广州鑫天银地投资咨询有限公司

㈢ 我在易鑫车贷贷款购车，已经还款十一个月，想提前还款，但是打客服电

我也准备提前还易鑫的车贷，也是担心风险，请问车主最后成功还了吗？是按照他说的要求直接转账账户吗？

㈣ 现在网络诈骗的破案几率有多少

目前通信诈骗包括网络诈骗的破案率只有5%不到，而且在破案后难以追回赃款。公安部披露，2015年有100多亿元人民币的电信诈骗犯罪赃款被骗子从大陆卷到台湾，而追缴回的赃款仅有20.7万元人民币，其他绝大部分被台湾犯罪嫌疑人转移、挥霍。

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网络诈骗是高科技、高智商犯罪，公安机关破案难，很多案件公安机关不立案，因为立了案根本破不了案，即使把人抓了，网络诈骗案件牵扯到大量的高科技知识，并且电子证据都是以二进制编码形式呈现的，容易篡改和灭失，并且非专业人士根本看不懂这些电子证据，很多案件人抓了，到了法院却定不了罪。

利用虚拟的计算机网络实施犯罪与传统犯罪不同，不会在犯罪空间或者说在犯罪场所留下可以证明其行为和人身同一的痕迹或者物品。在这样情况下，即使有线索指向犯罪嫌疑人并将其抓获，如何确定某一个已经受理的具体诈骗犯罪事实就是该犯罪嫌疑人所为、如何确定实施网上诈骗的计算机网络操作行为就是该犯罪嫌疑人所为，在网络诈骗案件的侦查工作中也存在难点。

一、网络诈骗怎么判刑

参照《刑法》和《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

1、个人诈骗公私财物2千元以上的，属于数额较大;个人诈骗公私财物3万元以上的，属于数额巨大。

2、单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有，数额在5万至10万元以上的，应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任;数额在20万至30万元以上的，依照《刑法》》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。

3、对共同诈骗犯罪，应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。

4、数额较小，没有达到2000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过2000-5000，就可以追究诈骗罪的刑事责任了。

二、网络诈骗的特点

(一)从犯罪成员组成上看，成员大多无业且呈年轻化趋势。在本案当中，犯罪分子基本上都没有固定职业，没有稳定的收入。此外，犯罪分子都是出生在1990年之后，本案4名犯罪分子全是出生1990年之后，占比达100%，整体上呈现出年轻化的趋势。

(二)从犯罪成员的学历上看，初中学历居多，法制意识缺失。此案中团伙4名成员就有3名是初中学历，初中学历占比75%。这些犯罪成员由于初中毕业没能考入高一级学校继续读书，也没有进行相应的职业培训，又兼之长期形成的好逸恶劳思想，有的早在初中就沉迷网络，无心学习，尤其是对法律知识的学习欠缺。加之对电脑的应用技术又较为熟悉。

(三)从犯罪成员的家庭情况来看，家庭教育缺失。从犯罪的4名成员的家庭结构来看，有1名犯罪成员的所在家庭的父母离异，有3名犯罪成员家庭父母均多年外出务工，隔代教育成普遍现象导致家庭教育严重缺失。

(四)从犯罪类型上看，主要呈团伙作案且分工较为明确。在此类案件当中，罪犯为了骗取被害人的信任，往往是几个人合作并且分工较明确，如在此案当中，蔡某负责从淘宝网上搜寻网上的成交记录，然后冒充买家与卖家联系，从卖家处套取买家姓名、收货地址、联系电话等个人信息，犯罪嫌疑人李某负责在网上找单，陈某因会说普通话负责打电话联系被害人，其余罪犯在旁协助。诈骗得逞后，所骗财物归三人使用。

(五)从犯罪手段上看，呈隐蔽性。由于网络诈骗不受时间和空间的限制,可以通过网络远程操作。尽管实行实名制上网，但是在实施犯罪之前，犯罪嫌疑人通过临时注册QQ号等方式，在实施犯罪之后停用，隐蔽性极强。

三、网络诈骗犯罪的查处难点

(一)侦查取证困难。犯罪分子在网络犯罪中常用的手段有：

1、采用假身份证注册银行卡;

2、使用专门用于作案的手机;

3、拥有多个网络注册名，且名称各异;

4、为逃避侦查，往往是流动上网，在诈骗得手后销毁相关网上证据。

相比于传统的犯罪，网络诈骗犯罪风险较小，并且因网络传播迅速、快捷，往往难以确定作案嫌疑人和作案地点。此外，网络诈骗往往是使大批的网民上当受骗，受害人数众多，涉及范围广泛，这些都给公安机关的侦查带来很大的困难。

