❶ 新成立的基金有哪些
新成立的基金如下:
基金代码 基金名称 成立日期
000600 汇添富和聚宝货币 2014-05-28
000602 富国收益宝货币 2014-05-26
000597 中海积极收益混合 2014-05-26
000645 华夏薪金宝货币 2014-05-26
000629 圆信永丰纯债A 2014-05-30
000630 圆信永丰纯债C 2014-05-30
000580 中邮货币B 2014-05-28
000576 中邮货币A 2014-05-28
161828 银华永益分级债券 2014-05-22
161827 银华永益分级债券 2014-05-22
150162 银华永益分级债券 2014-05-22
000634 富国天盛灵活配置 2014-04-30
000639 宝盈祥瑞养老混合 2014-05-21
400023 东方多策略灵活配 2014-05-21
❷ 请问各位，我想了解下基金的具体内容
1、每个银行不一样每个基金不一样。。最低1000。每月最少是农行100，每个
月哪个看你定投的时间是几号
2、看不懂。。下降了当然是你亏。。。几个月下降你就连续亏
3、没亏。。红利再投资的话你的份额增加了。。现金红利的话你阿到钱了
要分红会提前发公告
4、什么叫便宜。。净值低的要么是拆分或者分红的，要么就是烂基
分红的话净值是降低的
❸ 基金定投选上投摩根什么基金好
我来给出一些不同意见:
按照你的意思,如果你真的想定投5年以上的话,建议你暂时等一等回,因为上投最适合答定投的基金应该是上投中国优势基金(从基金风格及以往业绩来看),该基金在熊市及牛市的表现都很突出,尤其是在震荡市中,其表现非常突出.而从长期看,中国市场恰恰就是典型的震荡市-----总是以年线为中轴上下波动.这就给中国优势基金的操作风格提供了一个极佳的表现机会,从其成立以来的表现看,也正好印证了这一点.另外,上投的其它基金虽然如阿尔法,上投先锋表现也不错,但都不如上投优势,特别是定投这种方式.因为最重要的一点是:定投要选风格比较鲜明,大气,波动较大的基金.在这个方面,优势基金是最佳的.
综合以上,我认为应该选上投优势,但是该基金最近封闭了,一般要等1-3个月才会打开,但对于5年以上的计划来说,这几个月很短暂,建议等其开放.
以上建议,请加以鉴别.因为本人2005年底开始定投了上投优势,上投阿尔法,后来也定投了上投先锋,最后发现上投优势最适合,就把其它2个停了,只投优势.所以以上建议可能带有个人喜好.
❹ 000582货币基金续回几天到帐
货币基金赎回都是第二天到账（需要在23点之后才能确认），另外没有000582这个基金代码，只有000580和000581是货币基金。
如果回答对您有帮助，希望能够采纳，谢谢！
❺ 鹏华基金管理公司ta产品
http://www.phfund.com.cn/main_new/proct/proct_allFund_page.jsp
基金名称 日期 单位净值 累计净值 日涨跌% 近6个月% 近1年% 成立以来% 今年以来% 网上交易
股票型基金
鹏华价值优势股票(LOF)
160607 2014-10-17 0.8280 2.6850 -0.24 +11.56 +8.29 +179.18 +7.73
鹏华优质治理股票(LOF)
160611 2014-10-17 0.8100 0.9100 0.12 +2.80 -13.75 -10.72 -4.49
鹏华盛世创新股票(LOF)
160613 2014-10-17 1.3050 1.4520 -0.23 +9.27 +8.02 +47.62 +5.17
鹏华精选成长股票
206002 2014-10-17 0.9890 0.9890 -0.60 +12.43 +8.03 -0.50 +8.15
鹏华消费优选股票
206007 2014-10-17 1.0310 1.0310 -0.10 +10.02 -6.10 +3.20 +2.69
鹏华新兴产业股票
206009 2014-10-17 1.3970 1.3970 0.07 +14.80 +16.04 +39.60 +13.22
鹏华价值精选股票
206012 2014-10-17 1.0820 1.0820 -1.01 +14.09 +13.62 +9.30 +14.33
鹏华环保产业股票
000409 2014-10-17 1.0840 1.0840 -0.64 +8.99 0.00 +9.10 0.00
鹏华医疗保健股票
000780 2014-10-17 0.9960 0.9960 -0.50 0.00 0.00 +0.10 0.00
混合型基金
鹏华行业成长混合
206001 2014-10-17 1.0616 4.2523 -0.88 +15.26 +17.27 +368.18 +12.69
普天收益
160603 2014-10-17 0.8920 3.3380 -0.56 +11.01 +15.00 +381.47 +12.97
鹏华中国50混合
160605 2014-10-17 1.0690 3.4390 -0.37 +5.92 -1.01 +413.55 -0.19
鹏华动力增长混合(LOF)
160610 2014-10-17 1.1530 1.5730 -0.86 +8.90 +1.31 +59.68 +6.50
鹏华金刚保本混合
206013 2014-10-17 1.1020 1.1020 0.09 +6.17 +5.16 +10.10 +8.90
鹏华消费领先混合
160624 2014-10-17 1.0930 1.0160 -0.46 +11.70 0.00 +9.29 +8.70
鹏华品牌传承混合
000431 2014-10-17 1.0320 1.0320 0.10 +2.69 0.00 +3.10 0.00
鹏华策略优选混合
160627 2014-10-17 1.0680 0.8680 -0.37 0.00 0.00 +7.39 0.00
债券型基金
普天债券A
160602 2014-10-17 1.0880 1.5920 0.09 +6.88 +4.82 +71.49 +8.05
普天债券B
160608 2014-10-17 1.0730 1.5270 0.00 +6.77 +4.54 +48.55 +7.84
鹏华丰收债券
160612 2014-10-17 1.0560 1.3980 0.09 +6.24 +2.31 +44.86 +7.22
鹏华丰润债券（LOF）
160617 2014-10-17 1.0980 1.2270 0.18 +6.93 +8.61 +24.15 +9.65
