中宝投资非法集资3亿

1. 山东临沂掌中宝（投资股权）是骗局吗

山东省临沂市兰山区人民法院
行 政 裁 定 书
（2017）鲁1302行保1号
申请人临沂市工商行政管理局。住所地：临沂市兰山区解放路东首。
法定代表人彭林东，局长。
被申请人山东掌中宝信息技术股份有限公司。住所地：临沂市兰山区新华路万阅城1号楼A座17楼。
法定代表人郭海涛，经理。
被申请人郭海涛，男，1984年5月22日出生，汉族，住临沂市兰山区。
申请人临沂市工商行政管理局在查处被申请人山东掌中宝信息技术股份有限公司、郭海涛涉嫌传销一案过程中，为防止被申请人转移或者隐匿违法资金，于2017月4月18日向我院提出申请，要求冻结被申请人在金融机构的银行账户存款。
经审查，本院认为申请人的申请符合法律规定，依照国务院《禁止传销条例》第十四条第一款第八项、《中华人民共和国行政诉讼法》第一百零一条、最高人民法院《关于执行若干问题的解释》第九十二条、参照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零一条、《最高人民法院关于人民法院民事执行查封、扣押、冻结财产的规定》第一条第一款之规定，裁定如下：
冻结被申请人山东掌中宝信息技术股份有限公司在中国工商银行股份有限公司临沂兰山支行银行存款120000元（账户：16×××86）。
冻结被申请人郭海涛在中国工商银行股份有限公司临沂兰山支行银行存款5000000元（账户：16×××97）。
冻结被申请人郭海涛在中国工商银行股份有限公司临沂兰山支行银行存款700000元（账户：62×××14）。
冻结被申请人郭海涛在中国工商银行股份有限公司临沂兰山支行银行存款500000元（账户：62×××56）。
本裁定书送达后立即发生法律效力。
如不服本裁定，可依法向本院申请复议一次。复议期间不停止裁定的执行。
审判长马超
审判员曹瑞琪
审判员张琳
二〇一七年四月十八日
书记员颜丙峰

2. 参与非法集资，那么钱也会被国家没收充公是真的吗

首先，投资人去登记报案，不会导致被告人被定罪
投资人去警方登记债权和说明情况，是提供自己身的情况说明，并不会必然导致善林金融被定性为非法集资平台。比如说善林金融在从事P2P业务模式到底如何？其是否在宣传过程中作出警方宣称的保本付息承诺？是以何种方式和形式作的此种承诺？是以保本理财产品形式还是以定期回购形式等等，这些都会对案件的释明有一定的影响，罪与非罪，要在法庭最后认定，而不是只要有投资人报案，就一定构成非法吸收公众存款罪，这是重要的误区。
其次，即便是认定参与非法集资，国家也不会将投资人的钱没收、充公，而是严格依照法律法规规定，组织清退工作。
很多人会担心，投资人已经投进去的资金是否可能追偿？根据相关规定，是必须追偿的。
但很难全额退，会在资产清算后按比例退。一般是在一审判决后，法院会出一个清单。现阶段，就是如上海警方所说，投资人先登记自己的投资情况，以方便之后的资金清退工作，包括借款人的债务，也要组织追偿，一般也会有统一的登记渠道，要求及时还款，比如惠州e速贷案就是。
法规依据
比如在2014年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》明文规定：“查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”
而根据国务院《处置非法集资工作操作流程》第四十五条 债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容：（一）公告债权债务申报事宜。（二）接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其他有关资料办理债权债务申报手续。（三）专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额。
在国内的司法实践中，比如善林金融和钱宝网的用户，应该担心的，不是自己投资能否拿回的问题，而是能拿回多少的问题。
在国内大量非法集资案件中，公安机关追回相关集资款项后，按比例退还给广大投资者已经是这类案件的“必备节目”。
比如当年的优易网非法集资案，已退还投资者本金40%，历时31个月；乐网贷非法吸存案，投资人本金还剩70%，庭审历时22个月。而全国瞩目的E租宝集资诈骗案的退赔工作还在进行中。东方创投非法集资案，投资人本金还剩48.7%，庭审历时9个月；铜都贷非法吸存案，投资款按12.3%的比例退赔，庭审历时14个月。

