第三方证券投资部

❶ 谁能给我详细介绍一下什么叫证券第三方托管

第三方存管是指银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管，并对客户交易结算资金总额及明细进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。简单说就是“券商管交易、银行管资金” 。
银行第三方存管业务系统采用先进的处理方案，统一管理、高效运作，为客户提供功能齐全、安全可靠的服务平台，防范客户交易结算资金被挪用。银行通过银行网点、网上银行为您提供签约开通服务；通过银行网点、网上银行、电话银行、自助终端等渠道为客户提供银证转账交易和查询等服务。

第三方托管（ESCROW），即买方将货款付给买卖双方之外的第三方，第三方收到款项后通知已收到买方货款，并同时通知卖方发货，卖方即可将货物发运给买方，买方通知第三方收到满意的卖方货物，第三方便将货款付给卖方。“第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。第三方存管与托管的几个显著区别：一是是否取得投资资产的交易数据；二是是否由银行来单独实施资金清算；三是银行对资金账户的管理是否存在交易真实性判断的能力；四是多银行参与的第三方存管模式，导致针对一个证券公司的资金账户所有情况的掌握需要全体参与银行的协力与标准化。

❷ 上市公司证券部都做什么

上市公司的证券部一般隶属于财务部门，或者独立一个部门，其主要工作为与证券监管部门、交易所的沟通，信息披露，投资者关系维护，董事会、股东大会的安排，记录。

证券上市作用：

1、证券上市可以扩大上市公司的社会影响，提高公司的名望和声誉，使其能以较为有利的条件筹集资本，扩大经济实力。

2、对投资者来说，由于上市公司必须定期公布其经营及财务状况，因而有利于投资者做出正确的投资决策。

3、挂牌上市为证券提供了一个连续性市场，证券在市场上的流通性越强，投资者就越愿意购买。证券交易的价格由于竞价买卖，一般都比较合理，因而有利于降低投资者的投资风险。

(2)第三方证券投资部扩展阅读：

证券交易所要求申请上市的公司提供的情况主要包括 ：

1、申请上市的股票或债券的数额和市场价值。

2、股东持有股票的情况。

3、纳税前的收益和股利分配情况等。

每个交易所均有其上市标准，其中以纽约证券交易所(New York Stock Exchange)的要求最为严格。经核准上市的证券，交易所将其分列入股票名单(stock list)或债券名单(bond list)。未上市证券(unlisted securities)则在店头市场(over the-counter)交易。

