信托产品投资衍生品

『壹』 信托产品的投资种类

贷款信托是指通过信托方式吸收资金用来发放贷款的信托方式。这种类型的信托产品，是数量最多的一种。
贷款作为一种传统业务，业务流程相对简单，风险控制方法比较成熟，所以信托公司在展业初期，选择这种方式进入市场、树立公司品牌也就顺理成章了。采取贷款方式进行投资，使得这类信托产品在收益风险上具有以下几个特点：
首先，项目的收益是封顶的。收益来源于贷款利息，执行人民银行相关利率标准。这意味着委托人的收益高限是贷款利率，而且面临着信托公司提取管理费用，可能对这一收益产生抵扣。不同的管理费用计提方式意味着收益抵扣的程度是不一样的，直接影响着投资人的收益。
其次，尽管信托公司基于自身的专业技能挑选了相关的项目进行贷款，但由于信息不对称，只能依赖对信托公司的信任。而信托公司整顿完毕，自身的信誉机制并没有建立起来，贷款的信用风险必须通过外部机制来控制。所以信托的风险控制对投资人来说是重要的，首先要了解和判断是否对此投资。 信托产品预期收益率创新。传统的信托计划预期收益率是固定的，投资者资金即使投资再多，大资金的优势也得不到体现。2005年12月，平安信托在国内首次推出了分档设置收益率的信托产品。丰淳”、“丰鸿”和。丰沛”。三个产品都设置。双预期年收益率”，投资金额在50—200万元之间，预期年收益率为3.7%，如达到200万元以上( 含200万元) ，那么预期年收益率就达到3.9%。另一方面，有些股权投资信托计划没有设置预期收益率，如天津信托发行的“渤海银行股权投资集合资金信托计划”和华宝信托发行的“伊利股份法人股投资集合资金信托计划”，它们的收益来源于所购股份的分红和价值增长，该类产品的收益性设计更加符合信托产品的本质特征，是信托产品的主要收益模式。
信托产品附加收益创新。除了在名义收益率上信托产品具有优势，某些信托公司通过拓展信托产品的特殊使用价值，增强对投资者的吸引力。如浙江国信的“三墩颐景园房地产投资集合资金计划”，该产品赋予信托计划投资者对标的房产的优先购买权和购房价格的高折价率，即使投资者本身不购买该房产，这个期权也可以在房产一级市场上以某种方式转让出去，获得一定的价差收益，构成信托产品的潜在附加收益，增加了产品对投资者的吸引力。
信托产品收益分配创新。信托计划中规定信托财产的收益半年分配一次，少数的甚至每季度分配，投资者取得的收益可以投资其他的金融产品，获取更多的收益。 多数信托产品的投资对象是单一项目，风险集中在融资方的信用上，如何增强信托产品的安全性始终都是投资者关注的焦点，产品安全不但关系到信托产品的市场认同度，在现有监管政策下，也关系到信托公司的成败。
信托产品的安全性创新主要体现在风险控制措施的使用上，除了采用借助政府部门，大型企业集团等高信用主体的声誉外，还采用资产抵( 质) 押，如土地使用权和房产抵押；外部信用措施增强，如第三方担保，.银行信誉调查等，内部信用措施增强，主要是优先/次级结构的运用和其他风险控制措施，如采用财产质押和信用担保双重保证。
信托产品安全性创新还体现在组合投资方面，组合投资无疑是分散投资风险最有效的手段之一。其主要体现在证券投资和房地产投资信托产品上，据统计，2007年信托产品资金运用方式中首次运用了组合投资的方式，分散了风险，提高了风险可控度，融资资金规模达到12.175亿元。 流动性是衡量信托产品创新水平的重要指标，信托产品只有通过流动，才具有变现能力，才能规避风险。我国现阶段主要采取四种基本的途径：一是引入“做市商”机制，二是“信证通”模式，三是构建信托产品流通平台；四是开放式信托方式。
做市商机制。做市商机制可以采取三种形式：一是信托公司自身做市商，这一模式最早是由中煤信托在其推出的“车公庄危房改造贷款信托”中使用的。中煤信托在产品发行时承诸将提供不超过信托计划资金20%的固有财产，用于受让持有期在6个月以上( 含6个月) 的信托受益权。
这种模式实际上是通过回购的方式来增强信托产品的流通性。在信托规模较小的时候，这不失为一种较好的办法，但一旦信托规模扩大以后，单个信托公司恐怕无力承担这种做市商的角色。二是利用“信托的信托”来促使信托产品流动，如中原信托推出的“阳光信托理财计划”中规定，其投资的范围包括该信托公司已开发推出的基础设施类的信托产品，通过这种多次信托，能在一定程度上提高信托产品的流动性，但如果后面发行的信托在销售时遇到困难，信托产品的流动性就无法保障。三是引入商业银行做市商，即信托收益人可持信托合同到商业银行申请抵押贷款。
“信证通”模式。影响信托产品流通的另一个关键因素是寻找交易对手的搜寻成本太高，阻碍了潜在买方和卖方的信息交流。通过构建信托产品，转让信息的集中披露平台，降低潜在交易客户的搜寻成本，是促进信托产品流通的一个重要手段。2003年西南证券飞虎网曾经推出“信证通”理财计划，尝试构建国内首个信托产品交易平台，通过这个平台，投资者可随时提出转让或购买某个信托产品。
构建信托产品流通平台。由于法规的制约造成信托公司本身营销渠道狭窄，信托公司可以通过与银行、保险、证券公司等金融机构的战略合作，构建信托产品的流通平台。信托公司可以利用银行或证券公司的营业网点进行代理销售信托产品、办理信托产品的转让和抵押解决信托产品的流通问题，特别是个人信托品种，通过与银行、证券公司的合作不仅能扩大销售范围、降低成本并且能充分体现以“客户为中心”的思想。
开放式信托模式。开放式信托是开放式的类货币市场的信托基金”，其创新的主要点在于开放性的流动性安排。它以货币市场为主的投资范围也易于流动性的安排，因为货币市场的投资产品本身保证了其投资具有很高的流动性。它与一些基金公司发行的货币基金相比，强调。以5万元人民币投资起点”，符合面向“高端投资者的信托规制要求”，如上海国授的“现金丰利系列集合资金信托计划”。

