投资预测资金来源

❶ 股票的投资收益来源于哪些方面

股票的投资收益来源于：

1、股票投资的收益由股息收入、资本损益和资本增值收益三部分组成。

2、股息收益的来源是公司的税后净利，税后净利是公司分配股息的基础和最高限额，但要作必要的公积金、公益金的扣除。

3、资本损益又称资本利得，是投资者在股票市场上利用价格波动低买高卖赚取的差价收入，当卖出价大于买入价时为资本收益，卖出价小于买入价时为资本损失。

4、资本增值收益的形式是送股，但送股的资金不是来自当年可分配的盈利，而是来自公司提取的法定公积金和任意公积金。

5、股票收益是指收益占投资的比例，一般以百分比表示。其计算公式为：

收益率＝（股息＋卖出价格－买进价格）/买进价格。

(1)投资预测资金来源扩展阅读：

衡量股票投资收益水平的指标主要有股利收益率、持有期收益率和拆股后持有期收益率等。

1．股利收益率

股利收益率，又称获利率，是指股份公司以现金形式派发的股息或红利与股票市场价格的比率其计算公式为：

该收益率可用于计算已得的股利收益率，也可用于预测未来可能的股利收益率。

2．持有期收益率

持有期收益率指投资者持有股票期间的股息收入与买卖差价之和与股票买入价的比率。其计算公式为：

股票没有到期日，投资者持有股票的时间短则几天，长则数年，持有期收益率就是反映投资者在一定的持有期内的全部股利收入和资本利得占投资本金的比重。

持有期收益率是投资者最关心的指标，但如果要将它与债券收益率、银行利率等其他金融资产的收益率作比较，须注意时间的可比性，即要将持有期收益率转化为年率。

❷ 企业资金来源都有哪些

企业资金来源都有：

1、国家财政资金

指代表国家投资的政府部门或者机构以国有资金投入企业的资金。国家对企业的投资历来是国有企业的主要资金来源。国有企业的资金来源大部分是过去由国家以拨款方式投资形成的。今后仍将是许多国有企业所占用资金的重要资金来源。

2、银行信贷资金

我国各专业银行是企业经营资金的主要资金来源和供应渠道，另外，世界银行及国外银行有中国境内分支机构为国内企业及外商投资企业提供的外汇贷款，也是我国企业不可忽视的资金补充来源。银行信贷资金有居民储蓄、单位存款等经常性的资金来源，贷款形式多种多样，可以适应各类企业的多种资金需要。

3、非银行金融机构资金

非银行金融机构主要包括信托投资公司、租赁公司、保险公司、证券公司和财务公司等。这些机构的资金常常作为企业补充资金的来源。

(2)投资预测资金来源扩展阅读：

高成长型企业通常以股权融资为主，其长期债务比例和现金红利支付率都非常低。因为在激烈的竞争环境下，这类企业需要不断持续地对市场、技术、品牌进行投资。如果采用过多银行贷款，远期收益和短期贷款之间有一个很大的鸿沟，容易引起财务支付危机。

成熟稳定型企业通常以长期债务替换股权，具有较高的长期债务比例和现金红利支付率。这类企业在其发展的初期和成长期，也必定使用大量的股权融资。

一旦公司的发展进入正轨，业务模式和现金流都日趋稳定，企业就可以改变融资结构，把以前发出的股份进行回购，代之以债务融资。债务融资还可以增加财务杠杆，从而在保证债权人权益的同时，增加股东权益。

❸ 固定资产投资完成额和固定资产投资资金来源有何区别

答：
固定资产投资
完成额与固定资产投资资金来源的区别有：
（1）两者回反映的经济活动内容不同。答投资额是以
货币形式
表现的建造和购置固定资产的投资实物量，表示一定时期已经完成的工作量；资金来源是准备用于固定资产建造和购置的
货币资金
，表示一定时期可能进行的投资量，是固定资产投资得以进行的前提和基础。
（2）两者包括的范围不同。投资额的计算范围为已经完成的工作量和实际支出的各种费用，包括已经拨入、借入和应付未付的投资额；而资金来源计算范围为报告期拨入、借入和上年结余的资金，即不管该资金是否形成工作量，均包括在内。