鹏华信用增利A
206003 2014-10-17 1.1690 1.1990 0.26 +7.96 +5.23 +19.76 +9.90
鹏华信用增利B
206004 2014-10-17 1.1500 1.1800 0.17 +7.79 +4.94 +17.95 +9.65
鹏华丰盛债券
206008 2014-10-17 1.0680 1.1590 0.19 +5.75 +4.53 +16.23 +6.71
鹏华丰泽B
150061 2014-10-17 1.3590 1.3590 0.07 +8.04 +9.08 +35.80 +13.45
鹏华丰泽分级债券
160618 2014-10-17 1.2840 1.3090 0.08 +10.76 +12.95 +31.87 +14.90
鹏华丰泽A
160619 2014-10-17 1.0150 1.1290 0.00 +2.02 +4.08 +12.93 +3.24
鹏华纯债债券
206015 2014-10-17 1.0460 1.1160 0.19 +8.53 +6.39 +11.66 +9.19
鹏华中小企业纯债债券
160621 2014-10-17 1.1100 1.1260 0.09 +10.12 +8.01 +12.54 +13.11
鹏华产业债债券
206018 2014-10-17 1.0790 1.0850 0.56 +8.17 +6.77 +7.89 +9.38
鹏华国企债债券
000007 2014-10-17 1.0790 1.0880 0.47 +8.84 +8.19 +8.29 +11.07
鹏华双债增利债券
000054 2014-10-17 1.0760 1.0760 0.47 +7.75 +5.83 +7.10 +10.53
丰利债B
150129 2014-10-17 0.9790 0.9790 -0.10 +11.24 -0.81 -2.00 +13.56
鹏华丰利分级债券
160622 2014-10-17 0.9840 1.0170 0.00 +6.39 -1.80 -0.72 +8.37
丰利债A
160623 2014-10-17 1.0210 1.0670 0.00 +2.19 +4.45 +6.64 +3.51
鹏华实业债纯债债券
000053 2014-10-17 1.0840 1.0940 0.00 +10.08 +8.02 +9.42 +12.58
鹏华双债加利债券
000143 2014-10-17 1.0360 1.0860 0.10 +7.25 +7.57 +8.64 +8.97
鹏华丰实定期开放债A
000295 2014-10-17 1.0310 1.0780 -0.10 +7.70 +8.13 +8.02 +12.29
鹏华丰实定期开放债B
000296 2014-10-17 1.0310 1.0740 -0.10 +7.50 +7.83 +7.61 +11.98
鹏华双债保利债券
000338 2014-10-17 1.0550 1.0770 0.09 +5.08 +7.35 +7.67 +6.19
鹏华丰泰定期开放债券
000289 2014-10-17 1.0320 1.0790 0.00 +7.15 +8.01 +8.01 +10.21
鹏华丰信分级债券
000291 2014-10-17 1.1220 1.1100 0.18 +9.21 0.00 +12.16 +13.07
鹏华丰信分级债券A
000292 2014-10-17 1.0220 1.0450 0.00 +2.34 0.00 +4.49 +3.56
鹏华丰信分级债券B
000293 2014-10-17 1.1290 1.1290 0.18 +9.63 0.00 +12.70 +13.95
鹏华丰融定期开放债券
000345 2014-10-17 1.0610 1.0850 0.09 +5.49 0.00 +8.44 +8.88
QDII基金
鹏华环球发现（QDII-FOF） 206006 2014-10-16 0.9650 0.9650 -0.52 -1.72 +1.36 -3.00 +1.78
鹏华美国房地产（QDII） 206011 2014-10-16 1.1010 1.2010 1.01 +0.48 +9.78 +19.47 +13.73
鹏华全球高收益债（QDII） 000290 2014-10-16 1.0280 1.0580 -1.25 +6.40 0.00 +7.15 +6.19
封闭型基金
鹏华普惠
184689 2013-12-20 0.9307 3.7987 -1.77 -4.53 +9.39 +446.99 -0.45
鹏华普丰封闭
184693 2014-06-06 0.8005 2.8869 -0.50 -6.54 -8.37 +193.50 -4.31
指数型基金
鹏华沪深300指数(LOF)
160615 2014-10-17 0.9270 0.9870 -0.22 +13.57 +5.33 -2.64 +8.78
鹏华中证500指数（LOF）160616 2014-10-17 0.9950 0.9950 -0.80 +21.43 +21.72 +0.30 +25.69
鹏华上证民企50ETF联接
206005 2014-10-17 1.0280 1.0280 0.10 +7.54 -0.96 +2.70 +6.54
民企ETF
510070 2014-10-17 1.2050 1.0330 0.08 +8.08 -0.82 +3.20 +7.02
民营ETF
159911 2014-10-17 3.3490 1.0148 -0.50 +10.74 +0.87 +1.98 +5.48
鹏华深证民营ETF联接
206010 2014-10-17 1.0216 1.0216 -0.56 +10.00 +0.43 +2.74 +4.89
鹏华资源A
150100 2014-10-17 1.0480 1.1230 0.00 +3.05 +6.02 +12.87 +4.78
鹏华资源B
150101 2014-10-17 1.0940 0.2690 -2.50 +51.01 -31.61 -72.37 +11.42
鹏华资源分级
160620 2014-10-17 1.0710 0.7080 -1.29 +23.30 -2.40 -28.58 +8.11
鹏华沪深300ETF