❸ 交行第三方托管哪几家证券公司

第三方存管业务

什么是“第三方存管”业务
交通银行客户证券交易结算资金第三方存管业务（以下简称第三方存管业务），是指交行按照中国证券监督管理委员会证券公司客户交易结算资金第三方存管有关规定，与证券公司合作，并为其开立客户交易结算资金账户，集中存放证券公司证券投资者客户交易结算资金；同时为该公司每一个证券投资者设立独立的客户交易结算资金管理账户，记录投资者在证券公司的客户证券资金台账余额变化，每日将所有投资者的台账资金总余额与证券公司客户交易结算资金账户余额进行平衡试算监管，并向有关证券投资者提供全国集中式银证转账和相关查询服务的业务。
为什么要实施“第三方存管”
《证券法》第一百三十九条规定：证券公司客户的交易结算金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
中国证监会对证券公司实施第三方存管工作做出了具体部署，要求全行业必须在2007年8月底前开始实施客户资金第三方存管，2007年12月底将所有账户全部导入第三方存管系统。
第三方存管的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。
交行第三方存管业务的特点
交通银行第三方存管业务系统采用先进的总对总集中处理方案，统一管理、高效运作，防范客户交易结算资金被挪用。
采用先进的技术，打造功能齐全、安全可靠的服务平台，支持单一银行存管、多银行存管、多银行存管多银证转账等多种模式，系统具有良好的兼容性。
通过网上银行、自助通、电话银行、家易通、银行柜台等多渠道全网点对个人客户和机构客户的分类服务，支持7×24小时业务处理，实现本地签约，全国办理，不断提升客户的专业体验，彰显我行因您而变的服务理念，为投资者提供更便利的业务处理模式。
支持券商跨地域拓展经纪业务，更严密的身份验证机制，全面满足证券公司的业务需求和管理需求。
证券资金三方存管，保资金安全；
多渠道全网点服务，使操作方便 ；
银行券商双重支撑，全方位理财。
如何开通我行第三方存管业务
根据券商方的选择，开通我行第三方存管业务有两种模式。第一种模式，分两步，大部分券商选择：
第一步 预指定：到证券公司指定存管银行。
客户本人携带身份证件、证券账户卡等，到证券公司营业部柜台，开立证券保证金账户，指定我行为资金存管银行，并签署相应的《交通银行、××证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》（以下简称《存管协议书》）。
第二步 存管确认：到我行建立存管关系。
客户本人携带身份证件、交行太平洋借记卡及由证券公司营业部签署的《存管协议书》，到我行网点柜台办理存管银行确认手续，建立存管关系，开通银证转账功能。
第二种模式（目前仅限海通证券），即可分两步开通（操作同上），亦可在我行直接开通，客户本人携带身份证件、太平洋借记卡、证券账户卡等，到我行网点柜台办理，指定我行为资金存管银行，并签署《交通银行-海通证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》，建立存管关系，开通银证转账功能。
特别提示
1、第三方存管业务仅开展人民币业务，在预指定之前需确认未开通或已取消原人民币的银证转账功能。
2、客户存管确认时，提供的身份证件及保证金账户应与预指定时一致，且未与其他银行建立第三方存管业务。
3、开通第三方存管业务的服务时间取决于证券公司的服务时间，一般为营业日上午9:00至下午15:00，具体时间以证券公司规定为准。开通后办理银证转账的时间不受证券公司服务时间的限制。
第三方存管业务自助渠道主要服务功能
（一）我行第三方存管业务的自助渠道包括：网上银行手机版及证书版、电话银行、家易通、自助通。自助渠道第三方存管业务与原银证转账，客户操作方式不变。
（二）主要服务功能说明
1、银行转证券：将客户太平洋借记卡内活期账户中的资金转账到对应的证券公司证券保证金账户（简称：银转证）。
2、证券转银行：将客户在证券公司的证券保证金账户中可提取的资金转账到对应的交行太平洋借记卡活期账户（简称：证转银）。
3、查询保证金账户余额：供客户实时查询证券保证金账户的可用余额和可以提取余额。其中：可用余额为当前可用于买股票的余额；可以提取余额为当前可进行证转银的资金余额。
4、查询簿记账户历史账页：客户可通过我行网上银行、电话银行等查询簿记账户余额及历史账页。我行各渠道展示的客户簿记余额为上一工作日清算后的余额，非保证金账户实时余额。
如何办理银证转账业务
1、业务规则
第三方存管客户的证券交易结算资金只能通过银证转账的方式进行资金存取。
银证转账业务就是客户证券保证金账户和太平洋借记卡账户之间的资金划转业务，包括活期转证券保证金（银转证）及证券保证金转活期（证转银）。具体服务时间以各合作券商规定为准，我行系统支持每周7天，每天24小时服务。
受理渠道：交通银行各渠道（电话银行、家易通、网上银行、柜面服务、自助通等）或证券公司各渠道（电话委托、网上交易、自助委托等），其中券商端各渠道支持的功能以该券商的公告为准。
2、我行电话银行的操作流程
拨打我行电话银行95559，进入 “1个人业务（输入卡号、查询密码）” →“3基金、证券、期货业务”→“2银证业务” →“2证券业务” →“4第三方存管”，系统进入电话银行第三方存管的功能菜单：1查询证券资金账户余额、2卡转证券、3证券转卡、4查询卡余额、5查询管理账户余额、6查询管理账户明细。客户根据电话语音提示自助操作即可。
3、我行网上银行的操作流程
登陆我行网上银行（https://pbank.95559.com.cn/personbank/index.jsp），进入个人银行手机注册用户或证书认证用户，输入用户名、登录密码及附加码后，选择“证券期货—第三方存管”,进入功能菜单：银行转证券、证券转银行、证券资金账户查询、管理账户查询。客户按照系统提示操作即可。
4、我行自助通的操作流程
在自助通设备触摸屏上点选“太平洋卡”→选择“银证转账”→插卡，输入交易密码→选择“第三方存管”，进入第三方存管功能菜单：卡余额查询、管理账户查询、资金账户查询、卡转证券、证券转卡。客户按照提示操作即可。
特别提示
（1）客户通过我行渠道办理第三方存管银证转账，若银转证则需输入太平洋借记卡取款交易密码，若证转银则需输入证券保证金账户密码。客户通过券商渠道办理第三方存管银证转账，银转证和证转银均需输入证券保证金账户密码。
（2）银证转账时，银行和券商系统均严格核对客户身份证件类型及号码、银行账号、保证金账号是否一致，若不一致，拒绝转账。若客户身份证件类型或号码发生变更，需及时办理资料变更手续，使双方系统保持一致。
如何进行证券交易
客户办理指定交易、撤销指定、转托管、证券买卖、开通b股交易、签订证券买卖委托协议、新股自动配售协议、权证买卖及三板买卖协议等，均通过合作券商渠道办理，银行系统不受理。
客户信息查询服务
客户开通第三方存管业务后，可通过我行电话银行、网上银行、自助通等查询簿记账户余额及保证金账户余额。客户簿记余额为前一工作日清算后的余额，非保证金账户实时余额。
客户可通过券商各渠道查询证券持仓、市值、行情、成交明细及保证金账户资金明细等信息。通过比对银行端簿记账户历史和合作券商端保证金账户数据，客户可监控证券交易结算资金变动情况
温馨提示
﹡预指定存管银行和变更存管银行的办理手续必须通过证券公司的系统办理。
﹡建立或取消存管及转帐服务的办理手续可以到交通银行任意网点柜台办理。
﹡变更银行帐号是指在同一存管银行系统内，将第三方存管银证转账银行账号修改为同名、同身份证号下的另一个银行账号。可以到交通银行任意网点柜台办理。
﹡您的相关资料如需要变更请到证券公司营业部柜台办理手续。对保证金账户及第三方存管簿记账户的姓名、证件类型及号码等重要资料的变更，请还需及时到我行网点，办理对应银行账户的资料变更，包括姓名、证件类型及号码等。否则，可能导致银证转账失败。
*客户保证金账户一般设置两个密码：交易密码和资金密码。客户通过券商渠道进行证券买卖使用交易密码，办理第三方存管所有账户类业务及银证转账时，使用资金密码。
*各证券公司所提供的系统服务功能可能存在差异，若与本折页不符，请以证券公司所提供的功能为准。
*簿记账户指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的证券资金台账之间建立对应关系。该账户不属于银行结算账户。