❹ 人们投资与理财的资金来源有哪些

1工资型收入，2借款，贷款，3集资性质的资金。

❺ 公司投资别的公司资金来源于哪里

资金来源有很多种，具体的就要看你们老板了。

❻ 资金来源怎么根据资产表填

资产负债表的编制方法
（一）根据总账科目余额直接填列。资产负债表各项目的数据来源，主要是根据总账科目期末余额直接填列。
1、资产类项目有：应收票据、应收股利、应收利息、应收补贴款、固定资产原价、累计折旧、工程物资、固定资产减值准备、固定资产清理（如该账户出现贷方余额应以“-”号填列）、递延税款借项等。
2、负债类项目有：短期借款、应付票据、应付工资（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）、应付福利费、应付股利、应交税金（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）、其他应交款（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）、其他应付款、预计负债、长期借款、应付债券、专项应付款、递延税款贷项等。
3、所有者权益项目有：实收资本、已归还投资、资本公积、盈余公积等。
（二）根据总账科目余额计算填列。资产负债表某些项目需要根据若干个总账科目的期末余额计算填列。
1、资产类的货币资金项目，根据“现金”、“银行存款”、“其他货币资金”科目的期末余额合计填列。
2、资产类的存货项目，根据“物资采购”、“原材料”、“低值易耗品”、“自制半成品”、“库存商品”
“包装物”、
“分期收款发出商品”、
“委托加工物资”、“委托代销商品”、“生产成本”等账户的合计，减去“代销商品款”、“存货跌价准备”科目的期末余额后的余额填列。
3、资产类的固定资产净值项目，根据“固定资产”账户的借方余额减去“累计折旧”账户的贷方余额后的净额填列。
4、所有者权益类的未分配利润项目，在月（季）报中，根据“本年利润”和“未分配利润”科目的余额计算填列（如该账户出现借方余额应以“-”号填列）。
（三）根据明细科目的余额计算填列。资产负债表某些项目不能根据总账科目的期末余额或若干个总账科目的期末余额计算填列，需要根据有关科目所属的相关明细科目的期末余额计算填列。
如“应收账款”项目，应根据“应收账款”科目所属各明细账户的期末借方余额合计，再加上“预收账款”科目的有关明细科目期末借方余额计算填列；又如“应付账款”项目，应根据“应付账款”、“预付账款”科目的有关明细科目的期末贷方余额计算编制。
（四）根据总账科目和明细科目余额分析计算填列。资产负债表上某些项目不能根据有关总账科目的期末余额直接或计算填列，也不能根据有关科目所属明细科目的期末余额计算填列，需要根据总账科目和明细科目余额分析计算填列，如“长期借款”项目，根据“长期借款”总账科目余额扣除“长期借款”科目所属的明细科目中反映的将于一年内到期的长期借款部分分析计算填列。又如“长期债权投资”项目、“长期待摊费用”项目，也要分别根据“长期债权投资”科目和“长期待摊费用”科目的期末余额，减去一年内到期的长期债权投资和一年内摊销的数额后的金额计算。
（五）根据科目余额减去其备抵项目后的净额填列。具体的项目有：
1、“短期投资”项目，由“短期投资”科目的期末余额减去其“短期投资跌价损失准备”备抵科目余额后的净额填列。
2、“应收账款”项目，应根据“应收账款”科目所属各明细科目的期末借方余额合计，减去“坏账准备”科目中有关应收账款计提的坏账准备期末余额后的金额填列。
3、“存货”项目，根据扣除前的存货项目余额减去“存货跌价准备”科目期末余额后的金额填列。
4、“长期股权投资”项目，应根据“长期股权投资”科目的期末余额，减去“长期投资减值准备”科目中有关股权投资减值准备期末余额后的金额填列；“长期债权投资”项目，应根据“长期债权投资”科目的期末余额，减去“长期投资减值准备”科目中有关债权投资减值准备期末余额后的金额填列。
5、“固定资产净额”项目，按照“固定资产净值”项目余额减去“固定资产减值准备”科目期末余额后的净额填列。
6、“在建工程”项目，按照“在建工程”科目的期末余额，减去“在建工程减值准备”科目期末余额后的净额填列。
7、“无形资产”项目，按照“无形资产”科目的期末余额减去“无形资产减值准备”科目期末余额后的净额填列，以反映无形资产的期末可收回金额。