159927 2014-10-17 2.4721 1.0940 -0.11 +11.60 +2.43 +9.52 +6.65
鹏华非银行A
150177 2014-10-17 1.0270 1.0270 0.00 0.00 0.00 +2.70 0.00
鹏华非银行B
150178 2014-10-17 1.3050 1.3050 1.87 0.00 0.00 +28.10 0.00
鹏华信息A
150179 2014-10-17 1.0270 1.0270 0.00 0.00 0.00 +2.70 0.00
鹏华信息B
150180 2014-10-17 1.3930 1.3930 -0.43 0.00 0.00 +39.90 0.00
鹏华非银行分级
160625 2014-10-17 1.1660 1.1660 1.04 0.00 0.00 +15.40 0.00
鹏华信息分级
160626 2014-10-17 1.2100 1.2100 -0.25 0.00 0.00 +21.30 0.00
地产A
150192 2014-10-17 1.0060 1.0060 0.00 0.00 0.00 +0.60 0.00
地产B
150193 2014-10-17 1.0200 1.0200 0.59 0.00 0.00 +1.40 0.00
鹏华地产分级
160628 2014-10-17 1.0130 1.0130 0.30 0.00 0.00 +1.00 0.00
货币型基金 日期 每万份收益 七日年化% 网上交易
鹏华货币A
160606 2014-10-17 1.2814 4.3920
鹏华货币B
160609 2014-10-17 1.3469 4.6320
鹏华增值宝货币
000569 2014-10-17 1.1208 4.5650
短期理财 日期 每万份收益 上期实际年化收益率% 网上交易
鹏华月月发理财A
206016 2014-10-17 1.0615 3.448
鹏华月月发理财B
206017 2014-10-17 - -
❻ 谁能详细给我讲解一下指数基金!
指数基金概述 指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的全部或者一部分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平,实现与市场同步成长。 指数基金采用被动式投资，选取某个指数作为模仿对象，按照该指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中全部或部分的证券，目的在于获得与该指数相同的收益水平。 [编辑]指数基金的特点 指数基金的特点主要表现在以下几个方面: (1)费用低廉 由于采用被动投资,基金管理费一般较低,美国市场的指数基金平均管理费率约为0.18%—0.30%;同时由于指数基金采取持有策略,不经常换股,交易佣金等费用远远低于积极管理型基金,这个差异有时达到了1%—3%,虽然从绝对额上看这是一个很小的数字,但是由于复利效应的存在,在一个较长的时期里累积的结果将对基金收益产生巨大影响。 (2)分散和防范风险 一方面,由于指数基金广泛地分散投资,任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成影响,从而分散风险。另一方面,由于指数基金所盯住的指数一般都具有较长的历史可以追踪,因此,在一定程度上指数基金的风险是可以预测的。此外,由于采取被动跟踪指数成分股的投资策略,也能有效降低非系统风险和基金管理人的道德风险。 (3)延迟纳税 由于指数基金采取了一种购买并持有的策略,所持有股票的换手率很低,只有当一个股票从指数中剔除的时候,或者投资者要求赎回投资的时候,指数基金才会出售持有的股票,实现部分资本利得,这样,每年所交纳的资本利得税很少,再加上复利效应,延迟纳税会给投资者带来很多好处,尤其在累积多年以后,这种效应就会愈加突出。 (4)监控较少 由于运作指数基金不用进行主动的投资决策,所以基金管理人基本上不需要对基金的表现进行监控。指数基金管理人的主要任务是监控对应指数的变化,以保证指数基金的组合构成与之相适应,以实现"赚了指数就赚钱"的目的。 [编辑]指数基金的优势 和其它积极管理类型的基金相比，指数型基金具有以下优势： （1）跟踪基准指数，具有巨大的成本优势，可以实现“赚了指数就赚钱”； （2）能有效降低非系统风险和基金管理人的道德风险； （3）基金收益的可预测性强，基金业绩表现相对稳定，适合个人投资者进行长期投资； （4）是国内外机构投资者投资中国市场的有效工具，特别是合格的境外投资者（QFII）政策的推出，指数基金将成为合格的境外投资者（QFII）进入中国证券市场的首选投资工具。 投资大师沃伦·巴菲特曾在其致股东的信中谈及指数基金。他说，对大部分的机构和个人投资者而言，投资于费用低廉的指数基金是拥有普通股的最佳方式。 1971年，巴克莱国际投资管理公司推出全球首只指数基金。目前美国市场上的指数基金已超过160支，其中，规模最大的指数基金为先锋500指数基金（Vanguard 500 Index），净资产规模约为822亿美元。相比之下，国内的指数基金数量还比较少，例如天同180指数基金、华安上证180指数增强型基金、博时裕富基金、融通深证100指数基金等。 [编辑]定投指数基金的四个理由 自2005年中国工商银行推动基金定投业务以来，有“懒人理财法”之称的基金定投，被越来越多普通投资者所接受。目前，据不完全统计，在各家银行参加定投的基金有60多只，包括主动型股票基金、指数基金、配置型基金、债券基金、货币基金等类型。对于着眼于长期的投资者，究竟适合选择何种类型的基金参加定投？答案是：指数基金！理由有四。 指数基金长期表现更佳 选择基金定投的一个重要出发点就是将风险拉平、降低平均成本，而无需担心当时市场的涨跌。配置型基金由于其有一定的债券仓位进行平衡，所以波动性较股票型为低；而债券型基金的波动幅度通常比配置型基金的还要小，所以，这两类基金都算不上最好的定投对象。因此，选择弹性较大的股票型基金更适合做定投。 由于基金定投通常都着眼于长期投资，因此在股票型基金中必须选择长跑健将，而不应只满足于三五年的较短表现。 就股票型基金来看，被动性投资的指数基金更适合定投。巴菲特在伯克希尔公司2004年度报告中写道：“成本低廉的指数基金也许是过去35年最能帮投资者赚钱的工具，但是大多数投资者却经历着从高峰到谷底的心理路程，就是因为他们没有选择既省力又省钱的指数基金，其投资业绩要么是非常普通，要么是非常糟糕。”