组织结构民生加银基金

1. 关于民生银行有点不理解的请高人指教

晕，就是你的信用卡上期账单未全额还款产生的利息。。。。比如你上期账单消版费一百，权最低还款十块，你还了十块，那剩下的九十块钱就产生了利息。。。不过不高，貌似日息万分之五。复利计息。所以有欠款还是尽快还了吧。。。。

2. 上证50期权股票有哪些 上证50ETF期权是什么意思手续费怎么收

您好，我抄来分别给你回答：袭
1、上证50期权股票,是沪市市值排名前50的50只股票，可以在行情软件看到
2、什么是期权，期权买方就是花钱买了一份选择权，未来可以用一个特定的价格买/卖某一个产品，当然，你也可以放弃这个权利，全看到时候这个权利对你有利还是不利。上证50ETF期权就是以上证50ETF基金份额作为标的的标准化期权合约。
3、上证50ETF期权开户要求如下：有6个月以上股票融资融券或者中金所股指期货交易经验。开通期权账户之前的连续20个交易日股票账户日均资产不少于50万。要有证券公司给你申请的期权模拟交易交易记录。本人携带身份证到证券公司临柜办理，且要当场通过期权知识测试，然后按流程开通。
4、期权手续费，上证50ETF期权一般在5元左右，手续费有两部分构成，证券公司收取的佣金（5元算是低的，还可以更低），另外还有上海证券交易所经手费1.3元，中国结算的结算费0.3元。双边收费，当日卖开仓不收手续费。