❹ 银行内有哪些与证券相关的部门 需要什么资格证多谢

这个问题很宽泛，银行内部与证券相关的部门太多了，只要有业务往来都有关。楼上说的就是业务。

除了第三方存管、代销基金外还有：

投资：银行一般都会有投资部，比如当你看到雷曼倒后，就会发现很多银行是受害者，雷曼就相当于中国的证券公司。

理财：就是楼上说的代销类业务和资金代管理类业务，证券公司看到的都是数据，钱真正都在银行存着呢。

资产管理：一般企业要上市都要搞资产债券化，就算不上市也会搞，投资银行或者证券公司不会单独干这件事，银行会参与其中。

交割：所有的资金交割都是银行完成的，你在证券公司所有的活动的钱的流向都由银行负责完成划转。

其实证券交易所就是个市场，是各类资产的交易市场，证券公司就是投资银行，投资银行与商业银行的区别就在于投资银行的钱都在纸面上走，真正的钱在商业银行。

至于需要什么资格证，最好是金融专业毕业的，或者类似的教育与考试认证。例如：经济人有从业证，代理人有代理证等等。

❺ 证券公司的第三方存管是什么意思

客户交易结算资金第三方存管，简称“三方存管”，是指证券公司将投资者的交易结算资内金（俗称容保证金）独立于自有资金，交由商业银行以每个客户名义单独立户进行管理。商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实现客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管，并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。

❻ 全国第三方理财公司排名前20 的公司有哪些

您好，不管从主观还是客观标准来评判，理财平台都很难有一个准版确的排名，但您可权以从品牌背景、产品风控、收益安全性等多维度来权衡评估。整体来说，理财选择正规大平台很重要，获得安心收益同时能更好的保障资金安全。度小满理财是度小满金融（原网络金融）旗下的专业化理财平台，提供银行存款产品、养老保障产品、公募基金券商资管计划等多元化理财产品。度小满理财帮助用户严选优质理财产品，用户根据自己的流动性偏好、风险偏好选择适合的理财产品。目前，度小满理财已持续安全运营近5年时间，往期“固收”理财产品也100%完成了本息兑付。
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❼ 证券资金第三方托管是什么意思

1>"三方托管抄"准确的说应该是"第三方托管".在证券市场投资者中，除券商、基金、QFII等投资机构外，一般投资人是不可能在证券交易所中开设自己“专用席位”的，必须利用证券公司提供的交易平台进行证券交易。
2>投资人必须在券商处开设交易帐户，投资资金与交易证券都“存放”在证券公司。
3>客观上构成了一般投资者与提供服务者（券商）的“双方”存在。
4>为防止和纠正证券公司在管理客户投资资金时的种种违规行为,证监会对客户投资资金管理作出专门规定，客户投资资金必须由证券公司的开户银行（一般只能选择二家银行）进行“第三方托管”，也就是说证券公司不能再直接管理客户资金。
注：券商既是提供服务者，又是证券交易的直接参与者。在这种情况下，一些券商借客户资金与证券“存放”之机，擅自挪用客户资金与证券为自己谋利，出现了很多问题，造成了恶劣的后果。至今还有一些“问题”券商没有彻底解决后遗症。

❽ 证券投资顾问具体是做什么的

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投版资咨询业务的一种权基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。