美国第二大基金公司———先锋集团创始人鲍格尔曾做过统计，截至1997年为止的35年里，3/4以上的主动型基金，绩效不如标准普尔500指数。从长期来看，指数基金能够取得优于70%主动型股票基金的业绩，是长期定投的良好选择。 指数基金品质更值得信赖 如同选择自己的另一半一样，对于长期定投的基金，当然希望它能够堪托终身。但是令人沮丧的是，国内基金经理更换频繁，投资者选择主动型股票基金定投，无异于牵手“花心大少”。 WIND资讯统计显示，截至今年5月，股票型开放式基金历任基金经理平均任期只有14.59个月，这也就意味着，如果你做一份15年的基金定投，你得做好它换10个基金经理的思想准备。众所周知，对于主动型股票基金来说，基金经理起着决定性的作用，风格迥异的基金经理“你方唱罢我登台”，投资者可能就不得不经常忍受自己的基金“移情别恋”。 而指数基金由于是跟踪指数被动投资，基金经理的个人影响可以忽略不计，其风格执著如一，投资者可以安心持有。此外，指数基金由于是跟踪指数，被动投资，不存在规模控制问题，因此也不会像一些主动型股票基金那样因为暂停申购把投资者的定投也给停了的情况。 牛市更要买指数基金 随着股权分置改革的深入和中国经济的稳健发展，中国证券市场已经步入健康发展的轨道，长牛格局已经确认。牛市更要买指数基金，道理极为简单：因为主动投资的基金对市场热点的把握很难做到次次准确，反而是以指数为投资标的的被动型基金更具优势。 据银河证券基金研究中心统计，2006年各类基金中，指数型基金整体表现最好，平均净值增长率达125.87%，而主动投资型股票基金年净值增长率为121.41%，偏股型基金平均净值增长率为112.48%；平衡型基金平均净值增长率为108.89%。 截至8月3日，指数基金今年以来净值增长率110.66%。同期主动型股票基金净值增长率为97.33%，偏股型基金平均净值增长率为92.93%，平衡型基金平均净值增长率为84.26%。 目前，国内主流研究机构认为，受益于中国经济的发展、人民币升值、奥运会、人口红利等多种因素，A股市场主要指数未来两年内的走势将会继续走高。当前正是投资指数基金的良好时机。 指数基金定投的实证 2005年1月，中国工商银行首批推出融通深证100指数基金、华安中国A股、广发聚富、南方稳健成长基金、申万巴黎盛利精选、国联安德盛稳健6只基金的定投业务。如果投资者从那时起，对这6只基金进行定投，到今年8月，收益最高的是融通深证100指数基金，达244.44%。 据悉，与融通深证100指数基金同门的融通巨潮100指数基金也被列入中国工商银行的第三批基金定投名单，投资者定投指数基金时又多了一个新的选择。而且，9月30日前办理还将获得最低8折的费率优惠。 [编辑]指数基金的发展历史 指数基金起源于美国,并且主要在美国获得发展。世界上第一只指数基金于1971年出现于美国,是威弗银行向机构投资者推出的指数基金产品,当时所引起的反对远远多于支持和拥护。到了70年代后期,才有一些年金基金,包括美国电报电话公司(AT & T)在内,部分地改变了对指数投资的看法。进入80年代以后,美国股市日渐繁荣,指数基金开始逐渐吸引一部分投资者的注意力。九十年代以后,指数基金才真正获得了巨大发展。1994年-1996年是指数基金取得成功的三年。1994年,标准普尔500指数增长了1.3%,超过了市场上78%的股票基金的表现；1995年,标准普尔500指数取得了37%的增长率,超过了市场上85%的股票基金的表现；1996年,标准普尔500指数增长了23%,又一次超过了市场上75%的股票基金的表现。三年加在一起,市场上91%的股票基金的收益增长率低于标准普尔500指数增长率,指数基金的概念开始在投资者的心中树立了良好的形象,指数化投资策略的优势开始显现出来。 据统计,美国机构投资者持有的指数基金资产在1980年为100亿美元,到了1996年底达到了10,000亿美元。个人投资者持有的指数基金资产也从1990年的40亿增加到了580亿美元。 经过20多年的快速发展,美国的指数基金已发展成一个规模庞大、种类丰富的基金业分支。现在美国最成功的指数基金管理人为先锋(Vanguard)和 DFA(Dimensional Fund Advisors)。先锋管理的指数基金逾1,000亿美元,其旗下的先锋标准普尔500指数基金在1997年全球基金排行榜中,以690亿的规模名列第二位。现在美国的各家基金管理公司,包括富达(FIDELITY)、美林(MERRILL LYNCH)、追发(DUEYFUS)等著名基金管理公司,基本上都管理着一只或多只指数基金
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❽ 马来西亚货币
首先，本人先告诉楼主马来西亚货币名称
-Ringgit 令吉
-Sen 仙
-1令吉=100仙
最近我国发生了一件马来人殴打华人的事情：
这件事情发生在某间大学。正当两位华裔学生在推荐他们的华文学会时，一群马来人走了过来，阻止了他们，还整群人一起殴打那两位华裔，以致如今华巫起芥蒂。但是政府仍视若无睹，因为马来西亚是马来国家。（详闻可见光华日报或光明日报）（不过这新闻是
被禁止放出来的）
这多多少少也会影响到这里的经济。
以下是我危楼主找来的新闻：
马来西亚财政部:中国公司是马国资金的新兴奋点
马来西亚财政部副部长黄燕燕会讲普通话，对中国很熟悉。在担任财政部副部长之前，黄燕燕的职位是文化旅游部副部长，她跑遍中国各大省、市，成功将数以十万计的中国游客引进马来西亚。
担任财政部副部长后，黄燕燕的新任务是鼓励马来西亚数以千亿计的资金走出去，到海外进行投资。马来西亚去年开始实行新政策，放宽外汇管制，放宽个人及机构投资者对外投资的限制。
万信金融集团最近就曾估计，新政策实施后，会有逾2000亿港元的资金流入香港股票市场。
1月19日，黄燕燕专程到香港，出席OSK集团在香港的子公司万信金融集团的开幕仪式。OSK集团是马来西亚最大的投资银行之一。
万信金融某种程度上是马来西亚金融市场的缩影。东南亚金融风暴爆发后，马来西亚政府于1998年实施外汇管制，万信金融于2001年撤出香港。如今则顺应新形势，卷土重来。
仪式结束后，黄燕燕接受了《21世纪经济报道》的独家专访。她说，基于中国的经济增长迅猛，及马来西亚的600万华人的网络效应，资金流向中国公司是大势所趋。
马国对外投资新政策
《21世纪》：马来西亚去年开始放宽了个人及机构投资者对外投资的限制，可否介绍一下这方面的情况？现在，就您所知，有多少资金投资到国外？主要投到哪些国家？