3. 关于民生证券公司的简介与公司持有股东的介绍,及民生公司的发展历程

编辑本段简介
民生证券有限责任公司成立于1986年，是经中国证监会核准的B类BBB级全国性的综合类证券公司，中华全国工商业联合会直属会员。2002年注册资本增至12.82亿元，注册地为北京。2004年公司注册为保荐机构，2005年成为首批股权分置改革保荐试点保荐机构。 民生证券
公司具备中国证监会批准的证券代理交易、B股发行和交易、外汇经营、网上证券委托、客户资产管理、保荐机构、债券代理发行主承销、证券投资咨询、基金代理销售等各项业务资格，并由中国证监会推荐进入全国银行间同业拆借市场。公司在北京、上海、深圳、郑州、济南、广州、成都、太原、长沙、福州、杭州、青岛、大连、合肥、南宁、重庆、佛山等地设立了39家证券营业部，在上海、广东、河南、山东和深圳设有分公司，拥有广泛的客户资源和良好的品牌效应。公司控股的民生期货有限公司在北京、天津、郑州、南宁、大连等地设有10多家营业部。公司具有完善的法人治理结构，并根据《公司法》、《证券公司治理准则（试行）》等法律法规的要求，科学构建公司法人治理组织体系。公司内控机制不断完善，建立了前中后台相结合、相互监督的内控架构，以及系统配套、促控有力的制度体系和较为完备的风险监控技术支持系统，确保各项业务健康发展。 公司坚持以人为本，建立以绩效为导向的薪酬激励机制和以促进员工发展、人力资本增值为核心的人力资源开发体系，倡导员工与企业同成长，使人力资本真正成为企业的核心竞争力。
编辑本段经营理念
公司坚持“以诚信求生存、以创新谋发展”的经营理念，积极进取，全面开拓客户资 民生证券
产管理、证券自营、证券代理发行、证券经纪、债券承销、投资咨询、财务顾问和并购重组等各项业务，不断推进机制创新和业务模式创新，为各类企业和个人客户提供优质、规范、高效的投融资工具和专业化、个性化的投资理财服务。
编辑本段主营业务
证监会批准的证券代理交易、B股发行和交易、外汇经营、网上证券委托、客户资产管理、保荐机构、债券代理发行主承销、证券投资咨询、基金代理销售等各项业务资格。
编辑本段理财产品
计划名称：民生金中宝1号集合资产管理计划 公司经纪业务组织机构设置图
类 型： 非限定性集合资产管理计划 管理人： 民生证券 托管人：交通银行 推广机构：民生证券、交通银行 目标规模上限：推广期10亿份，存续期20亿份 存续期限： 3年 开放期： 两个月封闭期结束后，每个月的20号为开放日 参与金额： 委托人初始参与本计划的最低金额为人民币10万元整，追加参与金额必须是1000元的整数倍
编辑本段经纪业务
公司经纪业务体系由经纪业务事业部、经纪业务管理部、财富管理部、信用交易部、各营业部组成。 经纪业务事业部负责根据公司战略规划，拟订公司经纪业务的总体规划、中长期发展计划及年度经营计划，报公司批准并组织实施； 经纪业务管理部作为事业部的下设部门，主要负责对各分支机构经纪业务的管理、服务、支持和保障等职责，同时负责事业部日常的办公运行； 信用交易部主要负责信用标准的评估与拟定，客户信用评估与管理，信用风险监控，制定融资融券业务制度与流程制度等； 财富管理部其主要职责为推动公司财富管理增值服务，设计理财产品、创建民生证券财富管理品牌。 2009年公司股票、基金、权证交易量6031.64亿元；市场份额5.0266‰；实现手续费收入100765.65万元，实现考核利润71375.61万元。（数据来自公司2009年度经纪业务分析报告）。 经纪业务依靠公司研究力量、以客户资产的保值增值为核心，以绩效考核和风险管理为纽带，以经营模式转变为突破口，加快经纪业务流程再造，全面实现营业部由单一的证券经纪服务，向全面提供综合理财服务转变，最终形成前台市场营销，后台集中运营，前台服务客户，后台支持前台的经营模式。
编辑本段行业研究
经济下行速度减缓，通胀压力卷土又来 2010-08-13 19:11 调整期加速扩张，业绩符合预期 2010-08-13 19:10 零售行业2010年中报前瞻?区域百货超市龙头将再创佳绩... 2010-07-29 11:12 种子行业深度报告-行业发展提速，成长空间巨大-赵若琼 2010-07-28 11:22 银行业深度报告?增长可期，估值修复-卢婷 2010-07-28 11:13 房地产行业2010年中期投资策略?估值修复，静待趋势性... 2010-07-24 11:08
编辑本段相关信息
民生证券周策略：政策放松预期面临修正 经济下行趋缓以及短期通胀压力仍然存在下,市场对政策的放松预期面临修正。市场上行动力不足,预计本周指数将呈现弱势震荡格局。 宏观数据公布,经济下行速度趋缓,但后期出口仍存变数 7月中国出口继续保持快速增长,投资高位回稳,消费维持平稳增长态势,经济快速下滑的压力有所缓解。但随着出口退税政策退出效应的逐渐显现以及国外需求的减弱,下半年出口将面临较大的回落风险,7月出口或成年内拐点。 通胀压力仍然存在,市场对政策的放松预期面临修正 7月CPI同比上升3.3%,创年内最大涨幅,通胀压力在物价基数和国内外各种因素的推动下卷土重来。后期受国内外自然灾害因素以及全球粮食价格上涨的综合影响,国内食品价格仍面临进一步上涨的压力,货币政策放松的可能性不大,市场对政策放松的预期面临修正。 资金面继续承压,制约市场反弹空间 本周又有7只新股进行网上申购,限售股解禁规模在上周基础上再次大幅增加。此外,央行公开市场已连续四周实现净回笼资金,且近期回笼力度有所加大,在通胀压力下,预计公开市场净回笼的态势还会延续,短期市场仍面临较大的资金压力。 欧美数据继续走软恶化市场预期,美元走强施压A股 受美国6月贸易赤字大幅上升,欧元区6 月工业产值意外下降等负面因素影响,避险资金青睐美元并引发美元阶段性走强,在压制美股上行的同时,也可能导致全球资金回流美国,对A股市场造成负面影响。

