成本价和基金净值

❶ 基金每天的收益是和我买的成本价得出的，还是和前一天的净值得出的

基金每天收益=今天净值-昨天净值，你的收益怎么计算呢，收益=现在净值-买入当天净值-买卖手续费

❷ 基金总金额怎么算，，，是份额×净值=总金额，，还是份额×成本价=总金额，，，你们就说是哪个就可以了

看你买来的是什么基金，如果源是货币基金，那份额就是你的总金额，因为货币基金净值始终为1，如果是其他基金，比如债券基金，那就是份额乘以净值就是你的总金额，因为向债券基金，混合型基金每天基金净值不一样所以每天持有的总金额也不一样，份额是固定的，份额乘以成本价那是你的投资成本，份额乘以当日基金净值那是你目前的持有金额，投资有风险需谨慎

❸ 基金申购成本价怎么算

基金交易时间和股票很类似，都是周一到周五，节假日除外，时间是9:00-15:00。假如你在同专一天周一早属上10点和晚上10点申购，你会发现两者的成本价不一样。份额=(申购基金总额-手续费)/基金净值，你第一次申购的成本价是按照周一的净值来计算成本价的，第二次则是按照周二的净值计算。所以把握好时间也就不会让你的资金站岗。
总的来说，一句话：周一到周五，下午3点前申购基金，按当日净值算，法定假日或者下午3点后申购，则按下个交易日计算。

❹ 基金：净值是什么意思成本价是什么意思

基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金成本价就是除去回基答金运作以及来回的买卖费用以外的基本保本的价位。
基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。

可用金额就是目前可以使用的资金钱数。

❺ 基金持仓成本比净值低为什么还会跌

这是概念上的混淆，成本的对象不变的情况下，谈成本变化才有意义，否则不断拆分，持仓成本只是变相减少，实际不影响原来的购入成本。

❻ 基金净值低时买入净值高时卖出是不是就赚了

基金净值低时买入净值高时卖出就赚了。

基金利润：

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额。基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(6)成本价和基金净值扩展阅读：

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

涵义

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

公告

开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。

基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。

净值估值

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

目的

无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

估值确定

综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

估值暂停

基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。

❼ 持仓成本价与最新净值有什么关系

二者关系为：

如果场内基金的交易价格高于了基金净值，就会有投资者「以净值申购回，以高价卖出」来赚差答价。如果场内基金交易价格低于了基金净值，就会有投资者「以低价买入，以净值赎回」赚差价。

持仓成本=购买成本(就是成交价乘以成交数量)+税费成本(主要是券商佣金和印花税，印花税现在只在卖的时候收了，佣金还是买卖都要收，另外上海的股票还有过户费)。

(7)成本价和基金净值扩展阅读：

持仓成本总是会比成交价高一点，很正常的。股票买入价要加佣金、加税金(现在买入免税金)再加过户费(深股无过户费)，得出总金额，除以股数，等于每股的成本价。

因为卖出股票，还要付佣金、付税金、付过户费，所以你实际计算股票的盈亏成本时，要将卖出的费用加上去才对。证券公司对一支股票在清仓前，多次买卖操作，成本是滚动计算的。

当用户买入的是股票的时候，此时没有递延费，如果用户不进行任何操作，此时持仓价格=成本价格。但若发生部分仓位止损或止盈离场，此时用户的持仓价格将会被平均。

比如投资者在2元买入100股某股票，当该股票涨至4元时，投资者卖出500股，此时投资者实际已经保本了，其剩余股票的持仓价格为零，即使跌至零元，整体也不会亏损。但成本价格仍为2元。

❽ 为什么我买的基金的持仓成本价都比当天的收市净值高

买的基金的持仓成本价都比当天的收市净值高因为有手续费。

基金投资回的收益来自未来，比答如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如：把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。

(8)成本价和基金净值扩展阅读：

办理定投后不论市场如何波动，都会每月以不同净值买入固定金额的基金，这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，使平均成本处于市场的中等水平。

全年的波动幅度会较大，直接一次性投资的风险也会较大，但如果选择定期定额投资，并坚持下去，长期看能起到平滑投资成本的作用。

定投业务普遍的起点是100～300元，大大降低了投资门槛，给小额投资者提供了方便，所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。