黄燕燕：马来西亚在去年4月放宽外汇管制后，证券监督委员会在去年9月宣布放宽本地投资者在海外投资的限制，包括允许个人投资者、证券行及基金投资外国股票，主要是在大马交易所承认的51个海外交易所上市的公司的股票，包括香港、新加坡及泰国的交易所。同时，证监会也允许外国上市公司到马来西亚进行推介，但只限机构投资者及大户，即拥有至少1000万令吉(约2000万人民币)净资产的公司及净300万令吉(约600万人民币)财富的个人。
我们要求投资者申报投资到了哪里，主要是防止国际洗黑钱活动，了解资金的流向，其它不会有阻碍。新政策刚开始，目前往外投资的资金仍不算多，我们未有统计数据。
《21世纪》：马来西亚政府会引导资金投入特定的国家或者行业吗？
黄燕燕：我们的投资者都是非常有智慧的，他们会选择可靠的投资对象，资金是无国界的，只要有良好的投资对象，我们便不应局限在马来西亚国内公司，所以我们看到这个趋势，便逐步有限度地容许国内资金往外投资。
马来西亚有600万华人，他们在中国有亲戚朋友网络，加上两国长期的交往，他们会在中国找到自己的投资对象，不必政府插手。
较多投向中国是自然的
《21世纪》：1月9日在吉隆坡举行的香港资本市场研讨会，有120名马来西亚的基金经理出席，打破历来纪录。有评论认为，这显示马来西亚基金业对香港市场，特别是在香港上市的中国公司特别感兴趣。您如何看这件事？您认为资金流向如何才健康？
黄燕燕：在现今世界，谁对中国没有兴趣？中国是全球经济增长的主要动力。世界在改变，很多事情政府都想不到，帮不了忙，三天之前谁会料到日本市场会变成这样(按：因科技公司活力门的丑闻，东京股市大跌，三天蒸发市值3000亿美元)？一个国家的金融安全及稳定，不能靠政府，一定要靠私人机构。政府要做的，是建构完善的制度及基础，然后放手让私人机构发展，他们会找到最好的方向。
全球化已让贸易越来越开放，没有国界之分，各种贸易协议也拆除了许多贸易障碍，因此只要企业有竞争力、有能力为世界供应最优良产品，就有条件开发全球市场。我们希望马来西亚的资金，也可以参与其中。
《21世纪》：马来西亚政府控制的基金也会投资中国的公司？
黄燕燕：我们鼓励我们的政府公司走出去，我们的市场太小了，我们不会特别引导资金往特定国家，机会在哪里，资金便会走到哪里。今天中国的机会有目共睹，他们会较多投向中国，也是自然的事。
我们有几家政府公司，他们管理的资金是整个市场的35%（按：马来西亚整个基金市场约相等于1.5万亿元人民币，即政府基金约有5250亿元），他们是政府公司，但我们对他们的干预很少，会由他们自行决定投资方向，最重要的目标是赚钱。
《21世纪》：新加坡政府投资公司淡马锡在入股中国银行的过程中遇到障碍为例，新加坡政府会帮助游说，马来西亚会这样做吗？有没有类似的案例？
黄燕燕：我们会帮助所有的马来西亚公司，不局限于政府公司。我们通过各国各地使领馆的贸易投资部门提供协助，但我们会尊重对方的决定。
参与其中，分享中国增长
《21世纪》：OSK集团属下的万信金融在2001年退出香港，现在卷土重来，势头更猛，你怎样看这个现象？
黄燕燕：OSK集团是一家很好的公司，当初因为金融危机要退出香港，现在时机到了，有能力了，便应该回到香港这个大市场去。
我们很羡慕香港股票市场的市值达到8万亿港元，排名升至全球第8，我们要加把劲赶上，与此同时要参与其中，分享其增长。
《21世纪》：万信金融集团董事总经理许照中估计，对外投资的政策开放后，会有约2000亿港元的马来西亚资金流入香港，主要投资在香港上市的中国公司。你是否认同他的估计？
黄燕燕：这些估计留待私人机构去做，政府不会评价。我们要做的是给予支持，所以我参加了1月9日在吉隆坡举行的香港资本市场研讨会，也到香港出席万信证券的开幕典礼，与香港的财经事务及库务局局长马时亨、香港交易所主席李业广和行政总裁周文耀交流，看看有什么政府可以帮忙的地方。
欢迎中国公司到马国上市
《21世纪》：马来西亚的金融改革还包括吸引外国公司上市，特别是科技类的公司。但过去在马来西亚成功上市的中国公司不多，首家是方正控股2002年分拆Founder（MSC）在马来西亚科技板MESDAQ上市，但表现一般。马来西亚政府如何吸引中国公司到马来西亚上市？
黄燕燕：不能因为一家中国公司上市后表现不够好便作定论，不能用昨天的东西来决定今天的公司。我们正逐步完善马来西亚的金融市场，欢迎中国的公司到马来西亚上市，现时很多中国公司在马来西亚有投资，我相信中国公司的板块会逐步建立起来，成为马来西亚股市的新动力。
《21世纪》：马来西亚周边的东盟国家发展都很迅速，你们如何定位？
黄燕燕：我们要推出吸引人的政策。现在全世界都说要发展成为金融中心，我们认为，最重要的是营造最佳的营商环境。国家要稳定，不要频繁改朝换代，确保有很好的金融基建，建立健全的银行体系，提供完善的法律保护，重视知识产权。
我们当然不会与香港比拼作为国际金融中心的地位，但我们既有大都会的建设，生活又较悠闲，人民平和，环境优美，用英语和华语都能沟通，这对外来人才吸引力很大。 (特约记者 罗绮萍)
楼主也可以到以下网址看看了解情况：
Bernama Mandarin News：
www.bernama.com.my/mandarin/currency.php
大马华人网：
www.malaysia-chinese.com
马来西亚经济简介：
【经济概况】
马来西亚是个中等富裕的国家。在新经济政策下，她在1971年至1990年代末期间从一个原料出产国转换为一个新兴的多元工业经济。经济成长主要依赖制成品出口，尤其是电子制品。因此全球经济萧条及资讯工艺的衰退对马来西亚带来的打击尤其大。马来西亚经济从1987年开始稳步发展。从那以后马来西亚的经济平均年增长率为8%，高於其他东南亚国家。经济增长的大部分来自国家政府的直接参与。1987年政府采取了意志行动吸引外资。1990年外国在马来西亚的投资达到高峰，共计176亿令吉。国有资产的私有化也在不断进行。政府提出了“2020年展望”计画，该计画已基本确定了全国工业化的目标。吉隆玻稳定的宏观经济环境，维持在或低於3%的通货膨胀率及失业率，加上其充足的外汇储备及较小的外债使类似1997年亚洲经济危机的经济萧条再次发生在马来西亚的可能性变得非常小。虽然如此，面对著竞争能力不足及高债务等问题的大企业为马来西亚经济远景带来负面影响。
【主要贸易】
（1） 主要进口项目
热电游子管、其他电子及电器产品、办公用机器及自动化资料处理设备、电器及零配件、通讯设备及零组件、电机及其零配件、汽油、测量用仪器、平轧钢制品等。
（2）主要出口项目
热电游子管、棕油及其制品、办公用机器及自动化资料处理设备、通讯设备及零组件、原油、液化天然气、电器零配件、石油制品、专业用科学控制仪器、木材及木材制品、成衣及橡胶手套。
（3）主要进口来源