4. 中国民生银行如何监控自身内部环境

中国民生银行股份有限公司
                        2015 年度内部控制评价报告
中国民生银行股份有限公司全体股东：
     根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部
控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项
监督的基础上，我们对公司2015年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。
一. 重要声明
     按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内
部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织
领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存
在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法
律责任。
     公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提
高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供
合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，
根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。
二. 内部控制评价结论
1.   公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷
     □是 √否
2.   财务报告内部控制评价结论
     √有效 □无效
     根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内
部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保
持了有效的财务报告内部控制。
3.   是否发现非财务报告内部控制重大缺陷
     □是 √否
     根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务
报告内部控制重大缺陷。
4.   自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间影响内部控制有效性评价结论的因素
     □适用√不适用
     自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论
的因素。
5.   内部控制审计意见是否与公司对财务报告内部控制有效性的评价结论一致
     √是 □否
6.   内部控制审计报告对非财务报告内部控制重大缺陷的披露是否与公司内部控制评价报告披露一致
     √是□否
三. 内部控制评价工作情况
(一).    内部控制评价范围
     公司按照风险导向原则确定纳入评价范围的主要单位、业务和事项以及高风险领域。
1. 纳入评价范围的主要单位包括：中国民生银行及其投资控股的附属机构。中国民生银行评价对象
分为总行本级和经营机构两部分，总行本级是指承担营销推动、业务控制、综合管理职能的总行部室以
及董监事会的办事机构，经营机构是指各分行及事业部。附属机构评价对象包括民生金融租赁有限责任
公司、民生加银基金管理公司、民生商银国际控股有限公司以及投资控股的民生村镇银行。
2.   纳入评价范围的单位占比：
                                指标                                         占比（%）
纳入评价范围单位的资产总额占公司合并财务报表资产总额之比
纳入评价范围单位的营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额之比
3.   纳入评价范围的主要业务和事项包括:
     总行本级评价内容是公司层面控制、管理控制、信息系统控制等三个方面。公司层面控制主要包括
组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、风险评估、信息与沟通、内部监督 8 个板块；
管理控制主要包括合规管理环境、风险识别与评估、信息交流与反馈、监督评价与纠正、业务管理 5
个板块；信息系统控制主要包括 IT 规划与业务需求管理、IT 系统开发、IT 运行维护 3 个板块。
     经营机构评价内容是公司经营发展战略的贯彻执行以及经营管理活动的内部控制，主要包括公司层
面、综合管理、对公授信、零售授信、零售非授信、私人银行、同业业务、运营管理、财务管理、电子
银行等十类控制活动。
     投资控股的附属机构的内控评价工作围绕内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督
等要素展开，结合其组织架构、经营特点和实际情况确定内部控制评价范围。
4.   重点关注的高风险领域主要包括：
     经济下行期重点区域及行业的信用风险防控、业务结构多元化下的流动性风险管理、利率市场化及
汇率改革逐步推进下的市场风险管理、经营管理日益信息系统化条件下的操作风险管理、员工道德风险
管理、以及票据业务、同业业务、表外及表表外业务、不良资产处置等重点业务流程的风险把控等。
5.   上述纳入评价范围的单位、业务和事项以及高风险领域涵盖了公司经营管理的主要方面，是否存
     在重大遗漏
     □是√否
6.   是否存在法定豁免
     □是 √否
7.   其他说明事项
     无
(二).     内部控制评价工作依据及内部控制缺陷认定标准
     公司依据企业内部控制规范体系及《商业银行内部控制指引》等监管制度及规定，组织开展内部控
制评价工作。
1.   内部控制缺陷具体认定标准是否与以前年度存在调整
     □是√否
     公司董事会根据企业内部控制规范体系对重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷的认定要求，结合公司规