(二)办案成本过高。由于此类案件具有跨地域性，涉案范围较大，因此，公安机关在侦破此类案件时，往往要辗转全国各地进行取证，办案成本远远超出办理一般的诈骗案件。

㈤ 请大家推荐几个正规的小额贷款公司给我（可全国放贷），谢谢，我目前知道的几个只有数银在线，中安信业等

现在全国放贷的小贷公司很少，你所说的中安信业是以深圳为总部，去年才开始向全国发展，除深圳以外，在湖南、江苏、重庆、四川等都有营业部，不过一般都是一个省才开一家，深圳就很多了，它有29家营业部，类似这样的小贷公司还有信安易贷、UA融易贷。
我对深圳这边的小贷公司比较熟，目前我知道深圳地区的小贷公司有：
1. 深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司；
2. 深圳市中安信业创业投资有限公司；
3. 深圳市信安投资咨询有限公司 ；
4. 深圳市亚联财小额信贷公司（UA）；
5. 深圳市世联小额信贷有限公司；
6. 深圳市华来利小额贷款股份有限公司；
7. 深圳市浩森小额贷款股份有限公司；
8. 深圳市华融小额贷款有限公司；
9. 深圳市中恒泰小额贷款有限公司；
10. 深圳市宇商小额贷款有限公司；
11. 深圳市西奇西小额贷款有限公司
12. 深圳市中航小额贷款有限公司
13. 深圳市中科创小额贷款有限公司
14. 深圳市银盛小额信贷有限公司；
15. 深圳市鹏元小额信贷有限公司；
16. 深圳市鑫荣联小额信贷公司；
17. 深圳市邦民创业投资有限公司；
18. 深圳市麦瑞投资管理有限公司；
19. 深圳市泰安易贷小额贷款公司；
20. 深圳市中兴小额贷款股份有限公司；
21. 深圳市民信达小额贷款股份有限公司
22. 深圳市潮商小额贷款有限公司
23. 深圳市汇发小额贷款股份有限公司
以上都是深圳正规的小贷公司，贷款金额也有所差异，5000到千万的都有，不过贷款资料都差不多，你要根据自己的实际情况来选择。
你根据你营业场所或生产场所所在地去找小贷公司吧，一般是有地区限制的，就像你在湖南，不会有深圳的小贷公司给你放款的。
希望对你有帮助~ 手打的，想了半天，鼓励下我吧~~呵呵

㈥ 金融管理部门约谈13家网络平台企业，你都遇到过哪些金融乱象

我没有遇到过金融乱象，不过常常在网上看到一些人中了金融乱象的套路。金融陷阱近些年花样翻新，迷惑性，隐蔽性越来越强，让人防不胜防。不过，万变不离其宗，我们可以重点关注以下几个重点区域：

1.投资类陷阱。包括期货，黄金、白银等贵金属交易，现货原油，外汇交易类，邮币卡交易，农产品交易，茶品交易等。如各种注册地在香港、澳大利亚、美国、英国等地的带杠杆交易的外汇交易平台，服务器建在大陆之外，打着当地监管局监管，构建虚拟交易平台，行情数据造假，大多数初入投资者可以尝到盈利甜头。利用交易滑点，撰改数据，骗取暴利。国内的邮币卡交易平台以高额收益为诱饵，吸引投资人下载平台入市追加投资后，操纵价格，收割客户或跑路。

5.虚拟货币陷阱。以区块链技术为口号，数字货币为幌子进行传销，注册免费矿机，吸引新客户，怂恿客户买矿机加大挖矿量，以获取更大收益。最终，投资者逐渐入局，越投越多，为庄家接盘。

㈦ 广州骗子公司

网络骗子太多了，前几天我也被骗了几千块钱

㈧ 鑫和宝驾万元购车是不是传销或者诈骗组织

鑫和宝驾万元购车已经被证实为传销组织。以下为媒体报道：

2017年12月19日，记者从沈阳市监督管理部门获悉，记者卧底调查的“鑫和陌车-辽宁分公司”“万元购车”项目嫌涉传销，目前，这家公司已被依法查封，责令停止非法经营活动，并将移交相关部门做进一步的处理。

2017年12月8日，辽沈晚报、聊沈客户端重点推出了《万元买车还能赚钱 是馅饼还是陷阱？》的报道。12月7日，记者将多日卧底调查的情况反映给沈阳市工商局、铁西区市场监督管理局、于洪区市场监督管理局。

记者反映的情况与相关报道引起高度重视，并针对这一情况展开深入的调查与细致的研判，最后认定“鑫和陌车-辽宁分公司”涉嫌传销，该公司分别在铁西区卫工街北二路和于洪区“XXX城”附近开办了两家门店。其中，12月14日卫工街北二路门店被依法查封。

铁西区市场监督管理局经济检查大队郑大队长向记者介绍说，接到沈阳市工商局的指令后，大队派出多名执法人员对位于北二路上的“鑫和陌车-辽宁分公司”展开调查，并及时向市局反馈了调查的情况。