日本、美国、新加坡、中国大陆、韩国、中华民国、德国、泰国、印尼、菲律宾。
（4）主要出口市场
美国、新加坡、日本、中国大陆、香港、泰国、中华民国、荷兰、韩国、印度。
【主要经济政策】
（1）实施外汇管制：
1997年下半年东南亚发生金融风暴，马国政府於1998年9月1日宣布外汇管制，并於同年9月2日将马币兑换美元之汇率固定为3.80比1。目前马币仍盯住美元，且维持上述固定汇率。
（2）放宽制造业新投资计画之股权分配限制：
东南亚金融风暴发生后，马国政府为吸引长期外人直接投资，放宽制造业新投资计画之股权分配限制，外资可享有100%股权，且无外销比例之限制。目前该项放宽限制措施仍继续维持。
（3）整顿金融业：
马国中央银行於1999年3月起，分阶段将马国商业银行的数目合并为10家，於2000年12月31日顺利完成合并工作，并规定每家主导银行之最底资本额为20亿马元。
（4）颁布资本市场大蓝图及金融领域大蓝图：
马国证券交易监督委员会於2001年2月颁布「资金市场大蓝图」(Capital Market Masterplan)；中央银行则於同年3月颁布「金融领域大蓝图」(The Financial Sector Masterplan)。该二大蓝图均於2001年起分三阶段实施，期使马国於2006年后成为一个全面开发的资金市场，并於2007年后让国内银行及保险公司在全球市场上竞争。
（5）采行振兴经济措施：
马国政府於2001年3月27日公布多项新经济配套措施，增加财务支出30亿马元，采取刺激国内需求之方式，以因应美国经济成长减缓之冲击；2001年9月25日宣布另一项振兴经济配套措施，拨款43亿马元，以便在全球经济因美国遭受恐怖份子袭击而呈现衰退之际，马国国家经济能够继续维持成长；2003年5月21日再公布「新振兴经济配套」，总共注资73亿马元，以因应2003年3月伊拉克战争及随后爆发之「严重急性呼吸道症候群」（SARS）疫情对经济所产生的负面影响。
（6）续采扩张性财政政策以刺激内需：
马国2005年度国家财政预算案总额为1,174亿4,500万马元，全年预算赤字(133亿9,500万)马元，占国内生产毛额之(3.3%)，为连续第八年出现赤字的预算案。
（7）公布「马来西亚—我的第二个故乡」计画：
马国自2002年3月18日起放宽外国人前来该国长期居住之条例，同时将原有的「银发计画」更名为「马来西亚—我的第二个家」，新措施之条例为：
1、申请人无年龄限制（以往的「银发计画」只限於50岁以上者申请）。
2、申请人每月之固定收入至少需7,000马元，二个申请人之固定收入则为1万马元或以上。
3、申请人在本地银行之定期存款至少为10万马元，二个申请人之定期存款则为15万马元，当申请人更新准证时须确保银行户头有足够之款额。
4、马国政府将一次给予合格之申请人5年居留期限（往年为3年），但申请人每年必须更新签证。
5、无硬性规定申请人必须要有「监护人」推荐，但申请人必须在国内外购买有效之医药保单。若申请人基於高龄因素而无法投保，马国内政部移民厅可以考虑豁免这项条件。
6、马国政府亦准许申请人购买一间或一幢房产，每间单位价格最少须达15万马元，同时须向本地银行或金融机构申请至少40%至60%之贷款；这项便利事先须经过马国国家经济策画组之外资委员会核准。
【重要开发计画】
（1）纳闽国际境外金融中心(Labuan IOFC)：
於东马沙巴州附近之纳闽岛设立境外金融中心，提供税务优惠以吸引外国及马国金融、保险、投资等机构前往设立相关分支公司。
（2）多媒体超级走廊(Multimedia Super Corridor, MSC)：
马国於1996年5月15日宣布将吉隆玻与国际机场之间占地750平方公里的地带设立为「多媒体超级走廊」，并提供优惠奖励，吸引跨国高科技资讯软体业者进驻。至2004年3月，在MSC计画下注册之公司已超过999家，实际运作之公司约100多家，其中台商公司有3家。上述注册公司中，687家为本地公司，286为家外国公司，本地与外国合资者26家，其中有55家世界级公司。
（3）生物谷（BIO VALLEY）发展计画：
为带动马国的生物科技工业成长，2003年5月马国政府正式於电子资讯城(CYBERJAYA)的南边设立「生物谷」，全区占地计2,000英亩，计划分为两个阶段进行。第一阶段拟设立3所核心国家学院：农业生物科技（Agro-biotechnology）学院、药剂及营养（Pharmaceuticals & Nutraceuticals）学院、基因及分子生物（Genomics and Molecular Biology）学院，预定於2006年完成；第二阶段拟成立马国相关研究机构。马国政府欢迎外资公司或科学家前往生物谷进行研究与开发，目前刻正制定政策及奖励措施，例如无限制雇用本地及外国员工、提供新兴工业地位、豁免生物科技配备之进口税及保护智慧财产权等，以期吸引外资前往生物谷投资。目前据悉已有来自中国大陆及日本的公司与本地公司正在筹备联营计画。
【马来西亚主要经济发展政策】
（1）新经济政策(New Economic Policy)：
1970年敦拉萨实施，主要目标为消灭贫穷，重组种族间的财富不均。
（2）东望政策(Look East Policy)：
1981年12月由马哈迪首相提出，鼓励马来西亚人学习日、韩刻苦勤俭之敬业精神以及要求高品质之认真态度。
（3）全国发展政策(National Development Policy)：
於1991年实施，以取代新经济政策；除维持新经济政策之主要特点外，强调均衡发展。
（4）2020宏愿(Vision 2020)：
马哈迪首相於1991年提出，以建设马来西亚在2020年成为一个已开发国家为目标，届时马国平均每人国民所得将达到1万5，000美元。
第二工业大蓝图(The Second Instrial Master Plan 1996-2005)：
於1996年11月28日公布实施。马国将依此大蓝图在10年内投资2，500亿马币於制造业，使制造业占GDP之比重在2005年时达到38。4%。
（5）第三经济展望纲领：
马国首相马哈迪於2001年4月3日向国会提呈该国第三经济展望纲领，作为该国自2001年至2010年间之国家宏愿政策，以延续第二经济展望纲领之推动力。
第三经济展望纲领之要点为：
• 股权分配：通过私营化增加土著与印度人之股权，於2010年使土著股权持有率至少达到30%(目前为19。1%)，印度人之股权持有率达到3%(目前为1。5%)，并逐步放宽特定领域之外资股权限制，使土著、非土著与外资股权分配比率达到30:40:30之目标。(1999年为19。1:40。3:32。7，其中华裔为37。9。另外尚有托管公司为7。9)