模、行业特征、风险偏好和风险承受度等因素，区分财务报告内部控制和非财务报告内部控制，研究确
定了适用于本公司的内部控制缺陷具体认定标准，并与以前年度保持一致。
2.   财务报告内部控制缺陷认定标准
     公司确定的财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下：
     指标名称         重大缺陷定量标准        重要缺陷定量标准         一般缺陷定量标准
内部控制缺陷导    大于等于 5%              大于等于 5%              小于 5%
致错报的可能性
潜在错报金额      大于（含）本年度合并财   小于（不含）本年度合并   小于 20%重要性水平
                  务报表的重要性水平       财务报表的重要性水平，
                                           但大于 20%重要性水平
说明:
合并财务报表的重要性水平是指合并报表营业收入总额的5‰。
     公司确定的财务报告内部控制缺陷评价的定性标准如下：
     缺陷性质                                     定性标准
重大缺陷          董事、监事和高级管理人员舞弊、公司更正已公布的财务报告、注册会计师发现当
                  期财务报告存在重大错报而内部控制在运行过程中未能发现该错报、审计委员会和
                  内部审计机构对内部控制的监督无效、会计人员不具备应有素质以完成财务报表编
                  制工作。
重要缺陷          依照公认会计准则选择和应用会计政策的内部控制问题、反舞弊程序和控制问题、
                  非常规或非系统性交易的内部控制问题、期末财务报告流程的内部控制问题。
一般缺陷          除重大重要缺陷认定标准以外的内部控制缺陷问题。
说明：
无
3.   非财务报告内部控制缺陷认定标准
     公司确定的非财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下：
     指标名称         重大缺陷定量标准        重要缺陷定量标准         一般缺陷定量标准
说明：
无定量标准
     公司确定的非财务报告内部控制缺陷评价的定性标准如下：
     缺陷性质                                     定性标准
重大缺陷          对于“三重一大”事项公司层级缺乏科学决策程序、本年度发生严重违反国家法律、
                  法规事项、关键岗位人员流失率过高，影响业务正常开展、在中央媒体或全国性媒
                  体上负面新闻频现。
重要缺陷          对于“三重一大”事项总行层级未执行规范的科学决策程序、本年度发生严重违反
                  地方法规的事项、本年度关键岗位人员流失率大大高于平均水平、在地方媒体上负
                  面新闻频现。
一般缺陷          除重大重要缺陷认定标准以外的内部控制缺陷。
说明：
无
(三).     内部控制缺陷认定及整改情况
1.   财务报告内部控制缺陷认定及整改情况
1.1. 重大缺陷
     报告期内公司是否存在财务报告内部控制重大缺陷
     □是√否
1.2. 重要缺陷
     报告期内公司是否存在财务报告内部控制重要缺陷
     □是 √否
1.3. 一般缺陷
     无
1.4. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否存在未完成整改的财务报告内部控制重大
    缺陷
     □是√否
1.5. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否存在未完成整改的财务报告内部控制重要
    缺陷
     □是√否
2.   非财务报告内部控制缺陷认定及整改情况
2.1. 重大缺陷
     报告期内公司是否发现非财务报告内部控制重大缺陷
     □是√否
2.2. 重要缺陷
     报告期内公司是否发现非财务报告内部控制重要缺陷
     □是 √否
2.3. 一般缺陷
     报告期内，公司在综合管理、公司业务、零售业务、票据业务、同业业务、托管业务、金融市场业
务、贸易金融业务、信息科技管理等方面存在管理及操作不规范情形，针对上述问题，公司均已采取措
施有效整改。
2.4. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否发现未完成整改的非财务报告内部控制重
      大缺陷
     □是√否
2.5. 经过上述整改，于内部控制评价报告基准日，公司是否发现未完成整改的非财务报告内部控制重
      要缺陷
     □是√否
四. 其他内部控制相关重大事项说明
1.   上一年度内部控制缺陷整改情况
     √适用 □不适用
     已有效整改
2.   本年度内部控制运行情况及下一年度改进方向
     √适用 □不适用
     本年度公司内部控制运行有效，下一年度将进一步提升重点风控领域的内控机制，优化内控技术，
持续加大内控合规文化培育，不断完善贯穿于公司各管理层面以及各业务经营环节且符合公司实际情况
的内部控制体系，以提高本公司经营管理水平和风险防范能力，促进本公司发展战略有效实施。
3.   其他重大事项说明
     □适用 √不适用
                                                                             董事长：洪崎
                                                                 中国民生银行股份有限公司
                                                                            2016年3月30日