3. 非法集资投资者有罪吗，非法集资如何认定

您好，
集资诈骗罪侵犯的客体是国家正常的金融管理秩序和公私财产所有权;使用诈骗方法、非法集资和数额达到较大是构成该罪的必备条件;其犯罪主体为一般主体;其主观方面只能由故意构成并且行为人具有非法占有的目的。在司法实践中,必须准确区分非法集资与合法集资、集资诈骗罪与集资借贷纠纷、集资诈骗罪与诈骗罪和非法吸收公众存款罪的界限。
集资诈骗罪是我国刑法分则第三章第五节金融诈骗罪中的第一个罪。在最高人民法院确定罪名的规定尚未出台之前,刑法学界对这个罪名有四种不同的称谓:一是非法集资罪,二是非法集资诈骗罪,三是使用诈骗方法非法集资罪,四是集资诈骗罪。前两个罪名着眼于集资行为的非法性,而后两个罪名则强调诈骗是犯罪的手段。我们认为,以集资诈骗罪来概括刑法第192条规定的犯罪行为,不仅符合立法本意,而且简洁明了,既具备了罪名表述的高度概括性,又反映了犯罪行为的本质特征。所以,用集资诈骗作为罪名更能体现立法意图。
一、集资诈骗罪的概念和犯罪构成
集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗的方法非法集资,数额较大的行为。根据这一概念,凡是集资诈骗罪,必须具备集资诈骗罪的犯罪构成。
犯罪构成是我国刑法规定的决定某一行为成立犯罪所必需的一切客观要件和主观要件的有机统一整体。作为有机的统一整体,集资诈骗罪的犯罪构成是由集资诈骗罪侵犯的客体、客观方面、主体和主观方面四个要件组成的。这四个要件是构成集资诈骗罪必须具备的要件,缺少其中任何一个要件都不构成集资诈骗罪。正确理解和掌握集资诈骗罪的犯罪构成要件,对于准确地区分集资诈骗罪与非罪和集资诈骗罪与他罪的界限,以及正确地定罪和量刑,都有着决定性的作用。
(一)集资诈骗罪侵犯的客体
什么是集资诈骗罪侵犯的客体,近几年来,我国刑法理论界对它的理解和认识不尽一致,主要有以下三种观点:第一种观点认为,集资诈骗罪既侵犯了投资者的财产权,又同时破坏了社会经济管理秩序;第二种观点认为,集资诈骗罪侵犯的客体是国家金融秩序以及国家、法人和公民的财产权益;第三种观点认为,集资诈骗罪侵犯的客体是复杂客体,即国家正常的金融管理秩序和公私财产的所有权。我们同意第三种观点。这是因为集资诈骗行为是以“集资”的形式非法挤入金融市场,采取以高利率、高回报等方式,非法吸收社会上的资金,影响了金融资金的流向,破坏了国家正常的金融管理秩序;另一方面,集资诈骗行为是指借“集资”名义非法占有他人资金,严重侵犯了公私财产的所有权。所以,集资诈骗罪侵犯的客体是复杂客体。认为集资诈骗罪侵犯的客体是社会经济管理秩序,尽管没有错误,但未免过于宽泛,而没有触及集资诈骗罪的直接客体。
(二)集资诈骗罪的客观方面
该罪的客观方面表现为使用诈骗的方法非法集资数额较大的行为
从这里可以看出,构成本罪的客观方面,必须同时具备以下三个条件:
1、使用诈骗方法
即行为人在非法集资时,采取虚构事实、隐瞒事实真相的方法,骗取他人资金的行为。如,行为人虚构投资项目,伪造证明文件,擅自成立未经批准的公司、企业,采用比银行同期存款利率高出若干倍的方法来吸引、欺骗投资者。例如,原无锡市新兴实业总公司的几名主要犯罪分子,假借合作经营“一次性注射器”、“医用乳胶手套”之名,以月利息5%至10%的高利率为诱饵,骗取了人民币32亿元的集资诈骗案,造成12亿余元的经济损失。这种诈骗方法,都是采用使人信以为真的手段,诱使他人自愿地将资金
交给犯罪分子。
2、非法集资
即行为人未经批准或经批准但已撤销,违反法律、法规,采用欺骗方法向社会公众或企业、事业等单位募集资金的行为。可见,非法集资既指未经批准向社会公众募集资金的行为,也指虽经批准但已撤销仍然继续向社会公众募集资金的行为。非法集资的对象是社会上不特定的多数人。因此,非法集资的对象人数多、范围广、数额大。上文例举的原无锡新兴实业总公司集资诈骗案,共涉及13个省市273人。其中党员187人,县处级以上干部126人,地厅级以上包括省部级干部55人。其中有无锡市副市长丁洗兴、北京市副市长王宝森。
3、集资诈骗的数额达到较大的程度如果数额不是较大的,不构成犯罪,只能以违法行为处理。
(三)集资诈骗罪的犯罪主体
该罪的犯罪主体为一般主体,既可以是自然人,也可以是公司、企业等单位。在大多数的情况下,自然人犯罪时,也都是以单位的名义进行的。因此,在认定犯罪主体时,必须注意区分具体个人意志支配下的行为与单位整体意志下的行为,才能准确地区分个人集资诈骗罪和单位集资诈骗罪。
(四)集资诈骗罪的主观方面,只能由故意构成,并且行为人具有非法占有的目的
所谓故意,即行为人明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者放任这种结果的发生。所谓以非法占有为目的,是指行为人在主观上具有将非法聚敛来的资金据为己有的目的。如何认定行为人的行为以非法占有为目的、使用诈骗的方法非法集资的行为呢?从司法实践情况来看,具有下列行为之一的,即携带集资款逃跑的、挥霍集资款致使集资款无法返还的、利用集资款进行违法犯罪活动致使集资款无法返还的、具有其他欺诈行为拒不返还集资款或者致使集资款无法返还的,就可以认定行为人的行为以非法占有为目的,进行非法集资诈骗。所以说,以非法占有为目的是构成本罪的必备要件。没有非法占有为目的,尽管使用了诈骗方法进行非法集资,也不构成集资诈骗罪。