• 经济成长：经由通讯及科技资讯之普及和生产过程之改进，并引入国内外之新投资，使制造业、服务业及农业三大领域为未来十年经济成长之动力，达到2001年至2010年平均每年经济成长7。5%之目标，并使国民年平均所得由2000年的1万3，359马币提高至2010年的2万3，610马币。
• 国民储蓄：鼓励私人消费，使私人消费每年平均成长7。4%，并维持合理水准之国民储蓄率，达到国民储蓄率从39%减少至31。9%之水准，做为投资之资源。政府并采取适当之货币与财政政策，确保货币供应成长及融资不会造成通货膨胀之压力，使工资之上涨和生产力同时提高，以维持通货膨涨率低於2。7%之水准。
• 大专教育：扩大大专教育，制定更灵活之教育体制。政府将重新规划教育和训练系统，优先著重科学、数学及语文之教学和批判思考的能力，希望在2010年硕士和博士学位占大学毕业生之25%，并至少有35%之劳动力接受过大专教育。
（6）第八大马计画，规划未来五年之经济发展：
马国首相马哈迪於2001年4月23日公布该国第八大马计画，预计在五年内拨款2，534亿马币推动该项计画，以提高该国之竞争力，达到每年经济平均成长7。5％之目标，并於2005年使平均国民所得达到1万7，780马币。
【货币】
马来西亚的货币称作零吉(Ringgit Malaysia) ，由中央银行(Bank Negara)发行。 马来西亚市面曾经合法流通的钞票面额有1000、500、100、50、20、10、5、1零吉，另有1元及50、20、10、5、 1分铸币。由於受到亚洲金融风暴的影响， 马来西亚货币改革政策中於1999年 6月30日1000零吉和500零吉正式为无效法币。
❾ 基金的基础知识,越详细，越好！
关于基金的基础知识
1、什么是证券投资基金？
通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
2、证券投资基金是如何分类的？
按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。
按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？
封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。
4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别：
◎基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
◎买卖方式不同 开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。
◎定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？
相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：
◎透明度高
开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。
◎流动性好
投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
◎更好的客户服务
投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？
成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。
7、什么是指数基金？什么是增强指数基金？
◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。
◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。
8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？
◎收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金，其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。
◎平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%至50%投资于债券，其余的投资于普通股。其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。
9、什么是股票基金、债券基金、货币市场基金，以及其他基金品种？
根据投资对象的不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。
◎股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金；
◎债券基金是指以债券为投资对象的投资基金；
◎货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期◎有价证券为投资对象的投资基金；
◎期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金；
◎期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金；
◎指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金；
◎认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。
10、什么是契约型基金和公司型基金？
根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
◎契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金；
◎公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。
目前国内已经发起成立的开放式基金都是契约型基金。
11、什么是LOF基金？
LOF基金，英文全称是“ListedOpen-EndedFund”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。
12、什么是交易所交易基金(ETFs)？