5. 民生银行和招商银行哪个更好

欢迎通过招行办理业务。目前招行借记卡通过手机银行（含PAD银行）、网上银行（含大众版、专版业版权）办理的境内本行/跨行、同城/异地汇款均免手续费。居住在境内的16周岁以下，且未办理过招行一卡通的中国公民，由监护人代理开户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿，还应提供监护证明。居住在境内的16周岁以上（含16周岁），且未办理过招行一卡通的中国公民，可持中华人民共和国居民身份证或者临时居民身份证到招行任一网点办理一卡通开户。（目前长沙分行暂不支持使用临时身份证开户）

6. 什么叫私募基金投资风险大吗

私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对版象的证券投资基金权。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。投资风险大，私募基金意味着高风险，操作灵活，业绩不稳定。

在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。

(6)组织结构民生加银基金扩展阅读：

股权投资通常需要经历若干年的投资周期，而因为投资于发展期或成长期的企业，被投资企业的发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募股权基金也可能血本无归。

私募股权投资在向目标企业注入资本的时候，也注入了先进的管理经验和各种增值服务，这也是其吸引企业的关键因素。

在满足企业融资需求的同时，私募股权投资基金能够帮助企业提升经营管理能力，拓展采购或销售渠道，融通企业与地方政府的关系，协调企业与行业内其他企业的关系。全方位的增值服务是私募股权投资基金的亮点和竞争力所在。

7. 中国十大投资咨询及信息咨询公司机构有哪些

我知道在上海有带投资牌照的合法工法有以下这些:

上海辖区证券投资咨询机构名录

序号 机构全称 办公地址 邮编 公司网站网址 电话

1 上海东方财富证券研究所有限公司 上海市徐汇区平福路188号1幢第三层 200231 www.dongfangcaifu.com.cn 021-24099099

2 上海海能证券投资顾问有限公司 上海市陆家嘴东路161号1509室 200120 无 021-68905987

3 上海凯石证券投资咨询有限公司 上海市黄浦区南京东路328号7楼701室 200002 无 021-60203288

4 上海迈步投资管理有限公司 上海市黄浦区淡水路277号复兴广场B座503 200030 无 021-33634353

5 上海荣正投资咨询有限公司 上海市长宁区新华路639号 200052 www.realize.com.cn 021-52588686

6 上海森洋投资咨询有限公司 上海市普陀区中山北路2911号701室 200063 www.senyangtz.com 021-61491266

7 上海申银万国证券研究所有限公司 上海市南京东路99号 200002 www.swsresearch.com 021-23297818

8 上海世基投资顾问有限公司 上海市浦东新区东方路971号钱江大厦5楼A、G、H、I区 200122 www.sjstock.com.cn 021-51348888