资产负债表的“年初数”栏各项目数字，应根据上年末资产负债表“期末数”栏内所列数字填列。如果本年度资产负债表规定的各个项目的名称和内容同上年度不相一致，应对上年年末资产负债表各项目的名称和内容按照本年度的规定进行调整，填入报表中的“年初数”栏内。资产负债表的“期末数”栏各项目主要是根据有关科目记录编制的。

❼ 项目资金来源分为哪几类

项目资金：是指在投资项目总资本中，由投资者认缴的出资额。投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回，对投资项目来说是废债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务。作为计算资本金基数的总投资，指的是项目和固定资产投资（建设投资和建设期利息之和）与铺底流动资金（流动资金的30%）之和。

是指在投资项目总资本中，由投资者认缴的出资额。投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回，对投资项目来说是非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务。

是指在投资项目总资本中，由投资者认缴的出资额。投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回，对投资项目来说是非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务。

来源：

1. 财政预算投资。由国家预算安排的、并列人年度基本建设计划的建设项目投资为财政预算投资，也称为国家投资

2. 自筹资金投资。自筹资金是指各地区、各部门、各单位按照财政制度提留、管理和自行分配用于固定资产再生产的资金

3. 银行贷款投资。银行利用信贷资金发放基本建设贷款是建设项目投资资金的重要组成部分。

❽ 我想知道商业银行某一年的资金来源与运用（具体数字），该到哪里查

现金资产指商业银行随用应付现金需要资产银行资产业务富流性部包括现金期存款 现金资产作银行流性需要第道防线非盈利性资产经营观点发银行般都尽能降低律定低标准现金资产没利息收入要造交易障碍银行总尽能少保留现金银行腾资金用于别投资即获利润收入量现金准备具较高机本并且随着投资利率水平升机本随增加银行现金准备少存着风险银行手没足够现金满足储户提款需求丧失储户银行信任同家银行必须央银行其业务往银行保持足够存款余额补充存款外流拥现金资产太少清偿能力产潜利影响并增加借款本故银行现金资产应保持合理适度水平 [编辑本段]现金资产类 现金资产般包括银行库存现金、途托收现金、中国行存款央银行存款四部 库存现金银行金库纸币硬币及同央银行发往尚运送现金； 途托收现金指已签发支票送交央银行或其银行相关账户尚未贷记部； 中国行存款即存放同业款项主要用于同业间、联行间业务往需要； 央银行存款主要用于应付定准备金要求并做支票清算、财政部库券交易电汇等财户余额 现金资产唯做定存款准备金资产项目银行全部资产流性强部随满足客户提款要求贷款请求称级准备现金资产基本收益银行经营总力图缴足准备金确保银行流性前提减少现金资产持 [编辑本段]商业银行现金资产构 商业银行经营象货币其资金源性质业务经营特点决定商业银行必须保持合理流性应付存款提取及贷款需求直接满足流性需求现金资产管理商业银行资产管理基本组部 现金资产银行持库存现金及与现金等同随用于支付银行资产 商业银行现金资产般包括几类： 一）库存现金库存现金指商业银行保存金库现钞硬币库存现金主要作用银行用应付客户提取现金银行本身零星支经营角度讲库存现金宜太库存现金经营原则保持适度规模 