郑大队长说，经市、区两级执法人员的研判认定，“鑫和陌车-辽宁分公司”经营模式属于传销，其模式完全符合国家《禁止传销条例》第七条。主要是靠拉人头、人发展人、交门槛费变成会员，介绍他人获利。所谓“万元买车”只是一个噱头，既不是4S店，也不是生产厂家，根本就没有产品(车)。

郑大队长说，为了依法打击传销，维护社会稳定，以免更多的人上当受骗，在充分掌握“鑫和陌车-辽宁分公司”相关情况的基础上，执法人员依法查封了该公司北二路的经营场所，查扣相关证据，对现场听课的人员予以遣散。

于洪区市场监督管理局经济检查大队李大队长介绍说，大队执法人员多次到辖区的“鑫和陌车-辽宁分公司”门店进行过检查，现场没有发现有经营行为。公司负责人说，这里刚刚装修完，还没营业。

李大队长表示，执法人员会继续加强监督检查，加大执法频率，一旦发现有经营行为，将坚决予以查封，依法严肃处理。

执法人员提醒说，现在社会上投资项目很多，不乏有存在风险的或存在问题的。因此，投资者切莫轻信宣传，要三思而后投。“天上不会掉馅饼”，无论投什么，怎么去投，一定要保证自己的权益不受侵害。同时，如果发现有什么问题，或有什么不妥，应及时向相关部门进行反映，免得上当受骗。

2017年12月19日上午，记者再次来到位于铁西区北二路与卫工街路口附近，曾卧底调查的“鑫和陌车-辽宁分公司”就在路边的一家二手车门店楼上。走进店内，在迎面的楼梯口处张贴着一份“郑重声明”：“楼上鑫和陌车公司与楼下XXXXXX公司，没有任何关系！如日后出现任何问题与XXXXXX无关！”

记者来到楼上，偌大的厅里空无一人，往日的热闹场景不见了，讲课的地方变成了休闲座位，只是老师讲课用的那块写字板还立在一边。

一位男子见记者东张西望，上前问道：“你干什么啊？”记者：“讲课的咋没了呢？”男子：“搬走了。”记者：“讲得好好的，咋还搬走了呢？”男子：“不知道，这上面(指整个楼层)没有了。”记者：“你知道搬哪去了？”男子：“不知道”。

一位正在收拾卫生的阿姨低声告诉记者，这里在上周五被查了，听说现在搬于洪(区)去了。

就在记者准备离开时，有三位女士满脸焦急地走上楼，其中一位的手机正在通话中，记者上前问道：“你们也是来听课的吧？”被通话的女士制止了，示意记者先不要讲话。女士放下电话对记者说，她正在与公司的那位女负责人通话，女负责人说公司搬到于洪(区)了，一会儿会把地址截图发过来。

记者以后悔的口气问三位女士：“你们都投了多钱？”一位女士答道：“俺们都是一万。”但从口气上来看，肯定不止投了一万。稍后，公司新址截图发了过来，收图的那位女士还特意让记者也翻拍了一张。就在记者下楼时，听到先前的那位男子大声地说：“怎么还有(听课的)人上来找呢？再贴一张大的(告示)。”

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2018年6月4日，“万元购车”传销活动案主犯孟某某被警方从山东省临沂市押解回巴彦淖尔市乌拉特前旗，至此，“万元购车”传销活动案4名主要犯罪嫌疑人悉数落网。

2017年10月29日，乌拉特前旗乌拉山镇居民任某喜等十几人来到乌拉特前旗公安局经侦大队报案称：乌拉山镇居民王某某、韩某某等人打着参加山东茗森商贸有限公司山水部落俱乐部“万元购车”活动为名，诱骗参与所谓的“万元排队购车”，他们每人损失1万元。

经警方调查：山东茗森商贸有限公司法人及山水部落俱乐部“万元购车”项目的主要经营人为孟某某。

乌拉特前旗居民王某某、韩某某、刘某某等人在2016年12月至2017年1月份期间，以参加山水部落俱乐部“万元购车”活动为名，要求参加者每人缴纳1万元获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以发展人员的数量作为返利依据，骗取他人财物，扰乱社会秩序。

该传销组织在乌拉特前旗非法发展下线100余人，涉及金额百万余元。王某某、韩某某、刘某某等人将收取的会员费全部通过银行转账方式打给了山东茗森商贸有限公司法人孟某某。2017年8月，孟某某失联。

2018年3月初，民警先后将王某某、韩某某、刘某某抓获归案。3月16日，乌拉特前旗公安局经侦大队将孟某某列为网上逃犯。5月29日，在山东省警方的配合下，民警在临沂市某小区将孟某某抓获。目前，孟某某被刑事拘留，案件侦办工作还在进行中。