9 上海新兰德证券投资咨询顾问有限公司 上海市杨浦区国定路323号11楼1101室 200061 www.bdxgw.com.cn 021-55900526

10 上海亚商投资顾问有限公司 上海市延安西路2558号1号楼 201103 www.abc-financial.cn 021-62959001

11 上海益盟软件技术股份有限公司 上海市宜山路926号17层 200233 www.emoney.cn 021-61958888

12 上海朝阳永续理财顾问有限公司 上海市浦东新区丰和路1号港务大厦3幢北402室 200120 无 021-58772893

13 上海证券通投资资讯科技有限公司 上海市浦东新区民生路1518号金鹰大厦B栋1301B室 200135 www.cnsec.com 021-34611107

14 上海证券之星综合研究有限公司 上海市碧波路690号8号楼301-B室 201203 www.szzy888.com 021-50803180

15 上海益学投资咨询有限公司 上海市虹口区黄浦路99号302H5室 200000 www.yxcps.cn 021-60841032

8. 三亚市财政局的内设机构

根据上述职责，市财政局内设16个科级职能机构：
（一）办公室
负责文电、会务、机要、档案等机关日常事务工作；承担文稿起草、信息、新闻、文件督办、安全保密、信访、政务公开等工作；拟定机关内部工作制度；承担机关财务和直属事业单位资产管理工作。
（二）组织人事科
负责局机关和直属单位的组织人事管理工作；拟定并组织实施本系统的教育培训规划；调查研究本系统干部队伍建设状况；协助机关党委、工会、团支部、妇委会工作，负责机关离退休干部管理工作。
（三）综合科（三亚市非税收入管理局）
负责拟定预算外资金管理的有关政策、规章和制度；负责监缴行政事业性收费、政府性基金、罚没收入及其他收入；管理有关政府性基金；对住房、物价、国有土地使用制度调整改革提出政策性建议；负责监管住房公积金和行政事业单位住房基金；负责行政事业单位收费、罚没票据监管工作；承担彩票管理的有关工作。
负责全市非税收入管理工作；拟定和贯彻执行非税收入管理制度和政策；会同有关部门拟定国有土地使用权出让收入和国有海域使用金收入的政策规定；负责编制和汇总市本级非税收入年度征收计划；负责市本级非税收入的征收管理和稽查工作；负责全市非税收入统计和分析工作。
（四）财政政策法规科
负责拟定我市财政发展中长期规划及政策；拟定我市产业发展财政扶持政策；负责拟定我市民生和社会事业发展等重要支出的保障机制；负责建立财政支出绩效评价体系，对我市重点项目的财政投入和产出效益性进行分析；拟定我市财政地方性法规、规章和制度；负责综合性政策问题的调研工作；承担本系统普法工作。
（五）预算科（税政科）
负责编制全市年度财政预算（草案），执行经市人大批准的财政预算；制订全市财政管理制度，提出增收节支和平衡财政收支的政策措施与建议；指导乡镇财政预算工作，批复乡镇财政决算；办理预算追加、调整事项；在国家政策规定范围内，审核和办理地方税收收入的退库业务，负责企业增值税退税申请的初审工作,研究税收政策、结构调研工作；联系、处理和协调与税务部门的税收业务工作。
（六）国库科
管理本市预算指标；负责总预算会计核算工作，办理预算内外资金收支结算划拨；办理预算指标追加、追减；负责市本级财政资金调度，汇总、编制市本级和全市财政总决算；分析全市财政预算执行情况；统一管理市本级财政资金账户，研究和推行国库集中收付制度。
（七）行政政法科
负责行政、政法、教育、科技、文化等方面的部门预算有关工作；拟定行政性经费和事业单位通用的财务管理制度；贯彻执行国家相应的经费管理制度和开支标准；监管有关经费及专项资金；负责财政预算内行政机构、事业单位和社会团体的非贸易外汇管理；承担义务教育经费保障机制改革的具体工作；按规定管理重大科技专项资金；审核、批复分管部门和单位的年度决算。
（八）经济建设科
负责工业、交通、资源、建设、商务等方面的部门预算有关工作；参与拟定重点建设投资的有关政策；拟定基本建设财务管理制度；承担有关政策性补贴和专项储备资金财政管理工作；负责对国家投资项目的财政拨款使用效益进行分析、检查和监督，审核、批复分管部门和单位的年度决算。
（九）农业科
负责农业、林业、水利等方面的部门预算有关工作；管理支农专项资金；管理政策性农业和扶贫专项贷款贴息，统筹安排本级财政扶贫资金及农业综合开发资金的选项、分配、借贷，并监督、跟踪反馈资金的使用效益；负责制定农业财务管理制度，审核批复农、林、水等部门及农业综合开发资金的年度预算和决算；负责农口专项资金报账工作。
（十）社会保障科
负责人力资源和社会保障、民政、卫生等方面的部门预算有关工作；会同有关部门管理本级财政社会保障和就业及医疗卫生支出，会同有关部门拟定和贯彻实施有关资金（基金）财务管理制度；承担社会保障金、社会保险基金财政监管管理工作；拟订相应的财务制度；审核批复上述范围内单位年度预算和决算。
（十一）企业科
负责国有资产监督管理等部门预算有关工作；提出本市企业改革和发展的财政政策建议；拟定企业财务制度及企业财务会计报告编制办法并组织实施；承担国有资本经营预算的有关工作；承担有关资产评估管理工作,参与对民族贸易企业的认定工作。
（十二）政府采购管理科
拟定政府采购管理办法；制定政府集中采购目录；负责审核本级预算部门和单位政府采购预算；对政府采购政策执行情况实施监督检查；建立和管理本级政府采购评审专家库；处理投诉；统计汇总政府采购信息。
（十三）资产管理科
负责落实国家对行政事业单位资产管理的法律、法规和政策；监督检查行政事业单位国有资产管理政策的执行情况；负责行政事业单位资产统计报表；按规定办理行政事业单位的产权界定、产权纠纷调处；承担本市行政事业单位国有资产有关审批事项。
（十四）债务金融科
负责办理中央和地方投入的基本建设资金（包括国债转贷资金）的拨款；负责政府国内外债务的管理工作；办理世界银行、亚洲开发银行以及国外金融组织贷款的有关业务，对贷款项目进行跟踪检查；参与国外贷款谈判与磋商业务，审核办理担保手续；负责下岗失业人员小额担保贷款管理；组织农业保险工作；配合市政府在国内外的筹资，管好政府贷款项目的债务。
（十五）会计科
负责管理全市会计工作；拟定并组织实施国家统一的会计准则制度、注册会计师行业规章制度；负责全市会计从业资格和会计人员继续教育工作；按照规定承担会计专业技术资格管理工作；负责设立代理记账机构的审批工作,承担指导和监督注册会计师、会计师事务所业务的工作。
（十六）财政督察办公室
对全市的财政收支执行情况和预算执行情况进行检查和监督；负责对各部门及社会团体、企事业单位执行财政法规、政策、制度等情况进行监督检查；负责对违反财经纪律的事件及违纪人员进行调查，提出处理意见；负责对各部门及其所属各单位的预算执行、预算外资金收取、管理和使用等收支两条线情况的检查和监督；负责对财政性资金管理使用效益的情况进行检查和监督；负责对有征收任务部门的征收、退付预算收入以及本级国库办理预算收入的收纳、划分、留解退付和预算支出拨付的情况进行监督；负责起草全市财政监督的有关规章制度；按有关规定负责对会计任免和政府采购等活动进行监督。