二）央银行存款指商业银行存放央银行资金即存款准备金央银行存款由两部构定存款准备金二超额准备金超额准备金才商业银行用资金定存款准备金按照定准备率向央银行缴存存款准备金规定缴存存款准备金初目银行备足够资金应付存款提取避免流性足产流性危机导致银行破产目前存款准备金已经演变央银行调节信用种政策手段情况般用缴存定比率准备金具强制性所谓超额准备金两种含义：广义超额准备金指商业银行吸收存款扣除定存款准备金余额即商业银行用资金；狭义超额准备金指存款准备金账户超定存款准备金部存款超额准备金货币政策近期介指标直接影响社信息总量 三）存放同业存款存放同业存款指商业银行存放中国行相关银行存款其银行保持存款目便于银行同业间展中国业务结算收付由于存放同业存款属于期存款性质随支用视同银行现金资产 四）途资金途资金称托收未达款指本行通银行向外付款单位或收取票据途资金收妥前笔占用资金由于通途间较短收妥即存放同业存款所其视同现金资产 商业银行现金资产管理核任务保证银行经营程适度流性即既要保证现金资产能满足非现金支需要要尽量降低持现金机本追求利润化银行经营者必须确计算预测现金寸流性管理提供靠依据商业银行现金资产管理必须坚持总量适度原则适调节原则安全保障原则 银行库存现金越、流性越强盈利性则越差要保证必要流性条件实现更盈利需库存现金压缩低程度银行必须析影响库存现金数量变各种素情况准确测算库存现金需要量及调节存量并加强各项管理措施确保库存现金安全商业银行央银行定存款准备金要求必须条件服定存款准备金管理主要准确计算其需要量及缴应缴准备金超额准备金商业银行央银行存款账户超定存款准备金部存款商业银行重要用寸用进行贷款、投资、清偿债务提取业务周转金准备资产超额准备金管理重点要准确测算其需要量前提适控制其规模尽量减少持超额准备金机本增加银行盈利收入商业银行同业存款管理要准确预测其需要量使能保持适度量同业存款使银行付定机本；同业存款少影响委托行中国业务展甚至影响本行同业间信誉等 [编辑本段]商业银行现金寸计算与预测 商业银行现金寸基础寸用寸资金寸预测主要预测存贷款变化趋势 一、资金寸及其构 商业银行资金寸指商业银行能够运用资金包括点寸期寸两种点寸指银行某点用资金期寸则指银行某期用资金商业银行寸根据层划基础寸用寸所谓基础寸指商业银行库存现金与央银行超额准备金基础寸库存现金超额准备金相互转化商业银行其央银行存款准备金提取现金增加库存现金同减少超额准备金；相反商业银行库存现金存入央银行准备金账户减少库存现金增加超额准备金经营管理二者运状态所同：库存现金客户提现保持备付金银行与客户间流通；央银行超额准备金往金融机构保持清算资金金融机构间流通外二者运用本、安全性所谓用寸指商业银行用全部资金包括基础寸银行存放同业存款定存款准备金减少其现金资产增加表明用寸增加；相反定存款准备金增加其现金资产减少则意味着用寸减少银行用寸实际包括两面内容：用于应付客户提存满足债权债务清偿需要寸般称支付准备金（备付金）二贷寸指商业银行用发放贷款进行新投资资金形银行盈利资产基础数量看贷寸等于全部用寸减规定限额支付准备金差银行总流性需求=负债流性需要量＋贷款流性需要量 二、资金寸预测 商业银行现金资产管理核任务保证银行经营程适度流性说银行面要保证其现金资产能够满足非现金支需要另面要追求利润化需要银行管理者准确计算预测资金寸流性管理提供依据银行资金寸预测事实银行流性需要量预测流性风险管理银行每都要进行管理积极流性风险管理首先要求银行准确预测未定期内资金寸需要量或流性需要量 影响商业银行流性变化众业务存贷款业务变化影响银行流性主要素银行资金寸或流性准备变化归根结底取决于银行存贷款资金运变化任何存款支贷款增加都减少寸；反存款增加贷款减少则增加银行资金寸 