4. 钱宝网、善林金融等如果被定性为非法集资，投资人的钱是不是就是赃款要被充公

这个问题早在张小雷被传出自首时就有人跑来问我了~~

“杰哥杰哥，如果钱宝被定性为非法集资，我们的钱是不是就是赃款要充公国库？”

其实，国家不会兜底，也不会没收。

每当有非法集资案件爆出时，在投资者的各种群里，都会有一种谣言传出来：

这个谣言一般就是号召投资人不要去做公安做投资登记，如果登记了，就会被定性参与非法集资犯罪活动，所有的投资款就会变成赃款，是被国家没收、充公。

比如昨晚一位投资人咨询杰哥，表示：“听说一旦善林被定性非法集资或者诈骗，投资本金肯定要被充公！”

还有人在群里分享上面题主类似的谣言

侮辱智商！胡说八道！

不论善林是否会被定性为非法集资，不是合法还是非法，投资人的本金，始终属于投资者本人，国家不会没收、充公。

首先，投资人去登记报案，不会导致被告人被定罪

投资人去警方登记债权和说明情况，是提供自己身的情况说明，并不会必然导致善林金融被定性为非法集资平台。比如说善林金融在从事P2P业务模式到底如何？其是否在宣传过程中作出警方宣称的保本付息承诺？是以何种方式和形式作的此种承诺？是以保本理财产品形式还是以定期回购形式等等，这些都会对案件的释明有一定的影响，罪与非罪，要在法庭最后认定，而不是只要有投资人报案，就一定构成非法吸收公众存款罪，这是重要的误区。

