• 将基金收益与股票大盘走势进行比较；

• 将基金收益与其他同类基金收益进行比较；

• 将基金的当期收益与历史收益进行比较。

3制定合理的收益目标

建议新人在投资之前可以先给自己制定一个合理止盈点和止损点。到后面比较熟悉市场，建立了自己的交易系统后，可以不用考虑设置止盈和止损点，根据自己的交易策略走就可以。

止盈就是说如果基金的收益率达到了你的预期水平，那么就该卖了。止损就是你购买的基金发生了亏损，到了你无法承受的程度，为了避免进一步的亏损，那么你就该卖了。

划重点：


止盈和止损点，具体该设置多少是因人而异的，因为每个人的风险承受能力不同。

一般来说止盈点可以设置为止损点的 1.5-2 倍左右。

目标一但设好了，就严格的执行，不要贪多，没有只涨不跌的市场！

⑨ 读懂基金季报：哪些信息一定要看

首先看投资组合报告。基金的投资组合报告主要关注资产组合结构、仓位水平、行业配置或券种配置、前十大重仓股或前五大债券等几个方面。以偏股型基金为例，资产组合结构揭示了权益类、固定收益、金融衍生品等资产占基金总资产的比重，通过考察各类资产持有比重的变动水平，可以了解到基金在大类资产配置上的特点；仓位方面，股票仓位水平的高低，可以让投资者了解基金的大致风险水平，也在一定程度上反映了基金对后市的看法；行业配置方面，可关注基金是否对于行业配置进行了大幅度的调整，增减行业是哪些，增减的方向反映出基金对于行业的预期态度；重仓股方面，可关注前十大重仓股占基金净值的比重，进而了解基金持股是否分散，有些基金前十大重仓股占基金净值占比超过50%，如这类基金选股能力较好，容易取得较强势的净值表现，而有些基金持股相对分散，在市场疲弱的环境下能够较好地控制下行风险。
其次看管理人报告。管理人报告主要关注投资策略和基金经理对后市的展望。基金管理人报告通常会对上季度行情进行总结，对基金上季度的投资运作进行分析，可以从中看出基金经理的投资思路、投资偏好等，这时投资者也可以了解到季度内投资策略是否发生了变化，以及变化背后的投资逻辑，与市场中大多数基金经理是否一致，对判断基金未来的投资方式和业绩表现都有所帮助。大多数基金经理会在季报披露时点及时更新其对后市的展望，基金投资者可以仔细阅读这部分，借以充分了解基金经理的最新看法和投资布局，结合自己对市场的判断优选风格契合的基金产品。
第三看基金的份额变动情况。如果份额遭遇大额赎回，要分析是因为业绩表现不好还是因为基金经理发生变化、抑或是业绩好落袋为安的行为等，基金投资者应理性地看待基金份额的变动。稳定的基金规模有利于基金的操作，如果基金份额变动过于剧烈，则意味着出现了大规模的申购与赎回，对基金的投资风格、投资难度等都会存在不利影响，投资者需注意。
第四看基金的财务指标。基金财务指标着重关注期末基金资产净值、本期已实现收益即可。本期已实现收益反映了基金未来一段时间的分红潜力。此外，通过这一指标也可以考察基金的投资风格，如果本期已实现收益较低，说明基金管理人更倾向于买入并持有的投资策略，而如果本期已实现收益较高，有可能是该基金买卖操作比较频繁造成的。
第五看基金净值表现。基金净值表现主要从净值增长率、净值增长率标准差、业绩比较基准收益率、业绩比较基准收益率标准差来体现。净值增长率和增长率标准差分别从收益和风险的角度考察基金，因此是投资者需要重点关注的指标。净值增长率描述了基金的收益能力，投资者通过净值增长率可以看出基金本期的业绩表现，如果是主动型基金，可以考察该基金是否超越了业绩比较基准。
需要注意的是，基金季报披露的信息有一定的滞后性，除基金经理对后市的展望外，其余数据均是季度末最后一天时点的投资组合情况，投资者在指导投资时要考虑季报数据的滞后性。

⑩ 基金季度报告的主要内容包括

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告回，并将季度报答告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

季度报告：

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可不编制当期季度报告。

1、基金概况。即基金的基本信息情况

2、主要财务指标和净值表现。【本期利润、本期净收益、加权平均基金份额本期利润、期末基金资产净值和期末基金份额净值】

3、管理人报告。【基金经理简介、遵规守信情况说明、基金经理工作报告等】

4、投资组合报告。

5、开放式基金份额变动情况。