收购股份存款按其变化规律三类：第类定提取存款期能自转期定期存款金融债券类存款契约所需预测；第二类能提取存款定两便存款、零存整取存款及期自转存存款等类存款能提取能肯定；第三类随能提取存款期存款存款预测象主要第二类第三类我称易变性存款 存款低点连接起形核存款线核存款线曲线易变性存款线核存款稳定性较强情况没流性需求银行存款流性需求通易变性存款线反映虽曲线致反映存款变化存款周转金需要量决策提供重要依据 由贷款需求高点连接表示商业银行贷款需要量变化趋势波线则趋势线表示同点贷款需要量变化幅度期限定期内低于限贷款数商业银行满足季节性周期性变化需要应持贷寸 除别存款贷款变化趋势进行预测外商业银行应综合存款贷款变化进行综合预测定期某商业银行所需要资金寸量贷款增量存款增量差用公式表示： 资金寸需要量=预计货款增量+应缴存款准备金增量－预计存款增量 计算结数表明银行贷款规模呈升趋势银行需要补充资金寸；若存款供给量能相应增加需要其渠道借款筹资计算结负数则情况恰相反表明银行剩余资金寸通其渠道富裕寸转化盈利性资产 商业银行进行期寸预测除主要考虑存贷款变化趋势外应结合考虑其资金源运用变化趋势才能使寸预测更加全面准确预测公式：期资金寸量=点货寸+存款增量+各种应收债权+新增借入资金－贷款增量—定准备金增量－各种应付债务+内部资金源与运用差额 测算结数表明预测期末寸剩余点贷寸情况增加盈利性资产投放额度；若点贷寸零或负数则表明预测期期末资金匮乏即使点贷寸安排期限较资金投放 三、资金寸调度 商业银行寸调度指确预测资金寸变化趋势基础及灵调节寸余缺保证资金短缺能低本快速度调入所需资金寸；反资金寸余能及调寸并保证调资金收入能高于筹资本获取较高收益商业银行经营管理核寸调度： 一)寸调度银行扩业务增强实力基本手段； 二)寸调度维护提高银行信誉保证； 三)寸调度避免减少银行经营风险重要手段； 四)寸调度商业银行提高经营效益重要途径 寸调度包括调进调两面论哪面都需要相应渠道商业银行寸调度主要渠道几面： 一)同业拆借； 二)短期证券购及商业票据交易； 三)总行与支行间资金调度； 四)通央银行融通资金； 5)售期证券； 陆)售贷款固定资产 [编辑本段]商业银行现金资产管理 遵总量适度原则、适调节原则安全保障原则前提库存现金、央银行存款、存放同业存款途资金别进行管理 一、现金资产管理原则 现金资产商业银行流性强资产持定数量现金资产主要目于满足银行经营程流性需要 银行现金资产管理任务要保证经营程流性需要前提持现金资产机本降低程度作银行经营安全性盈利性杠杆服务于银行整体经营状况优化目标银行现金资产管理应坚持总量适度原则、适调节原则安全保障原则 现金资产管理总量适度原则指银行现金资产总量必须保持适规模适规模指由银行现金资产功能特点决定保证银行经营程流性需要前提银行保持现金资产所付机本低现金资产数量总量适度原则商业银行现金资产管理重要原则 现金资产适调节原则指银行要根据业务程现金流量变化及调节资金短缺寸确保现金资产规模适度 商业银行现金资产主要由其央银行同业银行存款及库存现金构其库存现金商业银行业务经营程必要支付周转金布于银行各营业中国点银行现金资产特别库存现金管理必健全安全保卫制度严格业务操作规程确保资金安全损 二、库存现金管理 银行库存现金集反映银行经营资产流性盈利性状况库存现金越流性越强盈利性越差保证必要流性前提实现更盈利需要库存现金压缩低程度银行必须析影响库存现金数量变各种素情况准确测算库存现金需要量及调节库存现金存量同加强各项管理措施确保库存现金安全 影响银行库存现金素：一)现金收支规律；二)营业中国点少；三)勤保障条件；四)与央银行发行库距离、交通条件及发行库规定；5)商业银行内部管理 一）库存现金匡算 