其次，即便是认定参与非法集资，国家也不会将投资人的钱没收、充公，而是严格依照法律法规规定，组织清退工作。

很多人会担心，投资人已经投进去的资金是否可能追偿？根据相关规定，是必须追偿的。

但很难全额退，会在资产清算后按比例退。一般是在一审判决后，法院会出一个清单。现阶段，就是如上海警方所说，投资人先登记自己的投资情况，以方便之后的资金清退工作，包括借款人的债务，也要组织追偿，一般也会有统一的登记渠道，要求及时还款，比如惠州e速贷案就是。

法规依据

比如在2014年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》明文规定：“查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”

而根据国务院《处置非法集资工作操作流程》第四十五条 债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容：（一）公告债权债务申报事宜。（二）接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其他有关资料办理债权债务申报手续。（三）专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额。

在国内的司法实践中，比如善林金融和钱宝网的用户，应该担心的，不是自己投资能否拿回的问题，而是能拿回多少的问题。

在国内大量非法集资案件中，公安机关追回相关集资款项后，按比例退还给广大投资者已经是这类案件的“必备节目”。

比如当年的优易网非法集资案，已退还投资者本金40%，历时31个月；乐网贷非法吸存案，投资人本金还剩70%，庭审历时22个月。而全国瞩目的E租宝集资诈骗案的退赔工作还在进行中。东方创投非法集资案，投资人本金还剩48.7%，庭审历时9个月；铜都贷非法吸存案，投资款按12.3%的比例退赔，庭审历时14个月。

5. 掌中宝是不是非法集资

非法集资活动具有以下特征，你可以参照区分。如果掌中宝符合以下特征，则为非法集资:
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

6. 重庆市中宝投资（集团）股份有限公司怎么样

简介：重庆市中宝投资（集团）股份有限公司成立于2001年11月27日，主要经营范围为房地产开发（凭资质证书承接业务）等。
法定代表人：夏浩籍
成立时间：2001-11-27
注册资本：14800万人民币
工商注册号：500103000023410
企业类型：股份有限公司
公司地址：重庆市渝中区民生路7号B幢5楼

7. 有没有跑路的p2p平台

有跑路的p2p平台。比如2011年2月，周辉注册成立中宝投资公司，公司上线运营“中宝投资”网络平台。借款人(发标人)在“中保投资”网络平台注册、缴纳会费后，可发布各种招标信息，吸引投资人投资。

“中宝投资”网络平台以支付投资人约20%的年化收益率及额外奖励等为诱饵，向社会不特定公众募集资金。所募资金未进入公司账户，全部由周辉个人掌控和支配。除部分用于归还投资人到期的本金及收益外，其余主要用于购买房产、高档车辆、首饰等。

这些资产绝大部分登记在周辉名下或供周辉个人使用。2011年5月至案发，周辉通过“中宝投资”网络平台累计向全国1586名不特定对象非法集资共计10.3亿余元，除支付本金及收益回报6.91亿余元外，尚有3.56亿余元无法归还。

2015年8月14日，浙江省衢州市中级人民法院作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人周辉有期徒刑15年，并处罚金人民币50万元。继续追缴违法所得，返还各集资参与人。

(7)中宝投资非法集资3亿扩展阅读：

识别、防范新型传销活动的措施

（1）一是要了解新型网络传销的惯用词。如果看到资本动作、消费返利、爱心互助、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、推荐奖、报单奖、对碰奖这些传销惯用词，就要有所警觉。

（2）二是判断高额收益来源是否合理。不要被高收益迷住了双眼，要保持头脑清醒，理性判断。

（3）三是遇到收入门费、拉下线就要高度警惕。传销实质上就是上线瓜分下线投入资金的圈钱游戏，要想获得传销资格就要缴纳入门费，想要获取收益就要拉人头加入。