交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又称ETFs(Exchang Traded Funds)，其代表的是一揽子股票的投资组合，投资人通过购买基金，一次性完成一个投资组合(例如某个指数的所有成分股股票)的买卖。
交易所交易基金有两种交易方式。
◎一是投资人直接向基金公司申购和赎回。这有一定的数量限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍；而且是一种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。
◎二是在交易所挂牌上市交易，以现今方式进行。与通常的开放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易过程中都可以进行买卖，就像买卖股票一样，还可以进行短线套利交易。
13、开放式基金投资的收益来源是什么？
开放式基金在运作过程中收益来源有三：
◎利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付；
◎资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入；
◎其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
这些收益均包含在基金单位资产净值中，到一定时候会按照基金契约以分红形式分配给投资者。
14、什么是开放式基金的认购？
若在开放式基金的发行期内购买，称为认购。国内许多开放式基金在发行时为吸引更多投资者，认购费率会比基金成立后低廉。
15、什么是开放式基金的封闭期？为什么要有封闭期？
基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。
16、什么是开放式基金的申购、赎回？
基金封闭期结束后，您若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期内的认购。若您申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。
17、什么是基金的开放日？
所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。
18、什么是巨额赎回？基金管理公司如何面对巨额赎回?
如果在某个基金开放日，基金净赎回申请(指赎回申请与申购申请总数之差)超过上一日基金总份数的10%，即认为发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券以变现，而大量卖出证券便可能牺牲收益，所以在处理巨额赎回时，基金管理人可以视情况选择：
正常赎回 若认定完全有能力应付，则可按正常赎回程序执行，投资人利益不受影响。
部分顺延赎回 若基金经理认为在一天内大量卖出证券比较困难或者对基金十分不利时，在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，基金管理人会按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日收力的赎回份额；未受理部分会延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。
发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书会订的其他方式、在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告；通知和公告的时间最长不超过三个证券交易所交易日。
19、基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构。
基金管理人是负责基金发起于经营管理的专业性机构。在我国，按照《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构能发起成立，具有独立法人地位。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时，考虑自己的利益或为第三者谋利。基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人利益的代表，通常由有实力的商业银行和霍信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。
基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构。这册登记机构通常由基金管理人或其委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)。
基金代销机构是接受基金管理公司委托，代理开放式基金认购、申购和赎回业务的机构。基金代销机构可以使商业银行、证券公司。
20、基金净值和累计净值。
基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。
举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
❿ 股票，共同基金，债券三个的区别
三者是完全不同：
1.股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票背后都有一家上市公司。同时，每家上市公司都会发行股票。
同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。
股票是股份公司资本的构成部分，可以转让、买卖或作价抵押，是资本市场的主要长期信用工具，但不能要求公司返还其出资。
2.共同基金（Mutual Fund）是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，从事股票、债券、外汇、货币等投资，以获得投资收益和资本增值。
3.债券（Bonds / debenture）是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人。
债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。在中国，比较典型的政府债券是国库券。人们对债券不恰当的投机行为，例如无货沽空，可导致金融市场的动荡。