匡算库存现金需要量主要应考虑两素：库存现金周转间库存现金支水平确定银行库存现金周转间短受种素影响主要：银行营业中国点布状况距离；交通运输工具先进程度经办员配置；进库制度与营业间相互衔接情况等测算现金支水平面要考虑历史同期现金支水平另面要考虑些季节性临性素影响实际工作用公式计算现金支水平：即期现金支水平=(前期平均现金支水平×保险系数)×历史同期平均发展速度 其：前期平均现金支水平=前 三0 现金支累计发额/三0 保险系数=标准差×置信概率度 标准差=[∑（每现金支额－平均现金支额）二 /三0 ]0.5 置信概率度根据要求数字准确程度确定要求数字准确性达 95%则置信概率 0.95 0.95 作 F(t)查《态概率表》 t=一.9陆 t 值即置信概率度历史同期平均发展速度=（同月现金支累计发额高份同月现金支累计发额）考察数－一 求即期现金支水平其与库存现金周转间相乘再加减些其素即库存现金需要量 二)适送钞量测算 银行必要运送现金本收益作比较决定适送钞量适送钞量银行占用库存现金运送钞票所花费费用应我运用经济批量进行测算其公式：T=CQ/二+AP/Q 其T=总本；A=定期内现金收入(或支)量；Q=每运钞数量；P=每运钞费用；C=现金占费率；A/Q=运钞数；Q/二=平均库存现金量；P.A/Q=全运钞总本； C.Q/二=库存现金全平均占用费 根据程序用微求经济批量总本 T 极值运钞数量 Q及Q 自变量求 T Q 阶导数 T’则： T’=dt/ dQ=C/二－AP/Q二 令 T’=0则 C/二－AP/Q二=0Q二=二AP/ C 即 Q=（二AP/C）0.5 三)现金调拨临界点确定 由于银行提现金调拨申请实际收现金需要或或短程特别些离库较远营业中国点必须间提前量同应付些临性额现金支需要保险库存量于问题即应候库存量调拨现金现金调拨临界点问题我用公式计算临界点： 现金调拨临界点=平均每支量×提前间+保险库存量 保险库存量=（预计每支—平均每支）×提前间 四）银行保持现金适度量措施 要切实管库存现金使库存现金规模经保持适度规模需要银行内部加强管理提高管理水平应库存现金状况与关员经济利益挂钩；应实现现金纳业务规范化操作；要掌握储蓄现金收支规律储蓄业务现金收支般具规律：营业程客户取款概率情况基本相等二数情况午客户取款平均数般于午三般情况每月现现金净收入净支期基本固定变解决压低库存现金技术性问题要压缩现金库存所需增加本所能提高效益间进行优选择 5）严格库房安全管理措施 经营角度讲银行库存现金显安全资产事实库存现金其特风险种风险主要自于盗自灾害损失自于业务员清点差错能自于银行内部贪污银行加强库存现金适度性管理同应严格库房安全管理现金清点、包装、入库、安全保卫、库等环节采取严密责任制度等确保库房现金损 三、存款准备金管理 存款准备金商业银行现金资产主要构部存款准备金包括两部：按照央银行规定比例交定存款准备金：二准备金账户超定存款准备金超额准备金存款准备金管理包括满足央银行定存款准备金要求超额准备金适度规模控制两面 一）满足定存款准备金要求 定存款准备金管理主要准确计算定存款准备金需要量及交准备金西家商业银行计算定存款准备金需要量两种种滞准备金计算主要适用于非交易性账户存款准备金计算另种同步准备金计算主要适用于交易性账户存款准备金计算 滞准备金计算根据前期存款负债余额确定本期准备金需要量按照种银行应根据两周前 漆 作基期基期实际存款余额基础计算准备金持周应持准备金平均数 第周 第二周 第三周 计算基期周 准备金保持周 同步准备金计算指本期存款余额基础计算本期准备金需要量 通做：确定两周计算期 二 月 四 (星期二) 二 月 漆 (星期)计算期计算 一四 银行交易性帐户存款平均余额准备金保持期 二 月 陆 (星期四)始 二 月 一9 (星期三)结束 一四 准备金平均余额 二 月 四 一漆存款平均余额基础计算 