『贰』 信托产品一直是投资的热门产品，但是有没有可以说一下什么是政信类信托产品

政信类信托是基础产业类信托的一种。基础产业是指为社会生产和居民提供公共服务的物质工程设施，是用于保证国 家或地区社会经济活动正常进行的公共服务系统，包括基础工业和基础设施两部分。基础产业类信托就是指资金投资于基础产业领域的信托计划。其中，信托资金投向交通、水利等基础设施建设项目的被称为基建类信托，其参与实体基本为地方国企或融资平台，用资项目多由国 家和政 府支持，由政 府验收还付款。

『叁』 我国证券公司，基金，信托等有没有结构性产品就是固定收益与金融衍生结合的产品。

目前，来通过证券公司的集合源理财计划，以及私募基金和信托联手推出的结构化产品很多，其中包括了固定收益结合一定金融衍生品性质的产品。

不过由于监管机构对于金融衍生品的管制较严，较为复杂的金融衍生品也需要相应市场体量和交易活跃度的基础金融工具作为依托，所以真正的金融衍生品运用得还较少。

『肆』 信托是不是金融衍生工具

不是
1楼给出了衍生工具的解释
不过他总结错了
信托不是衍生工具，而是金融基础工具
在信托的基础上衍生出来的产品才是衍生品

『伍』 什么是投资类信托业务

答：投资类信抄托业务是指以信袭托资产提供方的资产管理需求为驱动因素和业务起点，以实现信托财产的保值增值为主要目的，信托公司作为受托人主要发挥投资管理人功能，对信托财产进行投资运用的信托业务，如私募股权投资信托(PE)、证券投资信托(含私募证券投资信托)等。此类信托包含受托人自主决定将投资管理职责外包的形式，但不包含法律规定、受益人(大会)决定将投资管理职责安排给其他当事人的情形。

『陆』 请问债权投资计划产品和信托产品有什么不同呢谢谢

首先你问的问来题没源有对比性，因为他们不是一个类型的
债权类的投资产品是按照金融产品的交易结构分的，分为债权类、股权类、权益类等，是指金融机构将资金发放给融资人的形式；
信托产品是金融理财产品分类中的一种，金融理财产品有信托产品、银行理财产品、证券类产品、保险类产品；
基本上每类金融理财产品又可以分为债权类、股权类、权益类，信托产品也分为债权类、股权类、权益类信托产品。

『柒』 有些银行理财和信托产品是否属于衍生品

不算是，买了些衍生品做的产品而已

『捌』 金融衍生产品和理财产品有什么区别

金融衍生产品(derivatives)是指其价值依赖于基础资产(underlyings)价值变动的合约(contracts)。这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产)的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此次类合约大多在交易所上市交易，如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，因此具有很强的灵活性，比如远期协议。 金融衍生产品的共同特征是保证金交易，即只要支付一定比例的保证金就可进行全额交易，不需实际上的本金转移，合约的了结一般也采用现金差价结算的方式进行，只有在满期日以实物交割方式履约的合约才需要买方交足贷款。因此，金融衍生产品交易具有杠杆效应。保证金越低，杠杆效应越大，风险也就越大。
人民币理财产品，即由商业银行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。
银行人民币理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型。