9. 期货私募团队风控怎么做

私募基金合规风控的十个要点

证监会、基金业协会对私募基金管理人及私募基金的监管越来越趋于规范和严格，各私募基金管理人的内控和合规风控显得越来越重要。笔者结合本团队服务过的多家私募基金管理人内控和风控工作流程，将私募基金合规风控的要点整理如下，希望其他私募基金合规风控工作可以借鉴，对于私募基金合规风控人员来讲，私募基金的合规风控要注意以下十点：

一、了解产品募集流程

私募基金募集的步骤、核心文件和流程图如下：

因各公司产品设计及运作有其特殊性，具体工作时应了解公司运作和决策流程。

二、注意合格投资者问题

合格投资者问题不用多说。《基金法》及《私募投资基金监督管理暂行办法》均要求私募投资基金应当向合格投资者募集。并且单只私募基金的而投资者人数累计不得超过法律规定。

《私募投资基金监督管理暂行办法》对合格投资者的标准进行了规定：

第十二条：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列标准的单位和个人：

（一）净资产不低于1000万元的单位；

（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

第十三条，视为合格投资者的情形：

（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；

（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

（四）证监会规定其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式投资的，应当穿透核查并合并计算人数。备案的除外。

大家还要注意《证券期货投资者适当性管理办法》里面，对合格投资者进行了分类。把合格投资分为专业投资者和普通投资者。

专业投资者的标准在第八条：

（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，如证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、银行、保险、信托、财务公司等；以及经行业协会备案或登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人等。

（二）上述机构发行的理财产品：证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（三）社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者；

（四）同时符合资产与经历条件的法人或其他组织：1、最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有两年以上的证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

（五）同时符合金融资产不低于500万元，或最近3年个人年均收入不低于50万元；且具有2年以上证券期货等投资经历或金融机构、私募基金管理人的高管、注册会计师和律师。

除专业投资者之外的是普通投资者，普通投资者在信息告知[ 第23条，经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（一）可能直接导致本金亏损的情况；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（五）限制销售对象权利行使期限或可解除合同期限等全部限制内容；（六）适当性匹配意见。]、风险警示、适当性匹配方面享有特别保护。

三、注意投向的合规问题

投向合规主要涉及两个方面，一是符合法律的规定；二是符合合同的约定。

首先需注意，未备案不得进行投资运作。

关于产品的投向，证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》（“新八条底线”）第六条规定：

证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目（证券市场投资除外），包括但不限于以下情形：

（一）投资项目被列入国家发改委最新发布的淘汰类产业目录；

（二）投资项目违反国家环境保护政策要求；

（三）通过穿透核查资产管理计划最终投向上述项目。

基金业协会根据该规定制作了《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范4号》，证券期货经营机构设立私募资产管理计划，投资于房地产价格上涨过快热点城市，包括（目前包括北京、上海、广州、深圳、厦门、合肥、南京、苏州、无锡、杭州、天津、福州、武汉、郑州、济南、成都等16个城市）普通住宅地产项目（房地产划分为普通住宅地产、保障性住宅地产、商业地产、工业地产和其他房地产）的，暂不予备案。