按照滞准备金计算计算准备金需要量与按照同步准备金计算计算准备金需要量合计银行定期需要交纳全部存款准备金需要量与已交纳存款准备金余额进行比较余额足银行应及予补足；已准备金余额已超应缴准备金数则应及央银行调减准备金增加银行用寸 二）超额准备金管理 超额准备金商业银行央银行准备金帐户超定存款准备金部存款超额准备金商业银行重要用寸银行用进行投资、贷款、清偿债务提取业务周转金准备资产 影响超额准备金需要量素：（一）存款波商业银行存款包括公存款储蓄存款公存款变化主要通转帐形式进行储蓄存款部公存款变化则主要通现金收支表现银行析存款波超额准备金需要量影响重点应析导致存款降情况存款降情况才导致超额准备金需要量增加存款降般取决于近期素历史素即受临近若干旬存款降幅度历史同期存款降幅度双重影响（二）贷款发放与收贷款发放与收超额准备金影响主要取决与贷款使用范围同理贷款收超额准备金影响贷款象同所同（三）其素超额准备金需要量影响除存款素外其些素影响商业银行超额准备金需要量些素主要：向央银行借款素；二同业往素；三定存款准备金素；四信贷资金调拨素 商业银行预测超额准备金需要量基础应及进行寸调度保证超额准备金规模适度性未寸需要量较现超额准备金足应付需要银行应设补足寸增加超额准备金；未寸需要量减少现超额准备金剩余则应及余超额准备金运用寻求更盈利机 四、同业存款管理 一）同业存款目 除库存现金央银行存款外数商业银行其金融机构保持定数量期存款即同业存款些较银行般都双重角色面作其银行中国行接受其银行存放同业款另面中国行部资金期存款形式存放中国行形银行间中国行业务银行间展中国业务需要花费定本商业银行其中国行保持定数量期存款主要目支付中国行代办业务手续费 二）同行存款需要量测算 商业银行同业存款余额需要量主要取决于几素：使用中国行服务数量项目使用中国行服务数量项目较同业存款需要量较；反使用中国行服务数量项目较少同业存款需要量较少中国行收费标准收费标准越高同业存款需要量越投资余额收益率同业存款投资余额收益率较高同业存款需要量少些；否则同行存款需要量些 [编辑本段]企业现金资产管理 现金旦投入企业资产必须使其企业创造价值离现金资产科管理投入企业现金再单纯货币企业现金资产资产使用才价值现金作资产管理应哪些面入手呢 、交易速度 现金资产作交换手段必须加快其交易速度即必须断用买卖企业进行交易资金运程用公式表示：G-W-G难看企业现金必须用购买商品并售商品获更现金取利润现金管理至少意味着应断现金投入交易程任何现金滞留用都意味着丧失盈利机外必须通交易迅速收现金总交易速度越快获利数量越事实旦现金投入使用转化非现金资产面企业带利润能由于非现金资产能变现遭受损失现金管理必须考虑现金使用相应非现金资产变现能力包括变现数量变现速度 二、收支匹配 企业经营程面由于销售行取现金另面由于购买付现金产收支匹配问题理论说减少现金企业滞留间现金收支匹配流入与流现金数量相等流入与流间恰吻合两者匹配都能完全实现企业库存现金零企业现金流入与流管理终目标我通现金流入与流数量匹配称数量结构现金流入与流间匹配称期限结构企业效实现现金收支匹配通通编制现金收支预算式予达早现金收支预算通都度作预算期间由于间太现金收支预期往往够准确逐渐转化预算甚至预算迎合现金收支高流性特点现金收支匹配管理更种即管理通态现金收支匹配既能使现金库存趋近于零能发现金支付风险 三、保持佳库存量 现金流入与流匹配管理看能完全实现数量间匹配达理想状态现实某点现金流入与流结表现两种状态：入于产现金盈余；二于入产现金短缺显产现金短缺导致支付风险企业必须持定现金现金盈余则导致机本增加或者丧失资金间价值论企业快速度盈余投入使用总差情况任何企业都形定量现金库存理论讲库存量越低越要能保证应现金短缺需要库存量达佳状态财务称佳现金库存

❾ 政府投资的资金有哪些来源

地方基建所需资金，基本靠卖地