❶ 基金的净值比买入时少很多，累计净值比买时高是亏
累计净值来是该基金自发行自成立以来（1：00）的净值，包括了分红，拆分份额等。
如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值（少数封转开，保本基金转混合基金特例除外）
比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（现金分红模式下，有0.5元每份转成现金进入投资者账户）
你的景顺平衡是否代码260103，在07年9月10日有大笔分红，每份分1.45元。如果在9月10后买入则不能享受分红，那么亏损幅度则大致就是买入净值减目前净值。
如果享受了分红，恭喜你持有到目前还赚了一笔，
❷ 有的基金净值比累计净值高是什么原因
位净值大大高于累计净值的基金，会有个共同的特点，就是它们都是ETF（交易所交易基金，目前都是指数型的股票基金）。ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日（通常是完成建仓并实现完全复制指数走势），将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。比如，招商上证消费80ETF确定2011年2月11日为基金份额折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金份额总额为685530280份，折算前基金份额净值为1.001元。折算后基金份额总额为225931550份，折算后基金份额净值为3.037元。折算比例为0.32957540。
保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。
❸ 请问基金的单位净值比累计净值大是因为什么
其实如果认真研究，可以发现单位净值大大高于累计净值的基金，会有个共同的特专点，就是它们都是属ETF（交易所交易基金，目前都是指数型的股票基金）。ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日（通常是完成建仓并实现完全复制指数走势），将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。比如，招商上证消费80ETF确定2011年2月11日为基金份额折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金份额总额为685530280份，折算前基金份额净值为1.001元。折算后基金份额总额为225931550份，折算后基金份额净值为3.037元。折算比例为0.32957540。
保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。
❹ 为什么基金的净值要比市值高呢
基金的净值是基金所购买或持有的各种资产在基金计算日。按规定的方法所确定的资产价值扣除相关基金费用后的净值。基金市值是基金在市场上交易的价值。该价值受基金未来收益水平、基金的投向，基金管理人的水平，以及金融市场上资金的喜好、炒作因素等诸多因素的影响。基金净值比市价高，目前主要是封闭式基金在现阶段整体出现的一种市场状况。其原因是封闭式基金规模小，未来发展水平有限，因而不受市场看好，出现折价现象。
❺ 什么是基金净值净值高好还是低好
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除内以基金全容部发行的单位份额总数。单位净值并不是我们投资基金重点考虑的因素，因为基金是集中投资者的钱，基金经理帮投资者代为买入、持有、调整证券金融资产，因此，基金通常表现为一些证券金融资产的组合，这个组合就是以净值来计价。
❻ 基金结构中占基金净值比例和占基金资产比列为何不一样
1、基金结构中占基金净值比例和占基金资产比列不一样的原因：基金净值=基金资产-基金负债。基金负债是指基金运作过程中产生的负债，比如应付帐款，比如应付的各种费用。很明显，基金资产不等于基金净值，那股票占基金净值和占基金资产的比例肯定也不一样。
2、基金净值：基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
3、基金资产：在对基金进行份额资产净值的计算时，必须对基金进行估值。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变化的，因此，只有每日对基金份额资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
❼ 基金为什么净值比我购买的价格高还是跌
基金与股票类似，你购买时的价格较低，现在价格上涨了，净值当然会高。但是目前正处于短暂下跌区间，也是正常现象啊。