四、注意结构化产品的杠杆问题

《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》（“新八条底线”）第四条：

股票类、混合类结构化资产管理计划杠杆倍数超过1倍；

固定收益类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过3倍；

其他类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过2倍。

五、注意产品推介中的保底收益问题

推介材料中不得存在任何向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益的表述。比如：零风险、收益有保障、本金无忧，保本等。

也不得私下签订回购协议或承诺函直接间接承诺保本保收益。

结构化产品不能直接或间接对优先级份额提供保本保收益安排，包括约定计提优先级份额收益、提前终止罚息、劣后级或第三方机构差额补足优先级收益、计提风险保证金补足优先级收益等。

六、注意运作中形成“资金池”问题

资金池如何定义？

（一）资产管理计划未进行实际投资或投资于非标资产，仅以后期投资者的投资向前期投资者兑付投资本金和收益；

（二）资产管理计划在开放申购、赎回或滚动发行时未按规定进行合理估值，脱离对应标的资产的实际收益率进行分离定价；

（三）不同资产管理计划混同运作，资金与资产无法明确对应；

（四）资产管理计划所投资产生不能按时收回投资本金和收益情形的，通过开放参与、退出或滚动发行的方式由后期投资者承担此类风险。（但充分信息披露且机构投资者书面同意的除外）

关于资金池的两个案例，方便理解。

涉及的公司一是民生加银有限公司，一是中信信诚有限公司。（具体案例大家可以去协会官网上查询）

七、注意关联交易问题

总的风控是不得从事非公平交易、利益输送、利用未公开信息交易、内幕交易、操纵市场等损害投资者合法权益的行为。包括但不限于：

1、以利益输送为目的，与特定对象进行不正当交易，或者在不同的资产管理计划账户之间转移收益或亏损；

2、交易价格严重偏离市场公允价格，损害投资者利益；

3、利用管理的资产管理计划资产为资产管理人及其从业人员或第三方谋取不正当利益或向相关服务机构支付不合理费用；

4、利用结构化资产管理计划向特定一个或多个劣后级投资者输送利益；

5、侵占、挪用资产管理计划资产。

八、注意运作中策略变动问题

运作中策略变动也是一个重要的风控要点。证券投资基金策略变动和股权投资基金投向项目后，公司经营范围变动一样。需要注意。

产品的策略和设立时的风控要求是风控标准。产品的策略是否得到严格执行，关系到产品策略的有效性。股权投资中公司主营业务变动业关系到基金是否会取得预期的回报和收益。

所以，产品风控人员应该讲产品运作中的策略执行情况作为一个关注的风控要点。

九、注意信息披露与风险提示问题

信息披露主要包括募集期间的信息披露、运作期间的信息披露。运作期间的信息披露就是我们说的月报、季报、年报。不按时披露，协会会处罚。披露的对象，投资人和协会。

月报：单只私募证券投资基金管理规模金额达到 5000 万元以上的，应当持续在每月结束之日起 5 个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

季报：应当在每季度结束之日起 10 个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

年报：应当在每年结束之日起 4 个月以内向投资者披露以下信息：（一） 报告期末基金净值和基金份额总额；（二） 基金的财务情况；（三） 基金投资运作情况和运用杠杆情况；（四）投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；（五） 投资收益分配和损失承担情况；（六） 基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；（七） 基金合同约定的其他信息。

十、注意退出问题（私募举牌减持及股权基金退出）

私募证券投资基金参与定增或者对上市公司举牌还需要主要信息披露和非法减持的风险。《证券法》第八十六条，持有上市公司股份达到5%以后，应当在该事实发生之日起三日内，进行简式权益变动报告。上述期间不得买卖该股票。第四十七条，持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的股票在买入后六个月卖出，或者卖出后六个月内又买入，由此所得的收益归该公司所有。风控应注意这个规定，在产品进行二级市场交易时做相关风险提示。

对私募股权基金来讲，基金退出主要有股东回购、IPO、挂牌上市等途径。退出的时候如涉及金额较大，注意税收问题。如退出不能，注意作出风控应对，及时采取保全措施，完善相关协议，做好证据准备。